La maggioranza dei consiglieri d'investimento registrati (RIA) gestiscono meno di 150 milioni di dollari . E nonostante il loro numero, queste piccole imprese dispongono solo del 10% delle attività nel canale RIA, lasciandole molto indietro nei confronti dei grandi gestori di ricchezza in ambito e risorse. Per coloro che vogliono crescere, esistono modi intelligenti ed efficienti per farlo. Essi comprendono tre semplici fasi: vincere nuovi clienti, assumere nuovi collaboratori e investire e sfruttare nuove tecnologie.

Per le piccole imprese con cinque o meno dipendenti, il processo di crescita può essere riempito di sfide relative all'efficienza e alla scala, secondo il

Fidelity 2014 RIA Benchmarking Study . Questo perché queste aziende devono bilanciare la crescita del proprio business continuando a soddisfare i loro clienti esistenti. Per aiutare queste aziende a affrontare queste sfide, i servizi Fidelity Institutional Wealth Services hanno riunito molte piccole RIA per partecipare ad un vertice di collaborazione. Ciò che divenne chiaro al summit era che quelle aziende che si erano impegnate ad espandere stavano anche assumendo una visione a lungo termine del loro business. Essi stavano cercando modi per attirare nuovi clienti e talenti di consulenza finanziaria alla loro azienda.

Come cercare nuovi clienti?

Naturalmente, qualsiasi RIA che sta cercando di crescere dovrà trovare più clienti.

Ma semplicemente portando nuovi clienti non basta. Le RIA dovrebbero definire un profilo client di destinazione e quindi continuare a seguire questi client. Secondo lo studio di Fidelity, le aziende che sono al top 25% in termini di crescita, produttività e redditività che possiedono una percentuale più elevata di clienti che rientrano nel loro profilo client target. Allo stesso tempo, queste aziende erano in grado di restare fedeli ai loro punti di forza. È importante per le piccole imprese concentrarsi sui tipi di clienti che possono servire bene e impressionare in termini di servizio che forniscono. Questo è anche un ottimo modo per generare referral tra pari che può durare nel lungo periodo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

5 Servizi per Usher nei nuovi client e Come ricevere referral .) <3>>

Assunzione di RIA

È sempre stata una sfida per attirare i migliori consulenti nel settore, e questo vale per le grandi e piccole imprese. In realtà, secondo il

studio di Fidelity's Recruiting Redefined , il 95% delle aziende affitta per sostenere la crescita e l'85% vede il reclutamento dei talenti migliori come una delle loro sfide più scoraggianti. Per le RIA più piccole - molti dei quali hanno cinque o meno dipendenti - ci sono ulteriori difficoltà in termini di trovare il miglior talento. I principianti delle piccole imprese non solo hanno difficoltà a trovare il tempo per reclutare grandi talenti, ma hanno anche difficoltà a competere con grandi aziende che hanno programmi di reclutamento in atto. Per affrontare queste problematiche, le imprese di consulenza devono tornare alla loro visione a lungo termine per la loro impresa e devono mostrare talento prospettico che c'è un piano in atto per loro di crescere in azienda. Tutte le RIA vogliono vedere il potenziale di crescita - in particolare i più giovani, in modo che i capi delle imprese dovrebbero tenerne conto in questo modo e poter mostrare potenziali nuovi incarichi che saranno trattati all'interno dell'impresa e che ci sarà un percorso chiaro per il loro crescita. .

Sfruttare la tecnologia Il modo migliore per aumentare l'efficienza e la scala è quello di sfruttare le migliori tecnologie là fuori. (Per la lettura correlata, vedere: Tendenze che sfidano i consulenti finanziari

.) Oggi gli investitori chiedono la frequente comunicazione, la mobilità e la possibilità di collaborare con la loro RIA. (

e Come la tecnologia aiuta i consulenti finanziari .) La linea inferiore Gli outfit RIA più piccoli che cercano di crescere (per maggiori informazioni su questo argomento, vedere:

dovrebbe avere un obiettivo e un metodo a lungo termine per vincere nuovi clienti, nuovi collaboratori e investire e sfruttare nuove tecnologie. Saranno in concorrenza con grandi aziende e tutte le risorse e la cultura che hanno in atto per attirare i migliori talenti, per cui dovrebbero emulare il più possibile per offrire ai candidati una visione imponente per il futuro. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Quale Robo-Advisor è migliore per i Consulenti Finanziari?