La tecnologia ha attraversato ogni aspetto della nostra vita, sia nei regni personali che nel business - e l'investimento non è diverso. Secondo un recente studio Wells Fargo / Gallup, la maggioranza degli investitori (quasi i due terzi) desidera accedere a strumenti di investimento online o digitali, pur mantenendo un rapporto con un consulente finanziario. (Per maggiori informazioni: .

La maggior parte degli investitori intervistati ha classificato il loro rapporto con i loro finanziari consulente come risorsa professionale più importante e il 78% ha dichiarato di preferire la consultazione con qualcuno per un consiglio professionale. Detto questo, essi vogliono adottare un approccio di investimento che unisce un rapporto personale con il consiglio digitale, il che significa che i consulenti finanziari di oggi dovrebbero abbracciare la tecnologia e evidenziando le proprie competenze e servizi in occasione del marketing a potenziali clienti (per maggiori informazioni:

6 consigli tecnici di tendenza devono rimanere al di sopra .)

utilizzata per ridurre i costi - automatizzando funzioni come l'analisi dei rischi e l'allocazione degli asset - e come un modo per competere meglio in un mercato sempre più tecnologico (per ulteriori informazioni, vedere:

Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari .) Robo-Advisors

Robo-consultori - tecnologie basate su algoritmi automatici - rimuovere il hum un elemento totalmente dal processo di investimento, il che significa che non esiste alcuna possibilità di consapevolezza o inefficienza dell'advisor per ottenere il rendimento dei clienti. Sono già stati catturati 14 miliardi di dollari di 5 miliardi di dollari in beni gestiti dai consiglieri di investimento registrati, e questa cifra potrebbe gonfiarsi a 255 miliardi di dollari entro cinque anni in quanto le tecnologie crescono in popolarità, secondo una recente relazione della MyPrivateBanking Research. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Robo-Advisors: Minacce o Opportunità? ) Mentre i robo-advisors stanno crescendo in popolarità, l'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria e la Securities and Exchange Commission hanno avvertito che esistono importanti limitazioni che gli investitori dovrebbero considerare. Inoltre, le spese associate a alcuni robo-consultori sono state messe in discussione da alcuni esperti del settore per essere più elevati di quelli associati ai portafogli dei fondi di indice gestito da società come il gruppo Vanguard, noto per i costi di scambio low- fondi scambiati e fondi comuni di investimento. Il più grande svantaggio dei robo-consultori è comunque la mancanza di interazione umana, che la maggioranza di coloro che sono stati intervistati da Wells (9) Fargo / Gallup ha dichiarato che è stato cruciale per il processo di investimento.

La tecnologia è ovviamente grande nell'utilizzo di algoritmi per massimizzare i rendimenti in molti scenari, ma non è insensibile né flessibile nel modo in cui un essere umano può essere.Ad esempio, un cliente può voler prelevare contanti per coprire una spesa di emergenza nel modo più efficace in materia fiscale (anche se può essere implicata una penalità); solo attraverso una conversazione con un consulente umano è che accadrà, ei consulenti dovrebbero evidenziare questi tipi di servizi quando stanno commercializzando a potenziali clienti.

. A volte può essere il caso che un consulente finanziario sia assunto insieme a un robo-advisor, fornendo così l'approccio combinato che molti di quelli intervistati hanno detto che desiderano. In questo scenario, l'uomo non è in competizione con il robot. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme?

)

L'approccio combinato Forse la cosa più importante da fare sull'indagine Wells Fargo / Gallup è la preferenza investitori per un approccio che unisce sia il tocco umano che la tecnologia. I consiglieri dovrebbero intraprendere azioni per capitalizzare la tecnologia e migliorare le loro offerte, e di seguito sono alcune aree in cui questo può essere raggiunto abbastanza facilmente: Marketing

- I consulenti finanziari dovrebbero mantenere una presenza web moderna con un blog generare lead online e mantenere i clienti esistenti impegnati. Includendo strumenti utili come calcolatori, i consulenti possono anche competere meglio nei siti web di robo-advisor ben progettati e utili. . Comunicazione

- I consulenti finanziari dovrebbero essere aperti a comunicare via e-mail oltre a riunioni telefoniche e personali (per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti su come i consiglieri finanziari possono andare in formato cartaceo < . Allo stesso tempo, il software di gestione dei rapporti con i clienti può aiutare i consiglieri a richiamare rapidamente le conversazioni che hanno avuto con i clienti e fornire un livello di servizio più elevato. (Per ulteriori informazioni, vedere:

• Strumenti principali> . Operazioni - I consulenti finanziari hanno accesso a una vasta gamma di soluzioni software per rendere più facile la vita, al software di gestione del portafoglio. Spesso, queste soluzioni possono ridurre gli errori e mantenere un buon funzionamento del portafoglio di un cliente rispetto alla gestione di questi processi manualmente.
• Compliance - Le procedure di conformità possono consumare un sacco di tempo che potrebbe essere speso per offrire un servizio migliore ai clienti o raggiungere nuovi clienti. Ad esempio, l'archiviazione automatica delle e-mail e il software di contabilità efficace possono ridurre i tempi necessari per completare operazioni banali come la registrazione. . Invocazione
• - I consulenti finanziari dovrebbero rimanere impegnati con i clienti attraverso normali bollettini di posta elettronica, post di blog interessanti, messaggi di social media e altri locali per mantenere l'attenzione dei clienti e migliorare il valore reale e percepito. .
• Inoltre, i consulenti dovrebbero rimanere al passo con le ultime tecnologie che possono migliorare il loro livello di servizio ai clienti e ottimizzarne la convenienza.Ad esempio, alcuni clienti possono apprezzare i consulenti che sono disposti ad avere riunioni in remoto utilizzando Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Creato con Highstock 4. 2. 6 >) Hangouts o Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27%
• Creato con Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. La linea di fondo Gli investitori vogliono che la tecnologia sia integrata nel loro approccio di investimento, ma molti ancora vogliono interagire con un consulente finanziario. Invece di considerare la tecnologia come concorrenza, i consulenti dovrebbero abbracciarlo, aggiungerli alle proprie offerte e vendere le proprie capacità ai clienti esistenti e potenziali. Un approccio combinato offre il meglio di entrambi i mondi ed è probabile che appelli alla maggioranza degli investitori. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per i principali consigli digitali per i consiglieri finanziari .)