Mentre gli individui di valore netto ultra-elevato sono spesso considerati il ​​Santo Graal per i consulenti finanziari, hanno il loro lavoro tagliato per loro quando si tratta di gestire questo tipo di ricchezza.

Anche se gli individui ultra-ricchi sono ansiosi di esaurire i loro beni, le loro aspettative e azioni per preservare e aumentare la loro ricchezza non sono sempre allineate, secondo un sondaggio, "Algoritmi di ricchezza", condotto da SEI Investments Company SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e Partnership di Scorpione. L'indagine ha chiesto 275 persone ultra-ricche. In media, le attività finanziarie complessive degli intervistati erano di 18 milioni di dollari ciascuno. (Per la lettura correlata, vedere: Ultra-ricchi e consiglieri: Perché le relazioni si trovano. )

Che cosa aspettano e paura

La gente ricca si aspetta, in media, che i loro investimenti cresceranno del 15,8% nel prossimo anno. L'indagine evidenzia che questo indica chiaramente un livello di rendimento generalmente associato ad assumere maggiore concentrazione e rischio di mercato. Allo stesso tempo, però, il 59% ha dichiarato che la loro maggiore ansia sta esaurendo dal denaro.

"Non è sorprendente che gli investitori vogliono avere la loro torta e mangiare anche", ha detto Jeff Ladouceur, direttore di SEI Private Wealth Management. "Tuttavia, è pericoloso diventare eccessivamente concentrati su ritorni a doppia cifra a spese di obiettivi di conservazione come lo stile di vita futuro. Rimane fondamentale che le famiglie creino obiettivi ben definiti e misurabili supportati da portafogli appositamente progettati per gli obiettivi di conservazione e crescita. “

Gli intervistati al di sotto dei 40 anni si aspettano circa il 24% di crescita del portafoglio nel prossimo anno e il 44% citi di esaurirsi di denaro come una preoccupazione. Quelli dei loro 40s e 50s prevedono una crescita inferiore al 14,2% e sono molto più probabili citare l'esaurimento del denaro come la loro principale preoccupazione finanziaria (65%).

) Chi vuole trascorrere Anche se i singoli individui di valore ultra-alto sono preoccupati per l'esaurimento dei loro beni, molti anticipano un significativo aumento della spesa nei prossimi anni. Più di un terzo anticipa la loro spesa a crescere fino al 25% nei prossimi cinque anni. I più piccoli ultra ricchi sono i più probabili di tutti i gruppi di età per aspettarsi i maggiori aumenti di spesa. Il 22% prevede un aumento del 25% al ​​49% e il 7% si aspetta un aumento di almeno il 50%. In confronto, la maggior parte (82%) di quei 40-59 anni si aspettano incrementi inferiori al 25%.

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"Ancora, i risultati sono incongruenti", ha detto Ladouceur. "Gli stessi intervistati che si aspettano un elevato tasso di rendimento sono gli stessi intervistati che temono la loro spesa supereranno i loro rendimenti.È evidente la mancanza di allineamento tra obiettivi di portafoglio e utilizzi di capitale. "

L'aumento anticipato della spesa non è univoco al valore netto ultra-alto. In un sondaggio della popolazione più ampia, SEI e Scorpio hanno scoperto che il 31% degli investitori in tutto il consiglio prevede che aumenti la loro spesa fino al 25% nei prossimi cinque anni. Come i loro omologhi ultra-ricchi, i più giovani hanno più probabilità di aspettarsi un aumento più elevato degli intervistati più anziani.

Approccio fai da te

Gli ultra-ricchi spendono molto più tempo pensando agli obiettivi finanziari della maggior parte delle persone. La maggioranza (80%) dei partecipanti al sondaggio della più ampia popolazione U. spende meno di nove ore alla settimana pensando ai loro obiettivi finanziari rispetto al valore medio medio ultra-alto che trascorre 15 ore alla settimana facendo lo stesso. I giovani e ricchi passano ancora più tempo a pensare agli obiettivi finanziari - 25 ore. Le ore supplementari sono apparentemente non tempo ben speso; lo studio sostiene che il valore netto ultra-alto rimane "benchmark focus" piuttosto che "risultati focalizzati. "(Per la lettura correlata, vedere:

In caso di consulenza solo gli ultra-ricchi?

) Più di un terzo dei singoli individui di valore ultra-alto considerano investitori autogestiti. Un ulteriore 23% utilizza solo un consulente finanziario per orientare gli investimenti più complessi. Lo studio sottolinea che questi individui perdono il vantaggio di un approccio boardroom alla gestione del patrimonio. Questo approccio è caratterizzato da un unico consulente finanziario di fiducia che ha una profonda conoscenza del cliente e la competenza finanziaria per raggiungere i propri obiettivi e obiettivi. "Vediamo una notevole sconnessione", disse Ladouceur. "Più ricchi si diventa, maggiore è la necessità di un approccio" boardroom "alla gestione del patrimonio. Eppure, l'indagine dimostra che gli investitori stanno prendendo l'approccio completamente opposto. Andando da solo garantisce che spenderai la maggior parte del tuo tempo per monitorare le prestazioni relative e non pianificare attivamente come mettere la tua ricchezza al lavoro. "

Apparentemente l'approccio auto-diretto alla gestione della ricchezza e del tempo che comporta non sta aiutando i ricchi a soddisfare i loro obiettivi finanziari e le loro aspettative. In media, tali persone ricche sono $ 10. 8 milioni di distanza da raggiungere le ambizioni finanziarie della loro vita, ha rilevato l'indagine.

"Quasi tre quarti dicono che incontrare un obiettivo in tempo o in anticipo è tra le prime tre misure di successo. Tuttavia, senza le risorse giuste e la squadra giusta dietro di te, questo non è semplicemente tempo molto speso ", ha detto Ladouceur.

La linea inferiore

Molti individui di valore netto ultra alto hanno grandi aspettative quando si tratta di rendimenti degli investimenti e allo stesso paio che impoveriscono i loro asset. Essi trascorrono anche una considerevole quantità di tempo a pensare agli obiettivi finanziari. Questo rappresenta l'opportunità per i consulenti finanziari che possono aiutare questo segmento della popolazione ad assumere un risultato rispetto ad un approccio di riferimento per gestire le loro aspettative e la loro ricchezza.(Per le relative letture, vedere:

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