La tecnologia si è rapidamente evoluta negli ultimi dieci anni per aiutare i consulenti finanziari a capire meglio e gestire la propria attività e la clientela.

I consulenti possono facilmente aggregare le informazioni sui client da un gran numero di fonti anziché affidarsi a dichiarazioni obsolete che devono essere digitate manualmente in un foglio di calcolo. Inoltre, questi dati possono essere analizzati automaticamente per le intuizioni chiave e mostrate utilizzando visualizzazioni efficaci per trasmettere punti chiave. Questi stessi vantaggi possono essere applicati alla propria attività di un consulente attraverso i dashboard che mostrano indicatori di performance chiave o KPI.

Diamo un'occhiata alle migliori tecnologie per i consulenti che cercano di capire meglio le loro attività e clienti. ( ) Aggregazione dati

La tecnologia supera la riduzione del lavoro manuale attraverso l'automazione (per ulteriori informazioni, vedere:

Tendenze Top Tech per i consulenti nel 2016.

Invece di immettere i dati del cliente da dichiarazioni cartacee, i consulenti dovrebbero utilizzare strumenti di aggregazione dei dati che attraggono automaticamente i dati delle istituzioni finanziarie tramite il web.

Molte soluzioni advisor popolari già includono la funzionalità di aggregazione dei dati. Ad esempio, i fornitori del portale client come BlueLeaf e il software advisor come MoneyGuidePro sono già dotati di funzionalità di aggregazione dei dati fuori dal box. Coloro che utilizzano sistemi proprietari o obsoleti possono aggiungere funzionalità di aggregazione dei dati lavorando direttamente con aziende come Yodlee e ByAllAccounts che si connettono a migliaia di diverse istituzioni finanziarie. (Per la relativa lettura, vedere: Aggregazione dei dati: come fornire ai Clienti.

)

Portali Clienti

I portali dei clienti sono diventati sempre più popolari tra gli utenti finali, in quanto forniscono informazioni in tempo reale sulla salute finanziaria degli investitori. L'ascesa di robo-consultori come Weathfront e Betterment ha reso questi tipi di funzionalità più di un must-have che di un bel-to-have.

La buona notizia è che ci sono diversi pacchetti software che forniscono i portali client out-of-the-box per i consulenti finanziari, mentre un numero crescente di piattaforme di broker-commercianti stanno offrendo le proprie soluzioni. Morningstar ha recentemente lanciato i propri portali client con funzioni di aggregazione dei dati, mentre BlueLeaf fornisce i portali client come un servizio autonomo. Questi portali possono aiutare a mantenere i clienti impegnati e aumentare la soddisfazione complessiva nel tempo.

Soluzioni CRM

Le soluzioni CRM (Customer Relationship Management) sono diventate un modo popolare per aiutare i consulenti finanziari a manipolare un gran numero di clienti. Con le aspettative del cliente in ascesa e i robo-consultori che prendono quota di mercato, è più importante che mai mantenere relazioni solide di clientela. Sul mercato sono disponibili diverse soluzioni CRM progettate per i consulenti, tra cui eMoneyAdvisor, WealthBox e anche Salesforce.com Inc. In molti casi, queste soluzioni software sono incluse in molte delle funzioni di cui sopra, compresa l'aggregazione dei dati e i portali client per creare una soluzione olistica. Altri includono avvisi in tempo reale per seguire i clienti in base ai loro conti connessi con potenziali opportunità upselling. )

KPI Dashboards

I consiglieri finanziari che desiderano migliorare le proprie attività con la tecnologia dovrebbero considerare l'utilizzo di cruscotti che mostrano prestazioni chiave in tempo reale (per le relative letture, vedere:

Nuove applicazioni per i consulenti che lavorano in remoto. indicatori-KPI. Questi cruscotti possono aiutare a mantenere in futuro le metriche di business rilevanti.

Le aziende come SimpleKPI e Domo possono contribuire a costruire questi dashboard utilizzando dati aggregati automaticamente da servizi esterni. Ad esempio, i consulenti potrebbero desiderare di monitorare i loro guadagni top-line in tempo reale attraverso un'integrazione con QuickBooks di Intuit. I consulenti potrebbero anche voler considerare metriche non finanziarie come i tassi di conservazione del cliente e la fuga per assicurarsi che stanno crescendo la propria attività in modo efficiente nel tempo.

La linea di fondo La tecnologia ha il potenziale per trasformare drammaticamente la vita dei consulenti finanziari automatizzando attività di consumo e presentando informazioni in tempo reale in modo efficace. L'aggregazione dei dati consente di risparmiare tempo per registrare i dati, i portali client aiutano a mantenere aggiornati i clienti sulla loro condizione finanziaria, le soluzioni CRM aiutano a mantenere rapporti stretti con i client e i dashboard dei KPI consentono ai consulenti di tenersi al passo con le proprie attività per assicurarsi di essere sempre sul giusta traccia. Alla fine, tutte queste soluzioni rappresentano grandi modi per i consulenti finanziari per migliorare notevolmente il flusso di lavoro e la redditività complessiva nel tempo.