A differenza di molte industrie, il segmento indipendente registrato di investimenti registrato (RIA) ha continuato a crescere la propria quota di mercato sin dall'avvenimento 2008. Infatti, le RIA indipendenti hanno registrato una crescita del 15% del patrimonio del cliente nel 2014, secondo una relazione del gruppo Aite, società di ricerca a Boston.

Ma i RIA più piccoli, che in genere gestiscono meno di 150 milioni di dollari in attività, detengono solo un solo 10% delle attività complessive del settore. Queste cifre possono rendere alcune RIA sentire come Davids che competono contro i grandi gestori di ricchezza di dimensioni Goliath. Ma la comparazione di una piccola impresa RIA a un'impresa più grande non può essere un modo efficace per pianificare la crescita futura. Infatti, alcune RIA sono meglio rimanere nel mercato del segmento più piccolo, continuando a crescere le loro imprese a un ritmo più lento.

Ecco alcuni suggerimenti per le RIA più piccole che cercano di raggiungere questo obiettivo. Prendete un approccio a lungo termine

L'assunzione di personale e l'investimento in nuove tecnologie possono venire facilmente per aziende più grandi, ma per le piccole RIA con solo una manciata di personale, pagando per la crescita può essere difficile. Queste imprese non solo devono capire come crescere senza sborsare grandi somme di denaro, ma devono concentrarsi sul modo di attirare nuovi clienti al tempo stesso. Concentrandosi troppo sulla crescita può comportare che alcune RIA perdano il fuoco del loro mandato primario: servire i loro clienti esistenti al meglio delle loro capacità.

Questo è il motivo per cui molti consulenti del settore stanno suggerendo che le RIA di piccole dimensioni dovrebbero adottare un approccio a più lungo termine ai beni e ai clienti in crescita. Dovrebbero invece pensare a sostenere una crescita lenta e stabile nei prossimi cinque o dieci anni, a differenza di fare uno sprint per il prossimo anno o due che potrebbero esaurirsi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i Top Advisors innovare per stare al di là

.) Assicurare la migliore misura

L'assunzione di talenti migliori è una sfida per tutte le imprese. Tuttavia, le piccole imprese hanno l'onere supplementare di mostrare nuovi reclute che potranno competere con grandi aziende su una varietà di punti. Il reclutamento di nuovi talenti richiede anche un po 'di tempo e molti amministratori non hanno più tempo per risparmiare. Dovrebbero assumere consulenti che credono si adattano bene alla cultura dell'azienda, quelli che vogliono crescere e rimanere con l'atmosfera imprenditoriale che una piccola impresa diventa.

È anche importante che i futuri impiegati conoscano i piani di crescita dell'azienda, in modo che questi consiglieri non temano di essere bloccati in un lavoro senza fine. La direzione dovrebbe lavorare insieme a tutto il personale per cercare modi per crescere il business, ed è bene includere nuovi incarichi nella conversazione, in modo che possano vedere che i loro migliori interessi sono anche parte del piano di crescita.(

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Non tutti i clienti sono gli stessi Nessun RIA vuole spegnere un futuro cliente, ma la verità è che non tutti i clienti cliente è adatto per la tua attività. Spesso è meglio crescere in una zona di nicchia che non essere diffusa troppo sottile, coprendo una vasta gamma di clienti diversi che tireranno i tuoi consiglieri in diverse direzioni. Infatti, secondo uno studio di Benchmarking di Fidelity del 2014, le aziende che hanno una percentuale più elevata di clienti che rientrano in una categoria di destinazione simile, tendono anche ad aumentare il 25% delle imprese in termini di crescita, produttività e redditività. Il rapporto ha inoltre rilevato che il 75% delle imprese intervistate ha affermato che la migliorazione del marketing e dello sviluppo delle imprese è stata una priorità assoluta. Allora, perché non utilizzare i tuoi clienti attuali come parte di quella macchina di marketing? La maggior parte delle persone probabilmente sceglierà una RIA che possa meglio soddisfare le proprie esigenze alimentando clienti simili. Questi clienti possono persino dimostrare di essere utili sul fronte della commercializzazione raccomandando il loro consulente ad altri che sanno chi sono nella loro stessa situazione, finanziariamente e / o nella fase della vita. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Strategie di crescita per i consulenti finanziari

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Continuare con i tempi Mentre le piccole imprese potrebbero non essere in grado di investire in aggiornamenti tecnologici su vasta scala, Le aziende RIA comunicano con i clienti che vogliono raggiungere facilmente i loro consiglieri, anche in un istante. Essi spesso desiderano inoltre avere accesso diretto ai loro portafogli o ad altre informazioni pertinenti. e

Software Essenziale per i Consulenti Finanziari

.) Per rispettare il mondo tecnologico di oggi, alcuni RIA stanno investendo in software cloud-based, in cui possono memorizzare le informazioni sui client e renderlo facilmente accessibile sia per i consulenti che per i clienti. Molti RIA più piccoli hanno anche approfittato dei sistemi CRM (Customer Relationship Management), in modo da tenere traccia dei conti dei clienti e fornire aggiornamenti. Utilizzando queste soluzioni software ora comuni, le aziende possono facilmente livellare il campo di gioco senza spendere più di quanto possano permettersi. (Per ulteriori informazioni, vedere: Tecnologia popolare per RIA .) La linea inferiore

Per competere con aziende più grandi, le RIA di piccole dimensioni devono diventare una creatività. Dovrebbero prendersi il tempo di assumere prospettive a lungo termine, tenendo il passo con le più recenti tecnologie, i prodotti e i servizi e soddisfare un pubblico di destinazione. (Per ulteriori informazioni, vedere: Errori di domanda comuni causati da imprenditori )