I consulenti finanziari online (o robo-consultori) sono tutti i rabbia e la loro popolarità probabilmente continuerà a crescere. Alcuni possono considerarli come una minaccia per i consulenti finanziari più tradizionali, ma molti stanno cominciando a vedere come i consulenti e i consulenti finanziari umani possono lavorare in armonia.

Proprio come i consulenti finanziari tradizionali non sono tutti uguali, lo stesso si può dire per i robo-consultori. Ci sono differenze e somiglianze se guardi i principali giocatori là fuori. Quindi quali i robo-consultori sono più adatti per la collaborazione con i consulenti finanziari convenzionali? Ecco alcuni esempi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Chi vince con i Robo-Advisors? Tutti? )

Betterment ha creato Betterment Institutional per lavorare con i consulenti finanziari che desiderano utilizzare la loro piattaforma e tecnologia di investimento nel lavoro con i loro clienti. Questa potrebbe essere un'opzione interessante per i consulenti finanziari che già lavorano in linea e che non possono offrire consulenza in corso di investimento. Miglioramento Istituzionale potrebbe anche essere un'opzione interessante per i consulenti finanziari che cercano di servire i clienti più giovani i cui beni di investimento non soddisfano i loro minimi standard.

Inoltre Betterment ha costituito una partnership con Fidelity Investments, in cui Fidelity avrebbe offerto i servizi di Betterment ai consulenti finanziari che custodiscono le attività del cliente con Fidelity, nel tentativo di consentire ai consulenti finanziari di servire una base di clienti più ampia.

Motif Investing

Secondo il loro sito web, "

Motif Advisor offre un'innovativa piattaforma di gestione del patrimonio per aiutare i Consulenti a connettersi con gli investitori in tutte le generazioni. “

Motif Investing è noto per l'offerta di portafogli tematici per gli investitori. Questi portafogli contengono tipicamente 30 azioni, fondi scambiati in borsa o una combinazione dei due che possono essere scambiati per $ 9. 95 per ogni portafoglio. I servizi di Motif per i consulenti finanziari si concentrano sull'utilizzo della tecnologia e dei relativi portafogli pre-assegnati come mezzo per lavorare con Millennials e altri clienti più giovani. Aggiungono la loro tecnologia come un mezzo per i consulenti ad impegnarsi con i clienti più giovani e per servire i clienti in tutte le fasi della ricchezza.

Folio

Folio Investing offre anche portafogli pre-allocati per singoli investitori. Il loro servizio istituzionale Folio è orientato verso aiutare i consulenti finanziari a gestire i loro portafogli

c

lients.

Il loro sito inganna il loro servizio di consulenza Connexion. Secondo la scrittura sul loro sito: " Con Advisor Connexion, è possibile lanciare il proprio servizio di consulenza basata sul web per attirare e impegnare investitori che richiedono un servizio in qualsiasi momento e ovunque, migliorando il modo in cui si servono i clienti esistenti." Folio sembra desideroso di allinearsi con i consulenti finanziari e di aiutarli a sviluppare la loro attività di consulenza online.

) Jemstep

Jemstep fornisce ai singoli investitori assistenza in linea con la pianificazione del pensionamento e la guida, nonché il loro focus originale per aiutare i consumatori (per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo-Advisor. confrontare vari ETF e fondi comuni di investimento. Jemstep Advisor Pro offre ai consulenti finanziari un certo numero di servizi e funzionalità per migliorare le loro relazioni con i clienti per il loro sito web, tra cui:

Una moderna esperienza online che funziona per i giovani clienti Millennial fino ad un investitore di valore superiore.

Possibilità di accedere alle attività detenute via il software di aggregazione dell'account.

Uno strumento per offrire ai potenziali clienti uno strumento gratuito di analisi del portafoglio.

• Offrire sistemi senza carta per rendere più flessibili i nuovi clienti.
• Fornire un portale di servizio client online per aiutare a rafforzare le relazioni con i clienti più forti.
• Offrono strumenti di consulenza come un sistema CRM per aiutarli a semplificare le proprie operazioni.
• Il loro sito indica che si integrano con i fornitori di terze parti di qualità per fornire ai consulenti una soluzione di gestione degli investimenti senza soluzione di continuità.
• Upside / Liftoff
• Ritholtz Wealth Management lancia la sua piattaforma robo-advisor - Liftoff - in combinazione con la tecnologia offerta da Upside per offrire ai consulenti finanziari un veicolo per utilizzare le proprie strategie di allocazione degli asset per l'utilizzo con investitori emergenti. Questa piattaforma permetterà ai consulenti finanziari di servire questi investitori e di competere con i robo-consultori come Wealthfront. Upside e Liftoff hanno forgiato partnership con TD Ameritrade Holding Corp. (AMTD

AMTDTD Ameritrade Holding Corp49 28-0 91%

Creato con Highstock 4. 2. 6

) (vedi sotto). Principali società di servizi finanziari La partnership di Betterment con Fidelity Investments fornisce i propri servizi a consulenti finanziari che custodiscono le attività del cliente con Fidelity. Ciò inoltre fornisce alla Fidelity una piattaforma istantanea robo-advisor per offrire consulenti finanziari. Oltre al loro accordo con Betterment, Fidelity ha recentemente annunciato una partnership con il robo-advisor Learnvest. Learnvest è più di un servizio di pianificazione finanziaria che si rivolge a investitori giovani emergenti e massicci. In combinazione con la partnership Betterment Fidelity sembra offrire una suite completa di servizi ai consulenti che utilizzano la Fidelity che consentirà a questi consulenti di costruire i propri servizi per i clienti più giovani per coltivare rapporti con loro per il futuro. )

Il gruppo Vanguard ha costruito una piattaforma di robo-advisor molto solida che utilizza pianificatori e consulenti finanziari interni. (Per la lettura correlata, vedere:

Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors. I loro beni sono cresciuti notevolmente negli ultimi due anni. Un recente articolo della stampa finanziaria indica che Vanguard sta pensando di offrire una versione di questo servizio a consulenti finanziari che il loro team di vendita istituzionale invita, presumibilmente nel tentativo di ottenere un'ulteriore distribuzione dei propri fondi comuni e ETF.

Creato con Highstock 4. 2. 6 ) ha aperto il suo portfolio di servizi intelligenti per i robo-advisor e la sua " white label "per i consulenti finanziari che custodiscono con loro. Come l'offerta Fidelity, questo offrirà ai consulenti l'opportunità di sfruttare i servizi di custodia e la tecnologia offerta da Schwab per costruire una piattaforma digitale per servire i clienti più giovani e emergenti che altrimenti non avrebbero la capacità di servire. (Per ulteriori informazioni, vedere: Nuovo servizio di Robo-Advisor di Schwab spiegato

.)

TD Ameritrade sta prendendo un approccio diverso per offrire servizi di robo-advisor ai consulenti finanziari che custodiscono con loro. Offrirà una soluzione di architettura aperta tramite la sua piattaforma Veo per offrire ai consulenti l'accesso a robo-consultori che custodiscono con TD tra cui Jemstep, Upside e Nest Egg Wealth. Inoltre, consultori come Edelman Financial, SigFig, Motori finanziari e altri consulenti on line possono essere acceduti da un consulente anche tramite la piattaforma Veo. ) La linea inferiore L'emergere di consulenti finanziari in linea ha aumentato la consapevolezza dei tradizionali consulenti finanziari della necessità di offrire soluzioni alternative di consulenza per gli investitori, in particolare gli investitori più giovani che non sono stati ben serviti da consulenti finanziari. I consulenti finanziari esperti riconosceranno che la collaborazione con un robo-advisor direttamente o utilizzando una piattaforma simile offerta da loro custode può essere un modo per allargare la loro base di clienti e per servire i loro clienti target del futuro. I savvy robo-advisors stanno rendendo conto che fornire soluzioni online ai tradizionali consulenti finanziari è una valida strategia di crescita. L'ingresso di grandi imprese di servizi finanziari aggiungerà una dinamica aggiuntiva alla crescita di consulenti e simili piattaforme per i consulenti finanziari. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? )