I consiglieri finanziari vengono inondati ogni giorno con informazioni che vanno dalle transazioni del portafoglio clienti agli indicatori di performance chiave per le proprie attività. Mentre i dati possono essere estremamente utili, la maggior parte dei consulenti non hanno il tempo di analizzare i fogli di calcolo e di trovare i pezzi di informazioni che essi richiedono. La buona notizia è che queste informazioni possono essere consolidate in un cruscotto di facile utilizzo - uno strumento che consenta ai consulenti di visualizzare e gestire i dati relativi alla loro pratica - che forniscono un'occhiata all'avanguardia in un colpo d'occhio.

Diamo un'occhiata a come i consiglieri possono sfruttare i cruscotti per consolidare le informazioni e la miniera per le intuizioni utili per migliorare la loro pratica. (Per le relative letture, vedere: Top 4 applicazioni per la gestione del portafoglio. )

Cosa sono i dashboard?

I dashboard sono semplicemente rappresentazioni visive dei dati rilevanti che possono essere utilizzati per prendere decisioni informate. Ad esempio, un rendiconto di conto in un foglio di calcolo non fornisce alcuna intuizione immediata, ma un grafico che mostra la crescita dei ricavi trasmette rapidamente il valore.

Esistono due tipi principali di dashboard che comunemente utilizzano i consulenti finanziari:

• dashboard interni . Questi dashboard misurano gli indicatori di performance chiave per una pratica propria di un consulente, ad esempio le entrate, le spese, i profitti operativi, i margini di profitto, i tassi di conservazione del cliente e le guasti dei guadagni.
• dashboard dei client . Questi cruscotti sono progettati per aiutare i clienti a cogliere informazioni importanti dal proprio portafoglio, come il loro mix di portafoglio, i rendimenti potenziali, i fattori di rischio e l'esposizione a determinate aree del mercato.

I cruscotti possono essere creati utilizzando una varietà di diverse applicazioni on-premise e web-based. Excel di Microsoft Corp. è l'applicazione più popolare utilizzata per creare cruscotti, in cui i consulenti utilizzano una scheda per memorizzare informazioni e un'altra per visualizzarla visivamente utilizzando grafici e altri elementi.

Più di recente, le applicazioni web avanzate hanno automatizzato il processo di raccolta e visualizzazione dei dati, condividerlo su tutti i dispositivi. . Costruire un Dashboard

I consiglieri finanziari possono essere tentati di lanciare rapidamente un cruscotto o due, ma rappresentazioni visive sono (per le relative letture, vedere:

Top Financial Advisor Tech Trends at Horizon < solo utili quanto i dati sottostanti.

Il primo passo per costruire un cruscotto è quello di pensare attraverso le metriche che verranno incluse nel dashboard. Mentre i consulenti potrebbero scoraggiare solo su metriche finanziarie, molte pratiche potrebbero trarre vantaggio dall'aspetto di cose come i tassi di ritenzione del cliente e le metriche della longevità per valutare la qualità dei loro servizi. Queste metriche non finanziarie possono avere un grande impatto sulla linea di fondo di una pratica di consulenza finanziaria nel lungo periodo.

Il secondo passo nella costruzione di un cruscotto è quello di determinare il tipo di visualizzazione appropriato per trasmettere i punti dati nel modo più significativo. Ad esempio, i grafici a linee tendono a trasmettere molto meglio le tendenze dei grafici a barre, mentre i grafici a barre migliorano la comparazione di metriche multiple in un unico intervallo di tempo. Queste visualizzazioni dovrebbero anche essere disegnate in un modo che è facile da comprendere mettendo le relative metriche accanto all'altro. ) Automazione dei dashboard

I consulenti finanziari potrebbero voler considerare l'outsourcing del loro sviluppo di dashboard per risparmiare tempo e garantire che le informazioni viene mantenuto aggiornato.

Le aziende come GeckoBoard trasformano automaticamente i dati di performance chiave in dashboard attraenti che mantengono gli utenti informati, motivati ​​e guidati dai dati. L'interfacciamento con più di 60 applicazioni di terze parti, i dati di questi cruscotti vengono continuamente aggiornati e possono essere visualizzati su un monitor dedicato. Altre soluzioni come SimpleKPI e Domo forniscono funzionalità simili a diversi punti di prezzo diversi.

Quando si tratta di crittografare i dati dei clienti, i consulenti finanziari potrebbero voler considerare l'utilizzo di portali client automatici come Blueleaf o eMoneyAdvisor. Questi strumenti includono i dashboard progettati per aiutare i clienti a visualizzare i loro portafogli in tempo reale, in modo che i consulenti possano concentrare i propri sforzi su compiti più importanti. Questi tipi di portali sono diventati sempre più popolari tra i potenziali clienti grazie all'aumento di robo-consultori come Weathfront e Betterment.

La linea inferiore

I dashboard sono un ottimo modo per i consulenti finanziari visualizzare gli indicatori di performance chiave e aiutare i clienti a cogliere le informazioni chiave. Mentre è possibile costruire cruscotti utilizzando Microsoft Excel o applicazioni simili, un numero crescente di applicazioni web rendono più facile che mai visualizzare le informazioni che vengono eseguite in tempo reale da fonti di terze parti. I consiglieri finanziari potrebbero voler prendere in considerazione l'utilizzo di questi servizi per migliorare i loro servizi ai clienti e sviluppare la loro pratica. (Per la lettura correlata, vedere:

Come i consulenti devono rilanciare la loro tecnica per la regola fiduciaria. )