I Robo-consiglieri non vanno da nessuna parte. In realtà, sembrano moltiplicarsi come grandi giocatori come Charles Schwab Corp. e Vanguard, che si avvicinano all'azione di consulenza per investimenti automatizzati. Tuttavia i consulenti finanziari umani hanno ancora un vantaggio su molti robo-consultori, il tocco umano. Quando i mercati sperimentano un inevitabile declino, il consulente finanziario umano può impedire agli investitori Joe e Jane di fare panico e di vendita al bacino. Il pro finanziario potrebbe persino incoraggiarli ad investire un po 'più in basso aumentando così la probabilità di rendimenti positivi a lungo termine. Questo è qualcosa che una piattaforma automatizzata non può approssimarsi.

I professionisti finanziari possono imparare alcune cose dai robo-consultori per diventare più competitivi in ​​questo ambiente in evoluzione. In realtà, una combinazione di un aspetto robo-advisor con l'attività del consulente finanziario ha molti vantaggi. Ecco cosa puoi imparare dai consiglieri di robo. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e un tocco umano: meglio insieme? )

Automatizza il tuo indietro

Ci sono attività che si ripetono più e più volte nella tua pratica? È fondamentale fare un'analisi del tempo per capire il vero valore dei tuoi sforzi. Se il tuo tasso orario reale effettua orologi a 150 dollari all'ora, allora ti chiedi se vale la pena di passare del tempo sulle attività di routine. Le attività che non necessitano di un tocco personale includono:

• Apertura dell'account
• Riequilibrio degli investimenti
• Trasferimenti dei fondi tra gli account
• Raccolta di perdite fiscali

Questi tipi di attività di routine possono essere automatizzate in modo che tu o il tuo personale non debba trascorrere del tempo sul noioso e mondano. Se è così incline, si consiglia di prendere in considerazione le numerose piattaforme di investimento automatizzate con etichette a disposizione dei consulenti. Ad esempio, Jemstep, Tradingfront, NestEgg di Vanare e molte altre aziende ora offrono piattaforme di investimento automatizzate personalizzabili che puoi brandare come tuo. L'integrazione di un robo-advisor di etichette bianche di out-of-the-box può semplificare la pratica e liberare il tempo per il tocco personalizzato. . Mentre giudicate giovani investitori più esperti in tecnologia, un aspetto automatizzato alla tua pratica è un pareggio. Millennials sono comodi con la tecnologia e apprezzano l'opportunità che un sistema automatizzato offre. Questo tipo di integrazione non può solo liberare il tuo tempo, ma anche servire come strumento di reclutamento.

Utilizzare il contatto Internet per il cliente a un costo inferiore Non solo i robo-consultori automatizzano il loro onboarding, il set di portafogli client (per la lettura correlata, vedere: Gestire le aspettative del client in un ambiente volatile < up e gestione, ma sono eccellenti nel contatto online. Un mix di informazioni elettroniche generali di investimento e finanziarie nonché un contatto personalizzato contribuirà a mantenere il vostro cliente impegnato.Consideri questi modi per comunicare con i tuoi clienti che ti tengono davanti e al centro:

Facebook Inc.

Twitter Inc. e social media Posts

• aggiornamenti
• Capital personale eccelle in questa zona. Il cruscotto gratuito di questa società offre agli investitori una visione di 360
• 0
• del loro quadro finanziario. Capital personale invia gli utenti settimanali di posta elettronica personalizzati che dettagliano la spesa, il risparmio e l'investimento dei dettagli insieme all'avviso di scostamenti dai modelli normali del consumatore. Hanno un blog informativo e trasmettono anche bollettini di posta elettronica di informazioni sui fondi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Che cosa è il miglior Robo-Advisor? ⁾ I consulenti di successo incontrano i loro clienti dove trascorrono del tempo online. Usi anche i social media per reclutare nuove clientele. Un sito informativo con un blog attivo, simile alla maggior parte dei robo-consultori, porterà clienti che cercano una guida finanziaria. I buoni commenti di Facebook sugli argomenti finanziari attuali, come la nuova regola fiduciaria o le modifiche in materia di sicurezza sociale, restano pertinenti. I post di blog riguardanti il ​​budgeting, l'investimento e la gestione del denaro possono anche portare in attività. I social media sono un forum ideale per condividere non solo i tuoi consigli e informazioni di investimento originali, ma di esporre quello degli altri. Superpass Robo-Advisors Dove puoi Pochi consiglieri di robo offrono l'accesso ai professionisti finanziari. E quelli che spesso non hanno la larghezza di un consulente esperto su argomenti quali la tassa, la pianificazione della proprietà e altri temi di pianificazione finanziaria. Un rapporto, "

Il tocco umano: il ruolo dei consulenti finanziari in un cambio di consulenza paesaggistica

" da Financial Engines, ha scoperto che il 54% degli investitori che non stanno già lavorando con un consulente finanziario attualmente sono interessati a fare così in futuro. Nonostante questo risultato, esistono barriere. I potenziali clienti sono preoccupati per i costi, avendo abbastanza risorse e mancanza di chiarezza riguardo al modo in cui il consigliere potrebbe aiutare.

. Questo desiderio di assistenza finanziaria apre le porte dei consulenti per ottenere il loro messaggio e permettere ai potenziali clienti di comprendere i loro vantaggi. Robo-consultori sono generalmente soddisfacenti per gli investitori che vogliono un semplice portafoglio di allocazione delle attività in linea con la loro tolleranza al rischio. Per altri investitori interessati a costi e benefici, il consulente umano, con un componente automatizzato, può offrire un vantaggio competitivo. Con la comprensione di ciò che portate alla tavola, incorporando elementi automatizzati nella tua pratica, puoi mantenere i prezzi competitivi e offrire ai clienti potenziali un valore aggiunto. . Come fornire il valore vero Nella maggior parte dei casi, non potrai battere i robo-consultori che caricano 0 (per la lettura correlata, vedere:

Reddito vs Totale Ritorno: Prelievi Riconsiderati < 25% del patrimonio gestito (AUM). Tuttavia, puoi competere sul prezzo con altri robo-consultori che addebiteranno di più. Potete essere competitivi sfruttando un prezzo di graduazione o un modello di prezzi a la carte.Ad esempio, la XY Financial Planning Network ha un modello unico. Questa rete di CFP fiduciarie addebita una commissione mensile, non commissioni o un percentuale di AUM. Ma le tariffe ei prezzi non sono l'unica determinante del servizio e tutti i clienti non stanno cercando assistenza finanziaria basata esclusivamente sul prezzo. Se il prezzo fosse l'unico fattore che i consumatori consideravano, non ci sarebbe spazio nel mercato di Wal-Mart Stores Inc. e di Nieman Marcus. (Per le relative letture, vedere: Che consiglieri, i clienti dovrebbero aspettarsi da un futuro a basso rendimento .)

Fornire un vero valore conoscendo i tuoi clienti. Un robo-advisor non conosce il cliente personalmente e un quiz di rischio a quattro o cinque non è sufficiente per informare la piattaforma di come aiutare un cliente quando il S & P 500 scende 36. 55% lo ha fatto nel 2008. Per ad esempio, nel mese di agosto 2015, Betterment ha raccomandato che "i clienti aggiungano denaro, riducano l'esposizione azionaria e riesaminino i loro obiettivi", secondo un articolo di ThinkAdvisor. com. Chiaramente, i servizi a basso costo non sono l'unica determinante del successo degli investimenti. Se gli investitori si trovano in una situazione di timore e si estraggono dal mercato in fondo e si acquistano dopo una scadenza del prezzo, le tasse basse non li impediranno di sottoperformare gli indici di mercato.

) La ricerca di Dalbar ha mostrato che la maggior parte degli investitori non corrisponde ai rendimenti dei principali indici di mercato, perché sono guidati (per maggiori informazioni, vedere: Quale Robo-Advisor è migliore per i Consulenti Finanziari? dalle loro emozioni personali. Dalbar ha scoperto che nel 2014 l'investitore medio di fondi comuni di investimento azionario ha sottoperformato il proxy del mercato S & P 500 per 8,19%. In altre parole, il mercato ha restituito il 13, 69% mentre gli investitori hanno guadagnato solo il 5, 50%. Superare queste attività a breve termine e altre tendenze umane è dove risiede il vero valore in un consulente finanziario umano.

. La linea di fondo I consiglieri umani possono imparare molto da robo-consultori, compresi come automatizzare i compiti di routine (per la lettura correlata, vedere:

Quali consiglieri devono sapere su SEO, , promuovono la loro esperienza nei media sociali e le modalità per consentire alla tecnologia di lavorare per loro. Tuttavia, nessun robot può sostituire le abilità umane di incoraggiare un investitore scoraggiato a restare stretti dopo una caduta del mercato o descrivere le implicazioni fiscali delle decisioni di denaro dei loro clienti. L'ambiente d'investimento sta cambiando e c'è spazio per tutti. Il consulente finanziario umano può crescere grazie alla comprensione e alla presa di ciò che lavora dal robo-advisor, promuovendo i propri talenti speciali. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come i Financial Advisors possono adattare a Robo-Advisors. )