Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 ("VFIFX") è iniziato nel giugno 2006 e ha raccolto 9 dollari. 4 miliardi di patrimonio in gestione (AUM). Il portafoglio di investimenti del fondo appartiene a una classe di attività a vita ciclica, ed è un fondo di fondi. I suoi fondi Vanguard sottostanti investono in titoli azionari e titoli a reddito fisso la cui allocazione cambia senza intoppi mentre il fondo si avvicina alla sua data di riferimento. Il fondo è destinato a essere un investimento unico per gli investimenti per gli individui che desiderano ritirarsi nel 2050. Il fondo è gestito dal gruppo Vanguard, una società di gestione patrimoniale altamente rispettata in servizio dal 1975 e con circa 3 trilioni di dollari in AUM globale. Vanguard è più conosciuto per i suoi fondi comuni di investimento a basso costo e per i fondi scambiati in borsa.

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Filosofia d'investimento

Il fondo appartiene alla famiglia dei Fondi di Vanguard Target Retirement, che forniscono un approccio semplice all'investimento in pensione. Il fondo investe nei fondi dell'indice Vanguard che hanno un'ampia diversificazione in migliaia di titoli nazionali e stranieri e titoli a reddito fisso. Si inizia con un'attribuzione abbastanza aggressiva dell'attivo, favorendo i titoli esteri e nazionali con un'allocazione di circa il 90%, mentre il resto viene investito in obbligazioni straniere e nazionali. Mentre il fondo si avvicina alla sua data di riferimento, inizia gradualmente l'adeguamento della sua allocazione di attivi in ​​favore delle obbligazioni, dividendo le proprie partecipazioni 50/50 tra azioni e obbligazioni. Mentre il fondo passa oltre la data di riferimento, il suo portafoglio continua ad inclinarsi verso un'assegnazione più conservativa, con obbligazioni e partecipazioni sul mercato monetario che dominano le sue attività. A differenza dei suoi coetanei, il fondo si attacca saldamente al suo percorso di scorrimento, piuttosto che tentare di mettere in pratica i mercati.

Composizione del portafoglio

A partire dal 31 gennaio 2016, il fondo detiene quattro fondi Vanguard che comportano un'allocazione di 89,55% agli stock, un'allocazione del 10,03% alle obbligazioni e un 0. Allocazione del 22% a riserve a breve termine. Il fondo ha investito il 54% dei suoi attivi nelle Azioni Vanguard Total Investor Fund Index ("VTSMX"), nel 36% nelle Azioni Vanguard Total Investor Fund Fund ("VGTSX"), nel 6,9% nel Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares ("VTBIX") e 3,1% nelle Azioni Vanguard Total International Bond Index Fund Investor ("VTIBX"). L'esposizione azionaria del fondo è ben diversificata in vari settori, senza che un singolo settore abbia più dell'allocazione del patrimonio netto più del 18%, sebbene la sua esposizione obbligazionaria sia concentrata in obbligazioni statali U. e obbligazioni societarie ad alta qualità.

Gestione del fondo

Il fondo è stato gestito da William Coleman e Walter Nejman dal 2013. Coleman ha 10 anni di esperienza di investimento, dal momento che è entrato a far parte del Vanguard nel 2006.Nejman ha 11 anni di esperienza nell'investimento, dal momento che ha iniziato la sua carriera finanziaria a Vanguard nel 2005. Le politiche di assegnazione del patrimonio del fondo sono supervisionate dal gruppo di consulenza e gruppo di ricerca di Vanguard, che porta esperti e analisi di ricerca ai gestori del fondo.

Termini d'investimento

Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 è un fondo senza carico ed è uno dei fondi comuni di investimento più convenienti nella categoria data 2046-2050. Il fondo ha un rapporto netto di spesa di 0, 16%, che è significativamente inferiore al rapporto medio di spesa di 0,45% per i suoi pari con obiettivi di investimento simili. Richiede un investimento iniziale di almeno $ 1 000.