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È importante che un consulente finanziario abbia una proposta di valore unica per lo stesso motivo per cui è importante che ogni azienda abbia una proposta di valore unica. È un mondo sempre più competitivo nel mondo delle imprese e c'è una proliferazione di consulenti finanziari. Pertanto, è particolarmente importante che un consulente finanziario sia in grado di distinguersi dalla folla in modo tale da consentirgli di distinguere al pubblico target di potenziali clienti.

Una proposta di valore unica dovrebbe essere progettata per realizzare tre cose in relazione al pubblico target di un consulente. In primo luogo, dovrebbe indicare chiaramente il tipo di persona con cui intende lavorare. Alcuni consiglieri finanziari mirano a individuare ad alto valore della rete come clientela. Altri consiglieri si concentrano sui pensionati o sulle persone che si avvicinano al pensionamento. Altri ancora targetano i giovani che stanno iniziando a investire. Le famiglie, anziché gli individui, sono un'altra potenziale concentrazione.

In secondo luogo, la proposta di valore dovrebbe spiegare ciò che rende un particolare consigliere finanziario unico, quale valore offre, che non può essere trovato altrove. Questa è la vera e propria "valore univoco" della proposta di valore. Il valore potrebbe essere un'esperienza unica del consulente, ad esempio un record di successo consolidato e di grande successo nell'investimento. Il valore potrebbe riguardare il servizio specifico offerto dal consulente. Ad esempio, se il consulente si specializza nell'investire in economie emergenti, il fatto che ha vissuto per diversi anni nei paesi in cui investe costituirebbe un valore unico offerto. Un altro valore univoco che un consulente potrebbe offrire è un sistema di trading proprietario non disponibile altrove.

L'elemento terzo e ultimo di una proposta di valore unica del consulente finanziario dovrebbe mirare a dichiarare come soddisfa le esigenze oi desideri della sua clientela target. Un esempio di questo terzo elemento in una proposta di valore è quello di offrire piani d'investimento personalizzati o di protezione contro il rischio di downside. Per sviluppare la sua proposta di valore unica, un consulente ha bisogno di fare ricerche sufficienti per determinare le caratteristiche più importanti che la sua clientela di destinazione sta cercando in un consulente finanziario, incluse cose come se i clienti sono più concentrati sul profitto massimo o più preoccupati per limitare il rischio.

Una proposta di valore unica dovrebbe essere semplice e quindi memorabile e includere un elemento emotivo in quanto molte persone si concentrano sulla relazione che hanno con un consulente finanziario.

Un motivo aggiuntivo che rende importante per un consulente finanziario creare una proposta di valore unica, uno che lo rende facilmente identificabile, deriva dall'esplosione di persone che cercano beni e servizi online piuttosto che in persona o localmente.Studi finiti hanno rivelato che le persone non tendono a cercare molto lontano quando cercano qualcosa in linea. Pertanto, un consulente finanziario deve fare tutto il possibile per assicurarsi che si presenta molto vicino alle prime ricerche su Internet per un consulente finanziario che offre la sua proposta di valore unica. Per lo stesso motivo, è importante che il consulente assicuri che il suo sito web e la sua pubblicità online siano ottimizzati per i motori di ricerca.