Alcuni fondi del mercato monetario forniscono proventi esenti da imposta e mantengono il capitale. L'obiettivo principale di un fondo di mercato monetario è quello di guadagnare interessi e mantenere un valore patrimoniale netto (NAV) di $ 1 per azione. Tre fondi del mercato monetario esentati dalle imposte che possono essere considerati sono il Fondo Vanguard Tax-Exempt Money Market ("VMSXX"), il fondo di denaro esente da tasso T. Rowe ("PTEXX") e il Fondo di mercato monetario esentato dalla Fidelity "FMOXX").

Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund (VMSXX)

Il Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund è un investimento a basso rischio ea basso reddito che è adatto a investitori ad alto valore netto . Il fondo si propone di fornire redditi esenti da imposte sul reddito federale, pur mantenendo la liquidità e il NAV di $ 1 per azione. Il fondo investe principalmente in una moltitudine di titoli comunali di alta qualità e di breve durata. Inoltre, il fondo investe in titoli con scadenze efficaci di 397 giorni o meno, vita media ponderata di 120 giorni o meno e una scadenza media ponderata di 60 giorni o meno. L'investimento nel fondo ha richiesto un investimento iniziale minimo di $ 3 000 e un rapporto annuo di spesa netta di 0. 07%, a partire dal 20 maggio 2016.

Il fondo aveva 834 titoli e un patrimonio netto complessivo di 16 dollari. 2 miliardi. Il portafoglio del fondo ha una maturità media di 27 giorni e una vita ponderata di 37 giorni, il che indica che il fondo ha un basso tasso di rischio di tasso di interesse. Il fondo ha un rendimento annuo medio del 3. 08% dalla sua data di inizio al 10 giugno 1980. Nel corso degli ultimi cinque anni il fondo ha generato un rendimento annuo medio del 0, 03%, mentre la sua categoria di denaro esente da imposta i fondi di mercato hanno avuto un rendimento medio annuo del 0,01% rispetto allo stesso periodo.

T. Fondo monetario esente da tasse di Rowe (PTEXX)

Il fondo di denaro fiscale esente da T. Rowe ha l'obiettivo di fornire redditi esenti dalle tasse federali sul reddito, preservando la liquidità e il capitale. Per raggiungere l'obiettivo di investimento, il fondo investe principalmente in titoli comunali denominati in dollari U. di alta qualità. Il fondo investe in titoli con scadenze rimanenti di 397 giorni o meno, scadenza media ponderata di 60 giorni o meno e vita media ponderata di 120 giorni o meno. Per investire nel fondo, è richiesto un investimento minimo di 2 500 dollari e un rapporto annuo netto di 0. 07%.

Il fondo aveva un patrimonio netto complessivo di $ 638. 9 milioni e 199 aziende. Il portafoglio del fondo ha una media ponderata di 35. 70 giorni e una media ponderata di 35. 90 giorni. Al 31 marzo 2016, il fondo aveva un rendimento medio annuo del 0,01% negli ultimi cinque anni, che è in linea con la media dei fondi del mercato monetario Vanguard Tax-Exempt Money nel corso dello stesso periodo.

Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund (FMOXX)

Il Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund cerca di mantenere la liquidità e il capitale, pur fornendo reddito esente dalle imposte federali sul reddito. Il fondo si prefigge di conseguire il proprio obiettivo d'investimento investendo il patrimonio netto complessivo in valori mobiliari comunali. Nelle normali condizioni di mercato, il fondo investe almeno l'80% del suo patrimonio netto totale in titoli di cui l'interesse è esente dall'imposta sul reddito federale.

A partire dal 2015, il fondo ha incassato un rapporto annuo netto di spesa del 0, 06% e ha richiesto un investimento minimo di $ 5 000. La classe di azioni ha un patrimonio netto complessivo di $ 6. 3 miliardi. Dal 19 maggio 2016 il fondo ha una media ponderata di 30 giorni e una vita ponderata di 32 giorni.