Come per la maggior parte delle altre professioni che richiedono certificazioni, come medici, avvocati e CPA, il consiglio di pianificazione finanziaria certificata (CFP) richiede che i certificanti soddisfino determinati criteri in corso. In questo articolo, prenderemo un'occhiata a ciò che devi fare per mantenere il tuo certificato nel campo CFP. Se hai recentemente completato il corso, hai superato l'esame della scheda CFP o stai pensando di ottenere una designazione della CFP e sono curiosi di quello che viene dopo, leggi su!

Requisiti per l'istruzione continua
Alcuni dei requisiti per il mantenimento della CFP includono:

1. Formazione continua
2. Etica
3. Professionalità
4. Standard di pratica

ogni certificante per completare 30 ore di crediti per la formazione continua ogni due anni di calendario. Di questi crediti, 28 possono coprire praticamente ogni argomento finanziario, inclusi investimenti, assicurazioni, pianificazione immobiliare, tasse, piani di pensione, pianificazione dell'educazione e una serie di altri argomenti che sono stati accettati dal consiglio di amministrazione della CFP.

Questi crediti possono spesso contare su crediti di formazione continua per altre licenze e designazioni, come assicurazioni o titoli di titoli. Pertanto, se è necessaria una durata di 12 ore di istruzione continua per mantenere una licenza di assicurazione sulla vita, alcune o tutte queste ore possono contare nei 30 giorni richiesti dal consiglio di amministrazione della CFP. La CFP e altre denominazioni finanziarie professionali, tra cui l'agente iscritto (EA), la Chartered Life Underwriter (CLU), il Consulente finanziato (ChFC), il sottoscrittore registrato (RHU), il revisore contabile certificato (CPA) , Chartered Financial Analyst (CFA) e molti altri.

Essere in grado di accreditare le stesse ore di istruzione continua verso più denominazioni e licenze notevolmente semplifica il processo di formazione continua per molti consulenti che sono già interessati ad ottenere un'altra denominazione. Ad esempio, per ogni livello dell'esame CFA passato con successo, vengono guadagnati 60 ore di crediti per la formazione continua.

Infine, dalle 30 ore necessarie, due di esse devono riguardare l'etica come descritto dal consiglio di amministrazione della CFP. Ci sono un certo numero di corsi ora disponibili on-line che soddisfano sia questo e le restanti esigenze di istruzione continua.

L'etica: uno standard sempre crescente
I certificanti di CFP appena affilati scopriranno rapidamente che gli standard etici richiesti e mantenuti dalla scheda CFP sono tra i più rigorosi e più complessi del settore. I titolari di licenze e i professionisti licenziati di assicurazione devono includere due ore di formazione sull'etica nella loro formazione continua e, naturalmente, devono seguire tutte le norme e le normative pertinenti come mandato dall'industria.

Tenete a mente che gli standard etici imposti dalla Securities and Exchange Commission (SEC), dall'Industria finanziaria per l'industria finanziaria (FINRA) e dall'industria assicurativa costituiscono solo la base per la piattaforma di etica descritta dal comitato della CFP nel suo ufficiale Codice Etico e Responsabilità Professionale .Questo codice è suddiviso in sette segmenti distinti:

1. Integrity - I professionisti della CFP hanno la fiducia e la fiducia dei loro clienti. Le decisioni fatte per quei clienti richiedono un livello di onestà che abbia la precedenza su qualsiasi guadagno personale. L'integrità consente errori onesti e differenze nella filosofia professionale, ma esclude ogni forma di inganno.
2. Obiettivo - I praticanti della CFP devono essere imparziali e obiettivi in ​​tutte le decisioni e le transazioni.
3. Competenza - I praticanti della CFP devono mantenere e sviluppare le conoscenze e le competenze necessarie per svolgere competentemente i propri compiti quotidiani. Ciò significa che devono essere in grado di svolgere il proprio lavoro in modo corretto ed efficace su base coerente.
4. Fairness - I professionisti della CFP devono essere giusti in tutti i rapporti con i clienti e con gli associati. Ciò include la divulgazione di tutti i conflitti di interesse e il trattamento di altri con rispetto.
5. Riservatezza - Tutte le divulgazioni materiali fornite dai clienti sono strettamente confidenziali e non possono essere divulgate a terze parti al di fuori del corso necessario. Ovviamente, la fiducia tra clienti e consulenti si basa su questo.
6. Professionalità - Il comportamento di un praticante della CFP deve essere sempre cortese e dignitoso. Il comportamento professionale è atteso, naturalmente, sia con i clienti che con i soci.
7. Diligence - I professionisti della CFP devono fornire i loro servizi con tempestività. Si prevede anche una corretta supervisione di tutte le procedure e dei servizi forniti.

Il codice etico della CFP è stato aggiornato per mandare un livello fiduciario di responsabilità su tutti i clienti e le transazioni. Ciò costituisce un importante passo avanti per il consiglio di amministrazione della CFP nel tentativo di mantenere l'integrità della sua credenziale.

Standard di fitness in corso
Gli standard di eccellenza del comitato di CFP non terminano con i requisiti etici. I praticanti della CFP affrontano alcuni dei più alti standard di disciplina nel settore. Virtualmente qualunque certificante che ricopre azioni disciplinari da FINRA o dall'industria assicurativa può aspettarsi di ricevere azioni disciplinari corrispondenti dal consiglio di amministrazione della CFP. Il consiglio non esiterà a sospendere o disbarre qualsiasi praticante che sia stato dichiarato colpevole di qualsiasi investimento o reato relativo alla pianificazione finanziaria. C'è, naturalmente, un processo dovuto in questi casi e i praticanti che hanno perso le loro designazioni sono autorizzati, in alcuni casi, a presentare la richiesta di reintegrazione.

Qualsiasi delle seguenti azioni comporterà automaticamente la scadenza di un certificato di CFP:

• La convinzione di un crimine finanziario
• La convinzione di un crimine violento, di stupro o di omicidio
• Due o più personali o aziendali fallimenti

Anche le azioni seguenti dovranno comportare la disbarenza, ma il certificato della CFP sarà autorizzato a presentare la richiesta di reintegrazione:

• Avere più di una sentenza
• Ogni fallimento personale o aziendale negli ultimi cinque anni
• Revocation o sospensione di titoli o licenza di assicurazione per motivi non amministrativi
• Revoca o sospensione di una licenza non finanziaria per ragioni non amministrative
• Condanna di un crimine non violento
• crimine violento commesso più di cinque anni fa

La linea inferiore
Mentre la designazione della PCP è considerata una delle credenziali più importanti del settore, i certificanti devono essere preparati ad aderire ai requisiti in corso stabiliti dalla e scheda CFP.I praticanti devono essere vigili nel garantire che le loro vite personali e di business rimangano entro i limiti stabiliti dal consiglio di amministrazione e esemplificano in ogni momento standard impeccabili di professionalità.