Se la dimensione è qualsiasi indicazione, allora Vanguard dovrebbe essere considerato uno dei migliori manager dei piani 401 (k) del pianeta. L'anno scorso, Vanguard ha superato Fidelity Investments come leader in asset a contribuzione definita in gestione (AUM). Non è così sorprendente, considerando la popolarità dei suoi fondi di indice, che combinano i costi più bassi ei record più lunghi dell'industria per creare un'opzione di investimento imponente per gli sponsor del piano. Oltre al suo gruppo di fondi annunciato, Vanguard offre anche una gestione completa 401 (k) a livello istituzionale e nello spazio di business di piccole o medie dimensioni. Se i suoi servizi di gestione 401 (k) si confondono in termini di qualità e prestazioni con la gestione dei fondi, Vanguard potrebbe essere solo il miglior one-stop shop per i sponsor del piano di pensione.

Vanguard, attraverso il suo Gruppo Investitori Istituzionali, offre una vasta gamma di servizi di gestione 401 (k), dalla progettazione del piano e dall'analisi alla supervisione della gestione degli investimenti. I pianificatori di piano sono coperti da supporto in ogni fase, partendo da un team di consulenza strategica per la pensione per lo sviluppo di strategie di piano. Un gestore di associazione client assegnato fornisce un supporto quotidiano su tutti gli aspetti della gestione del piano e un consulente ERISA è sempre disponibile per fornire supporto in problemi di regolamentazione e conformità. Gli sponsor del piano hanno anche accesso a un consulente di comunicazione per sviluppare strategie di istruzione mirate e comunicazioni personalizzate per i partecipanti al piano.

Come previsto, Vanguard veramente eccelle nei suoi servizi di gestione degli investimenti, fornendo la propria esperienza e la lunga esperienza di gestione esperta per ogni cliente. Il reparto di revisione del portafoglio lavora con gli sponsor del piano per eseguire la dovuta diligenza sui gestori dei fondi esterni e fornisce controlli sulla selezione e il monitoraggio del gestore del fondo. Gli sponsor dei piani beneficiano anche delle esperienze decenni che i gruppi di investimenti azionari e di reddito fisso portano nello sviluppo di strategie di investimento per i portafogli di piano.

Vanguard ha investito notevolmente nei propri sistemi back-office per fornire servizi tecnologici d'avanguardia per l'amministrazione del piano e la registrazione. I clienti stanno usufruendo di procedure amministrative più snelle che riducono i costi, oltre a dati aggiuntivi che possono individuare aree per migliorare la partecipazione al piano.

Come funziona Vanguard nei servizi di gestione 401 (k)?

Se vuoi davvero sapere come sta facendo Vanguard a fornire servizi di piano 401 (k), basta chiedere ai partecipanti al piano e pianificare gli sponsor. Un paio di aziende di ricerca ha fatto proprio questo, conducendo indagini per determinare come i fornitori di piani stanno eseguendo in diversi settori.In uno studio di Cogent Reports, i partecipanti al piano hanno valutato Vanguard il più alto nella soddisfazione complessiva. Vanguard è classificato per la prima volta in sette funzioni specifiche, tra cui:

• Performance degli investimenti

• Sito e on-line

• Tassa di transazione del fondo

Risoluzione dei problemi

Numero di opzioni di investimento

• Incontri di iscrizione

Gli sponsor dei piani sono stati invitati a valutare la loro totale soddisfazione con il loro fornitore di piani. L'ottanta per tre per cento dei clienti Vanguard ha espresso la massima soddisfazione per i loro servizi. La soddisfazione del fornitore del piano medio del servizio nel sondaggio era solo il 62%. Nello stesso sondaggio, Vanguard è stato classificato per la prima volta in diverse aree, tra cui:

• Precisione e tempestività del processo di transazione

• Supporto amministrativo di pianificazione

• Form 550 supporto di archiviazione

• Qualità delle opzioni di investimento > • Rapporti sui costi del fondo

• Qualità e chiarezza delle informazioni relative alla pubblicazione dei costi

• Trasparenza delle commissioni

• Commissioni di gestione piani

Se c'è una cosa, i promotori del piano hanno più preoccupazione di ricevere servizi di qualità dal loro piano fornitore, è la ragionevolezza delle tasse che pagano. È un requisito fiduciario che gli sponsor garantiscano che le spese ei costi associati ai piani e la gestione degli investimenti siano ragionevoli in base ai servizi che forniscono. Secondo il gruppo di ricerca del gruppo Boston Research 2014, per il quinto anno consecutivo, Vanguard ha classificato il più alto per il valore in termini di costo da parte di sponsor di piano completo. Nello stesso studio, Vanguard ha ottenuto classifica top-tier per la soddisfazione complessiva, le performance degli investimenti e il marchio rispettato.

Conclusione

L'avanguardia ha lavorato al vertice in 401 (k) AUM grazie in gran parte alla sua linea di stelle di fondi indice a basso costo. Se si vuole credere che i piani di sponsorizzazione e pianificazione dei partecipanti al progetto, ha anche guadagnato una reputazione stellare come un importante fornitore di piani 401 (k).