Gli esperti finanziari che cercano modi per competere con i robo-consultori stanno scegliendo piattaforme di consulenza automatica per le etichette bianche, che semplificano la parte di gestione degli investimenti della pratica del consulente, liberando così la finanza per i compiti che solo un l'uomo può eseguire. L'integrazione di un componente robo-advisor nell'offerta di un consulente rilascia il tempo per le conversazioni finanziarie, fiscali, immobiliari e altre pianificazioni.

Anche se i robo-consulenti stanno proliferando, non sono probabili sostituire le loro controparti umane in un primo momento. Infatti, un recente studio di GFK Research ha rilevato che solo il 9% dei consumatori intervistati ha affermato che avrebbero probabilmente utilizzato un servizio di consulenza per gli investimenti che offriva solo un contatto digitale con i consulenti umani. Questa ricerca conferma i vantaggi per i consulenti finanziari che scelgono di utilizzare un robo-advisor per migliorare il loro lavoro.

Ecco un elenco di società di servizi finanziari automatizzati che i consulenti finanziari potrebbero voler considerare l'utilizzo. ( ) Jemstep

Jemstep, recentemente acquistato da Invesco, società di gestione degli investimenti, offre una "soluzione completa per i consulenti", in base a quanto segue:

Robo-Advisors e un tocco umano: più in comune? al suo sito web. L'azienda offre un servizio di automazione integrato sul cliente e una piattaforma di servizio. Il suo counselor Pro bent aiuta i consulenti a ridimensionare la loro pratica di gestione degli investimenti indipendentemente dal profilo del cliente. La piattaforma consente al consulente di mantenere la propria strategia di investimento e il portafoglio di modelli, per aiutare a mantenere la sua azienda differenziata dalla concorrenza.

Funzionalità di Jemstep includono:

• Capacità per i clienti del consulente di collegare tutti i conti
• Cruscotto integrato e completo per meglio servire i clienti
• Analisi del portafoglio olistico
• Gestione degli investimenti
• Commissione funzionalità di confronto
• varie opzioni di comunicazione, tra cui chat live, supporto e-mail, integrazione di calendari e campagne di posta elettronica automatizzate
• CRM e integrazione di posta elettronica

Jemstep è stato un primo inserente nel campo individuale di robo-advisory e uno dei giocatori iniziali offrendo servizi per professionisti finanziari.

Tradingfront

Tradingfront offre ai consulenti una piattaforma di robo-advisor bianca completamente personalizzabile. Il suo tagline è, "I consulenti sono proprietari del rapporto, vi aiutiamo a mantenerlo. "La sua soluzione robo per i consiglieri di investimento registrati (RIAs) afferma di semplificare il rapporto cliente / consulente e le relazioni.

Le funzionalità di Tradingfront includono:

• portale di segnalazione clienti
• dashboard di consulenti con panoramica dei contatti e attività di monitoraggio
• semplici passaggi per l'apertura dell'account
• servizio di messaggistica automatica per assicurarsi di essere sempre a disposizione dei tuoi clienti > Prossimamente: una piattaforma di portafoglio con la conformità automatica, la negoziazione, il portale per applicazioni di account e il sistema CRM (per la lettura correlata, vedere:
• Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors. ) NestEgg di Vanare. com

Il prodotto NestEgg offre una soluzione scalabile di robo-advisory per il consulente finanziario umano. L'azienda sostiene di potenziare i consulenti per ridimensionare le loro offerte digitali e essere attraenti per la nuova generazione, utilizzando il marchio della società e integrando la filosofia di investimento dei propri consulenti.

Le caratteristiche di NestEgg includono:

Filosofia d'investimento completamente configurabile, profilo e branding

• Modelli di investimento personalizzabili e raccomandazioni
• Raccomandazioni di portafoglio personalizzate basate su analisi quali back-testing e simulazioni Monte Carlo
• Secure e l'opzione per la creazione di account online conformi
• Tracciamento delle prestazioni
• Gestione client per supportare la relazione advisor / utente
• NestEgg si integra con il custode del consulente per portare l'automazione robo-consultiva al professionista finanziario.

Envestnet

Questo robo-advisor per la gestione patrimoniale offre strumenti integrati per la gestione del portafoglio, la pratica e gli strumenti di reporting a consulenti finanziari e istituzioni. Envestnet ha recentemente acquistato la piattaforma roso-advisor bianca di Upside. La piattaforma di architettura aperta di Envestnet Advisor Suite include ricerca a livello istituzionale, prodotti e risorse per investimenti. Questa ditta si rivolge ai consulenti con una vasta gamma di strumenti.

Gli strumenti di Envestnet assistono i consulenti con questi compiti:

Dichiarazioni di assegnazione degli asset e degli investimenti

• Applicazioni di pianificazione finanziaria
• Pianificazione degli investimenti
• Ricerca e due diligence
• Analisi del portafoglio
• presentazioni
• Envestnet potrebbe essere considerato un robo-consultore di etichetta bianca, ma offre anche molti strumenti e risorse aggiuntive per il consulente finanziario. (

) Betterment Institutional Betterment, uno dei più consolidati, low-fee robo-consultori, offre anche un bianco versione etichetta per i consulenti, Betterment Institutional. La descrizione del sito web Betterment Institutional afferma: "Betterment Institutional è una piattaforma digitale di gestione del patrimonio che ti consente di sviluppare la tua attività e di trascorrere più tempo con i tuoi clienti.

La piattaforma Betterment offre consulenti:

Soluzioni di trading automatico e di investimento

Strumenti per snellire le funzioni di back-end di un consulente

• Un portafoglio ETF globale diversificato e basso costo
• efficienti funzionalità client
• Integrazione senza soluzione di continuità con il marchio della società di consulenza
• Infine, il processo di registrazione regolare di Betterment riduce al minimo il tempo di impostazione dell'account cliente.
• Motif Investing

Secondo il suo sito web, "Motif Advisor offre un'innovativa piattaforma di gestione del patrimonio per aiutare i consulenti a connettersi con gli investitori in tutte le generazioni. "Il Motif Advisor punta a consiglieri che vogliono coinvolgere investitori più giovani e più tecnologici.

Le caratteristiche di Motif includono:

Motif AutoPilot, un'offerta di gestione degli investimenti automatizzati

The Motif AdvisorCenter, portale di un consulente per l'accesso a gestire e commercializzare facilmente i clienti

• La piattaforma sociale Motif GenerationConnect, comunità progettata per coinvolgere i clienti di tutte le età
• Il Motif Wealth Management Framework, che offre ai consulenti moduli a basso costo e personalizzabili per i portafogli client diversificati, nonché un approccio tattico per la gestione degli investimenti strategici.
• In concerto con l'approccio investimento Motif di investimenti tematici a basso costo, la sua offerta di consulenti offre ai professionisti un portale di investimenti automatizzato altamente personalizzabile con molteplici caratteristiche uniche. (
• )

Folio Institutional Il consulente Folio Connexion è un'altra suite di strumenti per i consulenti finanziari. Sul sito web Folio istituzionale, l'azienda descrive il suo consulente folio Connexion come "una potente nuova funzionalità che può trasformare completamente la tua pratica e dargli il vantaggio competitivo necessario per crescere la tua azienda in modi senza precedenti. "I suoi servizi di consulenza finanziaria si integrano con l'attuale piattaforma di intermediazione Folio istituzionale e danno ai consulenti un servizio di consulenza online basata sul web. Folio Istituzionale, simile a Motif, si rivolge a giovani investitori tecnologici esperti. La piattaforma è un approccio modulare per mixare la guida in linea e in persona. Il Folio I vantaggi istituzionali per i consulenti includono:

Controllo completo dell'advisor

Accesso a nuovi segmenti di client

Possibilità di raggiungere precedentemente mercati insufficienti

• Possibilità di ridurre al minimo i costi di ufficio
• Inoltre, le offerte di advisor includono l'accesso a più di 140 portafogli di investimento pre-selezionati che esprimono vari indici, settori, strategie e obiettivi. Il consulente può utilizzare come è o personalizzare.
• Fidelity Institutional Wealth Services (IWS)
• La Fidelity IWS ha saltato sul mercato robo-advisor approfittando delle partnership. Fidelity ha collaborato con Betterment Institutional per fornire la sua piattaforma ai consulenti che custodiscono le risorse del cliente con Fidelity. Questo ha permesso alla Fidelity di entrare nella folla robo-consultiva.

Nel tentativo di indirizzare il settore in crescita di massa, Fidelity IWS collabora anche con LearnVest. In questa partnership, Fidelity IWS RIA ei suoi consulenti finanziari nazionali del broker-dealer ricevono tariffe preferenziali.

Schwab Institutional Intelligent Portfolios

In un'estensione del consulente robo-consultivo recentemente lanciato da Schwab per gli individui, la società di gestione degli investimenti ha sviluppato un servizio per i consulenti che custodiscono conti clienti a Schwab. Lo Schwab Institutional Intelligent Portfolios illustra le ragioni del loro nuovo servizio: "Ti aiuta a servire i clienti in modo più efficiente, offrendo al contempo un'esperienza digitalmente abilitata che i clienti si aspettano. " Lo Schwab robo per i consulenti fornisce ai consulenti l'accesso a più di 450 ETF che rappresentano tutte le famiglie di fondi più importanti. Simile al proprio prodotto individuale, esiste un minimo richiesto (4%) per ogni portafoglio. Le funzionalità di portafoglio intelligente di Schwab includono:

Un sito web e un'applicazione mobile a marchio consigliato

Grafici e grafici di allocazione dei portafogli, attività e asset

Rapporti di performance in tempo reale

Cliente 24/7 supporto clienti

• riequilibrio e riduzione delle perdite fiscali automatizzate per l'assegnazione di risorse client
• La linea inferiore
• Nuovi robo-consultori per i consulenti stanno lanciando rapidamente.Mentre i consiglieri umani lavorano per catturare la clientela più giovane e per tenere il passo con il pool di consulenti automatizzati, l'aggiunta di una piattaforma digitale alla propria offerta di servizi aggiunge un vantaggio competitivo. (Per ulteriori informazioni, vedere:
• Come influirà l'impostazione dei fiduciari a Robo-Advisors?
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