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I consulenti finanziari che operano come pianificatori a tariffa addebitano una percentuale, di solito tra il 1 e il 2%, del patrimonio netto di un cliente. Per un tasso tipico dell'1% su un portafoglio di 1 milione di dollari, i consulenti finanziari portano a casa 10.000 dollari l'anno. Tuttavia, più le risorse che un cliente ha, minore è la percentuale che paga per i servizi di consulenza.

Altre opzioni di pagamento

I consulenti possono anche addebitare clienti all'ora o in base alla commissione piuttosto che ad una certa percentuale di attività. Tutto dipende dal tipo di servizi di consulenza che un cliente ha bisogno. Gli investitori autogestiti tendono a gestire i propri portafogli e cercano solo suggerimenti da parte dei consulenti o l'opzione di utilizzare complessi modelli di asset allocation. Un'altra serie di investitori potrebbe chiedere ai consulenti di prendere il controllo dei loro portafogli e di prendere tutte le decisioni per loro. Questi investitori tendono ad avere meno comprensione in materia finanziaria.

Gli investitori autogestiti tendono a pagare le tasse forfettarie per i consulenti o andare con piani di pagamento orario. Le tariffe usuali sono di $ 250 a $ 500 all'ora, con un totale che va da $ 3 000 a $ 5 000 per vari progetti come la generazione di un piano immobiliare per un cliente. Le tasse piane vanno da $ 1 000 a $ 2 000 per un consulente per guardare il portafoglio di un cliente e fare suggerimenti semplici.

Il secondo gruppo di investitori meno propensi a finanziare tende a pagare ai consulenti finanziari una percentuale delle sue attività. Questo è di solito il percorso più costoso. Tuttavia, fornisce ai consulenti un incentivo a non prendere rischi enormi o quelli che non avrebbero portato con il proprio denaro. Poiché i consulenti ricevono una percentuale, hanno molto interesse a gestire i portafogli dei loro clienti.