Con oltre 200 fondi che gestiscono più di $ 3 trilioni di beni, il Gruppo Vanguard è la più grande società di gestione degli investimenti nel mondo. Nel 1975, ha introdotto il mondo a investimenti a basso costo con il lancio del primo fondo di indice retail. Da allora, Vanguard è diventato il più grande fornitore di fondi di indice, con un fondo per tenere traccia di qualsiasi indice o segmento di mercato. Nel 1992, ha introdotto l'Indice Vanguard Balanced Index (VBINX) come un fondo di allocazione di fondi moderato con una ripartizione 60/40 alle azioni e alle obbligazioni.

Di seguito è riportata una panoramica dell'Indice Vanguard Balanced Index, unitamente ad alcune evidenze del fondo.

Obiettivo d'investimento

Il fondo è stato progettato per essere un modo economico per gli investitori per ottenere l'esposizione a entrambi gli stock e le obbligazioni con una moderata allocazione di asset. Il fondo tiene traccia di due indici sulla base della sua allocazione 60/40 alle azioni e alle obbligazioni. La porzione di riserva segue il CRSP US. Indice del mercato azionario totale, composto da quasi tutti i titoli negli Stati Uniti. mercato, consentendogli di raggiungere un elevato livello di diversificazione. La quota di reddito fisso segue i Barclays US. Aggregato Float Adjusted Bond Index.

Gestione degli investimenti

La gestione del fondo è suddivisa in due gruppi: il gruppo di indici azionari e il gruppo a reddito fisso. Nel gestire la componente azionaria, i manager cercano di perfezionare continuamente le tecniche del gruppo per ridurre gli errori di monitoraggio. Il gruppo Vanguard Equity Index gestisce fondi indicizzati che coprono gli Stati Uniti. e mercati internazionali. Christine Franquin è un capo del Fondo Balanced Index, avendogli consigliato dal 2012. Ha lavorato come direttore del portafoglio dal 2000. Franquin ha conseguito il diploma di laurea in Universitaire Faculteiten Sint-Ignatius Antwerpen, Belgio. Ha conseguito un Master of Science in Finanza presso la Clark University, Massachusetts.

Il gruppo Vanguard Fixed Income controlla tutti i portafogli di mercato monetario, obbligazionario e di valore stabile. Inoltre lavora continuamente per perfezionare le proprie tecniche per la gestione del rendimento totale e il campionamento dell'indice per prestazioni più coerenti. Joshua C. Barrickman, CFA, ha consigliato il fondo dal 2013 e ha lavorato in gestione del portafoglio dal 1999. Ha conseguito il diploma di laurea presso l'Ohio Northern University e il suo Master of Business Administration (MBA) della Lehigh University. Christopher Wrazen è stato co-manager dal 2015, con sette anni di esperienza nella gestione del portafoglio. Wrazen ha conseguito il diploma di laurea presso la West Chester University e la sua MBA presso la Drexel University.

Portfolio d'investimento

A partire dal 3 febbraio 2016, questo fondo Vanguard ha 25 dollari. 6 miliardi di patrimonio gestito (AUM) diffusi in oltre 12.000 titoli.Il fondo tenta di rimanere nelle sue quote di assegnazione, investendo il 60% nelle azioni e il 40% in titoli a reddito fisso. Tra le sue principali partecipazioni sono Apple, Inc. (AAPL), Exxon Mobile Corporation (XOM), Microsoft Corporation (MSFT), Johnson & Johnson (JNJ) e Alphabet, Inc. (GOOGL). L'allocazione a reddito fisso include pesanti ponderazioni negli Stati Uniti. obbligazioni governative e obbligazioni societarie di investimento.

Prestazioni d'investimento

Il fondo è tornato 5. 97% negli ultimi 10 anni e 7. 64% negli ultimi cinque anni. A partire dal 2 marzo 2016, il rendimento del dividendo è del 2,02%. Il suo rapporto di spesa del 0. 23% è tra i più bassi della sua categoria.

Il ruolo del fondo in un portafoglio di investimenti

Con un'allocazione moderata, l'indice Vanguard Balanced Index potrebbe essere considerato un'azienda fondamentale per gli investitori che cercano un modesto apprezzamento del capitale e un reddito corrente con un moderato grado di rischio. Il fondo è più adatto per gli investitori che preferiscono lasciare che un manager di denaro professionale effettui le loro decisioni di assegnazione. Il fondo è gestito in modo passivo, il che significa che non ci sono molti cambiamenti di posizione durante tutto l'anno. Il fondo ha un'esposizione al rischio a entrambe le azioni e alle obbligazioni, il che significa che il suo prezzo delle azioni può variare in qualsiasi condizione di mercato. Gli investitori dovrebbero considerare questo Fondo Balanced Index solo come un investimento a lungo termine.