Non è possibile effettuare scorte brevi di qualsiasi tipo in un account di pensionamento individuale (IRA). Il Servizio Revenue Interno (IRS) non consente alcuna forma di prestito in un IRA - vendite a corto raggio, leva utilizzando margini, nudo opzioni di put o call. Questo potrebbe presentare un dilemma per coloro che sono ribassisti sul mercato e desiderano aumentare il valore del loro portafoglio nei prossimi anni. Una soluzione potenziale è acquistare i puts. Tuttavia, la maggior parte delle persone non ha familiarità con le opzioni. E coloro che hanno familiarità con le opzioni non hanno molto successo con loro. C'è un'altra soluzione: ETF inversi.

Gli ETF invertiti sono fondi scambiati in borsa (ETF) che consentono di scommettere contro un'industria specifica, la merce o il mercato nel suo complesso. Lei è permesso di scambiarli in un'IRA perché non hanno bisogno di prestiti. Stai andando lungo l'ETF anche se è una posizione inversa (breve). Il problema (o il rischio) con gli ETF inversi è che sono spesso ETF in leva finanziaria. Mentre questo porta a un potenziale di rialzo significativo nel breve periodo, tenendo premuto per un ETF leva finanziaria per un lungo periodo di tempo porterà alla decadenza. È possibile fare soldi in un ETF con leverage per settimane, mesi o addirittura anni (in alcuni casi rari), ma dovresti correggere qualcosa che fosse in mezzo a un declino prolungato. La maggior parte dei commercianti è in possesso di un ETF per cinque o sette giorni di trading. (Per ulteriori informazioni, vedere: ETF in inverso può sollevare un portafoglio fallimento .)

Dato che l'acquisto di ETF inversi è un modo per guadagnare quando il mercato si dirige verso sud, alcuni dei più recenti ETF inversi sono elencati di seguito per la vostra convenienza. Nessuna di queste sono raccomandazioni. C'è un detto che il mercato può rimanere più irrazionale di quanto non possa rimanere solvente. Quando si tratta di leverage ETF questo detto è amplificato fino al grado diciassettesimo. Ci sono grandi rischi connessi con l'utilizzo di ETF a leverage che non sono ciò che si desidera in un IRA. Se sei bearish sul mercato questo porta a un catch-22.

Prendiamo uno sguardo rapido su alcuni ETF inversi verticali.

Tutti i numeri di seguito riportati a partire dal 29 maggio 2015.

Direzione Daily Small Cap Orso 3X ETF

Ogni volta che si vede "3x" in un nome ETF, si dovrebbe immediatamente pensare: estremo rischio. Generalmente, questi ETF non dovrebbero mai essere tenuti per lunghi periodi di tempo. Come indica il nome, l'ETF (TZA TZADirex Dly SmCp13. 90 + 3. 42% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) consente di eseguire piccoli cappellini. Al momento della scrittura, i piccoli cappellini sono stati ben performanti e TZA ha ammortizzato 40,16% nell'ultimo anno. Dal momento che l'ETF ha inizio il 5 novembre 2008, ha ammortizzato 99. 86% (cumulativo). Se i piccoli cappelli cominciarono a soffrire, la TZA avrebbe sparato più in alto per alcuni grandi pop, ma questa performance cumulativa dovrebbe aiutarti a capire i rischi estremi associati a ETF leveraged.TZA ha un rapporto di spesa dello 0. 95%. (Per ulteriori informazioni, vedere: Introduzione ai ETF Leveraged .)

Direxion Daily Gold Miners Bear 3X ETF

I Minatori di Direzione Daily Gold hanno 3X ETF (DUST DUSTDx Dly Gold Min26. +1 94% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) è un altro ETF 3x leveraged. Pertanto, viene con grande rischio. Nell'ultimo anno, la DUST ha deprezzato 50. 60%. Fin dalla sua creazione l'8 dicembre 2010, ha deprezzato il 31,80% (cumulativo). Ha un rapporto di spesa dello 0. 95%.

ProShares UltraShort S & P 500

Se si desidera correggere il S & P 500, il ProShares UltraShort S & P 500 (SDS SDSPrSh IlS S & P50044. ) è un modo per farlo. Il rischio è elevato, ma non tanto quanto gli altri ETF inversi in questo elenco, in quanto non sono più leveraged. SDS tracce 2x l'andamento inverso del S & P 500. Ha deprezzato il 24, 52% nell'ultimo anno e il 93,23% su base cumulativa sin dal suo inizio l'11 luglio 2006. La SDS ha un rapporto di spesa di 0,99% . (Per ulteriori informazioni, vedere: ETFs S & P Leveraged: Attenzione alla volatilità .) Direzione azioni finanziarie quotidiane orarie 3X

Direzione azioni finanziarie quotidiane di azioni 3X (FAZ

FAZDx Dly Fin Bear13. +2. 45% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) traccia 3x la performance inversa del Russell 1000 Financial Services Index. Ha deprezzato 40. 92% nell'ultimo anno. Sin dal suo inizio il 6 novembre 2008, ha ammortizzato 99. 96% su base cumulativa. FAZ ha un rapporto di spesa dello 0. 95%. Direxion Daily Energy Bear 3X ETF

L'energia solare direzionale di Direxion 3X ETF (ERY) è l'unico ETF inverso nell'elenco che ha apprezzato nel corso dell'ultimo anno, fornendo un guadagno del 25,71% per gli investitori. Ciò indica che l'energia è nel territorio del mercato degli orsi. Anche se questo potrebbe essere il caso, tenere presente che ERY ha deprezzato 98. 94% dalla sua creazione il 6 novembre 2008 (cumulativo). Alcune di queste perdite potrebbero essere recuperate nel prossimo futuro, ma se tali profitti saranno sostenibili o meno è una questione diversa. ERY ha un rapporto di spesa dello 0. 95%.

ProShares UltraPro Short Dow30 Se si desidera correggere il Dow, è possibile con il ProShares UltraPro Short Dow30 (SDOW SDOWPrShs UlPrShD3022. 92-0. 13%

Creato con Highstock 4. 2. 6

). Tuttavia, la SDOW ha ammortizzato 32. 83% nel corso dell'anno passato e 94. 28% sin dalla sua creazione il 9 febbraio 2010 su base cumulativa. Ha un rapporto di spesa dello 0. 95%. La linea inferiore Uno dei modi più semplici per abbreviare il mercato in un IRA è tramite ETF inversi, ma questo viene con grande rischio. Se intendi utilizzare questa strategia, è imperativo che tu abbia una strategia di uscita in atto. Gli ordini di stop-limit aiuteranno anche a limitare il rischio di downside. (Per ulteriori informazioni, vedere: Limitare la tua gamma con Stop-Limit Orders

.)

Dan Moskowitz non possiede azioni in nessuno degli ETF sopra elencati.