Gli investitori si fidano dei pianificatori finanziari indipendenti tra i vari tipi di consulenti, ha trovato un recente rapporto del gruppo Spectrem. Sono anche il secondo tipo di consulente più popolare dietro i mediatori a servizio completo.

"L'appello dei pianificatori finanziari indipendenti sembra essere la natura diretta del rapporto", ha dichiarato in una dichiarazione il presidente Spectrem George H. Walper Jr. "Gli investitori che utilizzano IFP non sono necessariamente necessari per complicate strategie finanziarie. un elevato livello di fiducia nel loro consulente che stanno ottenendo il miglior prodotto o servizio possibile per la tassa che pagano senza alcuna pressione esterna che influenza le scelte date loro dal loro consulente. Sentono che stanno ottenendo un approccio più olistico al loro la situazione finanziaria ".

Leggete per avere maggiori informazioni sui motivi per cui questi consiglieri sono molto apprezzati (per la lettura correlata, consultare: Advisors: )

La relazione,

La profilazione degli investitori basata sui loro tipi di consiglieri preferiti , ha esaminato più di 6, 600 famiglie e ha scoperto che il 24% degli intervistati utilizza un pianificatore finanziario indipendente rispetto al 36% che utilizzare un broker di servizio completo. I gestori degli investimenti sono arrivati ​​al terzo al 12%.

Gli investitori che hanno partecipato allo studio sono stati dati la seguente descrizione di pianificatori finanziari indipendenti: "Questa persona non è affiliata a nessun grande fornitore finanziario. Lui o lei fornisce consulenza oggettiva e completa sulla pianificazione del pensionamento, la pianificazione della proprietà, le strategie fiscali, il flusso di cassa e gli investimenti. I pianificatori finanziari in genere compongono un canone forfettario per il loro consiglio di pianificazione o una percentuale di attività in gestione se gestiscono effettivamente gli investimenti per il cliente. “

- Spectrem sottolinea che quando un consulente è indipendente, "è un segnale agli investitori che sono meno propensi a offrire delle selezioni scelte per loro da qualcuno al piano di sopra. "

Alti livelli di fiducia, soddisfazione

Alla domanda di collocare il loro livello di fiducia nel loro consulente su una scala di 0-100, gli investitori che utilizzano pianificatori indipendenti hanno calcolato un rating di 87,55, il più alto tra tutti i tipi di consulenti . I tassi di soddisfazione tra gli investitori che utilizzano pianificatori indipendenti sono anche tra i più alti e, non sorprendentemente, è la loro lealtà.

Gli investitori che utilizzano un consulente finanziario indipendente, tuttavia, hanno un livello più basso di rischio in media rispetto agli investitori che utilizzano altri tipi di consulenti. Più del 50% preferisce un tasso di rendimento garantito per la maggior parte dei loro investimenti anziché assegnare una parte dei loro investimenti a un rischio significativo per un tasso di rendimento più elevato. Spectrem sostiene che un consulente che spera di attirare un investitore da un pianificatore indipendente dovrebbe dimostrare la volontà di accettare l'esigenza dell'investitore per la sicurezza sul rischio e sulla ricompensa.

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Il rapporto ha anche scoperto che gli investitori che utilizzano i consulenti finanziari indipendenti non spendono molto tempo con i loro piani d'investimento e utilizzano probabilmente il loro consulente per ulteriori informazioni. di una prospettiva sicura e di lunga durata. Solo il 31% degli investitori che preferiscono un pianificatore indipendente come essere coinvolti nelle operazioni quotidiane di investimenti e solo il 32% beneficia di investimenti. Entrambe sono la percentuale più bassa di tutti gli investitori nello studio. Suggerimenti per i consulenti Spectrem suggerisce quanto segue per i consulenti:

Gli investitori possono modificare periodicamente i propri atteggiamenti nei confronti del rischio. I consulenti che si incontrano con gli investitori che lavorano attualmente con un pianificatore finanziario indipendente dovrebbero chiedersi se la sicurezza delle scelte dell'investitore sia in realtà riducendo le sue possibilità di aumentare il valore del proprio portafoglio.

Mentre molti tipi di consulenti forniscono servizi di pianificazione finanziaria, la chiave è offrire loro in un modo che fornisce risposte adatte al cliente e non sembrano promuovere solo i prodotti e i servizi del consulente.

I consulenti dovrebbero condurre regolarmente le indagini di soddisfazione del cliente. Ciò consente ai consulenti di individuare le sfide e le opportunità offerte per nuovi prodotti e servizi.

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• I pianificatori finanziari indipendenti sono i più affidabili dagli investitori tra tutti i tipi di consulenti. Altri tipi di consiglieri che cercano di attirare i clienti devono mantenere la loro tolleranza al rischio basso e assicurarsi che non sembrano promuovere prodotti e servizi. (Per la lettura relativa, vedere:
• 10 tratti comuni degli investitori ricchi.

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