Il Comparto Vanguard Balanced Index ("VBINX") comprende una miscela di titoli azionari e titoli a reddito fisso (obbligazioni). Il fondo segue ampi indici per titoli e obbligazioni, dando agli investitori un alto livello di diversificazione. Molti studi hanno dimostrato che i fondi comuni di investimento che seguono gli indici più ampi superano i fondi più coinvolti e più costosi dei peer a lungo termine. Il fondo mantiene un rapporto nel quartiere dei titoli del 60% al 40% delle obbligazioni. Con un rapporto di spesa del 0, 22%, VBINX è 74% meno costoso di un fondo tipico con aziende simili.

VBINX investe principalmente in grandi aziende ed è più spinto verso le scorte di crescita in contrapposizione alle scorte di valore, anche se offre spazio anche per gli stock dividendi. A partire dal 31 gennaio 2016, era composto da oltre 3 000 titoli e 6.000 titoli. Un investitore raramente deve preoccuparsi delle scarse prestazioni di una o due aziende che riducono il suo portafoglio. L'investimento minimo è di $ 3 000. Le sezioni seguenti descrivono in dettaglio come la composizione del fondo si è evoluta da marzo 2015 a marzo 2016.

Allocazione settoriale

VBINX è ben diversificata tra i settori. A partire dal marzo 2016, il settore finanziario ha ricevuto l'assegnazione più elevata del fondo al 16,8%. Questo è sceso dal 17,5% nel marzo 2015. Oltre alla finanza, la tecnologia sanitaria all'11,1%, in calo rispetto all'11,7% nel marzo 2015, ha ricevuto l'unica quota superiore al 10%. Quando i primi due settori hanno perso l'allocazione, altri hanno guadagnato, compresi i servizi tecnologici, che sono passati dall'8,3% nel marzo 2015 a 9,8% nel marzo 2016 e nei consumatori non crescenti, passando dal 6,8 al 7,6%. Ciò che ha comportato è un fondo molto equilibrato in cui un totale di 15 settori riceverà una ripartizione di almeno il 2%. Questi vanno da settori ad alta beta come la finanza a settori difensivi e redditizi come i servizi pubblici.

Diversificazione del Paese

VBINX è in gran parte un fondo U. S. Le sue partecipazioni negli Stati Uniti ammontano complessivamente al 93,6%, anche se questo numero è sceso dal 96,1% nel marzo 2015. La maggior parte della differenza, tuttavia, non è stata investita all'estero. Piuttosto, viene temporaneamente tenuto in contanti o negli investimenti a breve termine in un riequilibrio. Dal marzo 2015 nessun paese diverso dagli Stati Uniti ha ricevuto più di 2% di assegnazione in VBINX in un dato momento. L'Irlanda ha ricevuto un'emissione di 1,9% a partire da marzo 2016, mentre ciascuno degli altri paesi rappresentati, inclusi Regno Unito, Svizzera, Bermuda e Singapore, ha ricevuto sotto l'1%.

Top Holdings

Con migliaia di azioni e obbligazioni nel fondo, è ragionevole che nessuna società dominasse. Infatti, a partire dal mese di marzo del 2016, il fondo presentava tanti soldi in denaro o in investimenti a breve termine come sono stati assegnati a qualsiasi singola società.Ciò avviene spesso come risultato del riequilibrio, sebbene, se va avanti troppo a lungo, può creare una spesa in denaro e un costo di opportunità, poiché il denaro in denaro non apprezza o guadagna interesse.

Le principali partecipazioni del fondo in azioni sono: Apple Inc. (NASDAQ: AAPL AAPLApple Inc174. 54 + 1. 18% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Alfabetico, Classe A E GOOGLFabet Inc1, 047. 37-0, 25% Creato con Highstock 4. 2. 6 , GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 70-0. 27% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Exxon Mobile (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83 48 + 0. 36% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Distribuzione

VBINX favorisce fortemente grandi aziende o quelle con capitalizzazioni di mercato superiori a 10 miliardi di dollari. Le società di mega-cap compongono il 49% del fondo, a partire dal 47% nel marzo 2015. Le società a capitale costituiscono il 28,5% del fondo, in calo rispetto al 29,2% nel marzo 2015. tappi a metà e piccole tappi ricevere allocazioni piccole e sempre più piccole.