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I rischi associati ai mercati finanziari includono incertezza, volatilità, rischio di default, rischio di controparte e rischio di tasso di interesse. Le classi di attività diverse hanno diversi tipi di rischio.

Volatilità

La volatilità è un rischio importante per tutti i mercati. La volatilità è l'incertezza nella modifica del valore dell'attività. Esistono misure statistiche che possono definire la volatilità storica di un bene. Un livello maggiore di volatilità indica movimenti più grandi e una più ampia modifica del valore dell'attività.

La volatilità è un valore non direzionale. Un patrimonio di volatilità superiore ha una buona probabilità di fare un movimento più grande in su come fa giù. Le attività di maggiore volatilità hanno un impatto maggiore sul valore di un portafoglio. Alcuni investitori vogliono volatilità, mentre altri cercano di evitare il più possibile.

Rischio di controparte

Il rischio di controparte fa parte del mercato dei derivati ​​di derivati. Il rischio di controparte è il rischio che una parte di uno swap di credito possa avere un default su un accordo. Gli swap di credito sono lo scambio dei flussi di cassa tra le due parti e si basano sui cambiamenti dei tassi di interesse sottostanti. Le controversie di controparte su accordi di swap erano una delle principali cause della crisi finanziaria 2008.

Rischio di default

Il rischio di default è parte dei mercati obbligazionari e dei redditi fisso. È il rischio che un mutuatario possa imputarsi sui suoi obblighi di prestito e non pagare gli importi in essere. In generale, una maggiore possibilità di default comporta un maggiore interesse pagato su un prestito obbligazionario. Pertanto, c'è un compromesso di rischio / ricompensa che gli investitori devono considerare.

Rischio di tasso di interesse

Il rischio di tasso di interesse è un altro rischio nel mercato obbligazionario in cui il prezzo delle obbligazioni diminuisce con un aumento dei tassi di interesse.