Sommario:
I due principali motivi per cui i diversi fondi comuni di investimento hanno diversi minimi investimenti sono risparmi di costi e disponibilità di un fondo agli investitori.
Disponibilità agli investitori più piccoli
Le società di fondi monetari fanno soldi basati sui loro livelli di attività gestionali (AUM). Più soldi gestiti sono uguali a più tasse per la società del fondo. Ci sono costi fissi legati all'apertura e al mantenimento dei conti e spesso le aziende perdono soldi su conti di basso livello. Le società di investimento richiedono investimenti iniziali minimi per contribuire a garantire la redditività di tali conti.
Lo svantaggio di questa politica è che tende a limitare la disponibilità di fondi comuni a piccoli investitori. Alcune società di fondi comuni di investimento offrono fondi come capi di perdita per ottenere nuovi investitori nella speranza che cresceranno in investitori più grandi nel tempo. La maggior parte dei fondi comuni di Vanguard, ad esempio, possiede $ 3 000 investimenti iniziali minimi, ma il fondo Vanguard STAR è disponibile per soli $ 1 000.
Classi di Azioni diverse
Molti fondi comuni sono dotati di diverse classi di azioni. Questi sono di solito differenziati da diversi minimi di investimento e da strutture tariffarie differenti. Le società di fondi comuni di investimento offrono classi di azioni con minori rapporti di spesa annua agli investitori che hanno maggiori quantità di denaro da investire. Poiché le società di investimento possono gestire in modo più efficiente le quantità di dollari di grandi dimensioni e vogliono attrarre investimenti maggiori alle loro società, offrono classi di azioni meno costose agli individui più ricchi. Gli azionisti, a sua volta, mantengono più investimenti nelle proprie tasche.
Ad esempio, il Fondo Vanguard 500 Index ha tre diverse classi di azioni: la classe Investor Shares, la classe Ammiraglio e la Classe Istituzionale. La classe Investor Shares richiede un minimo di $ 3,000 e addebita 0, 17% a partire da febbraio 2016. La classe Ammiraglio per Azioni richiede un minimo di $ 10.000, ma addebita 0. 05%. La classe di Azioni Istituzionali, spesso utilizzata per piani di pensionamento e grandi clienti, richiede un minimo di 5 milioni di dollari e addebita 0, 04%.
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