Gli investitori che vogliono diversificare i loro portafogli con titoli stranieri possono scegliere tra un'ampia gamma di fondi comuni di investimento, con evidenze di pista molto basse di bassa volatilità e solide performance. Recentemente, le azioni internazionali, in particolare quelle dei mercati emergenti, hanno subito una grande volatilità dovuta ad un crollo dei prezzi delle materie prime, rallentando l'economia in Cina e percorsi monetari divergenti tra la Federal Reserve U. e la Banca Centrale Europea.

Mentre le preoccupazioni circa la crescita economica globale più lenta probabilmente persistono nel 2016, gli investitori possono ancora trovare opzioni di investimento prive di prezzo all'estero con valutazioni interessanti. Allo stesso tempo, gli investitori dovrebbero prestare attenzione a non sottovalutare i danni causati dai flussi di capitali a livello mondiale che possono essere causati dalla decisione del Fed di aumentare il tasso di interesse nel 2015.

L'investimento in azioni internazionali espone gli investitori al rischio di cambio, dove le fluttuazioni in valute estere può eliminare o addirittura rendere i rendimenti favorevoli negativi generati nelle valute di altri paesi. Nel 2015, molte valute, tra cui l'euro, lo yen giapponese e il yuan cinese hanno deprezzato contro il dollaro U., e questa tendenza può persistere nel 2016. Per ottenere protezione contro i rischi valutari, gli investitori possono scegliere fondi che coprono le loro esposizioni in valuta estera.

Fidelity International Growth Fund

Attività in gestione (AUM): $ 1. 5,8 miliardi

2010-2015 rendimento medio netto medio annuo (NAV): 7. 81%

Rapporto di spesa netta: 1. 04%

Il Fidelity International Growth Fund utilizza una diversificata strategia patrimoniale internazionale concentrandosi grandi aziende con caratteristiche di crescita. Il fondo utilizza analisi fondamentali per selezionare le aziende con valutazioni attraenti e barriere all'entrata. Il fondo ha un'ampia dispersione geografica nelle sue aziende con i primi cinque paesi per allocazione degli attivi come Stati Uniti (17. 61%), Regno Unito (15. 14%), Svizzera (14. 25%), Giappone (14. 04 %) e Svezia (6. 09%). In termini di concentrazione del settore, il fondo favorisce le scorte sanitarie con circa il 19%, mentre gli stock del settore finanziario e le scorte dei portafogli di consumo hanno rispettivamente il 18% e il 15%.

Nonostante un difficile ambiente per le azioni di crescita internazionali nel 2015, il fondo era ancora in grado di mostrare prestazioni migliori rispetto all'indice MSCI EAFE Growth Index, l'indice di riferimento del fondo. Il fondo ha guadagnato un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar e richiede un investimento minimo di 2 500 dollari e nessuna commissione di carico.

Opportunità internazionali di Oberweis

AUM: $ 709. 3 milioni

rendimento medio annuo 2010-2015: 16. 09%

rapporto di spesa netta: 1. 60%

Il Comparto Oberweis International Opportunities cerca di generare rendimenti superiori a quelli del MSCI World ex USA Indice di crescita della piccola cap.Il fondo investe in una serie di titoli di piccole e medie imprese estere di società che presentano un'elevata crescita. La gestione del fondo utilizza diversi principi di finanza comportamentale insieme alla ricerca bottom-up fondamentale per selezionare le proprie partecipazioni. Il fondo ha una posizione concentrata in azioni giapponesi con assegnazione del 30% e Regno Unito con il 17% di assegnazione. Altri paesi rappresentati dal portafoglio del fondo includono il Canada, la Danimarca e la Svezia.

I settori in cui il fondo assegna le proprie attività includono il settore ciclico del consumo (allocazione del 24%), assistenza sanitaria (allocazione del 17%) e settore industriale (assegnazione del 15%). Morningstar ha assegnato al fondo un rating complessivo a cinque stelle nella categoria piccola / media crescita estera. Il fondo ha un requisito minimo di investimento pari a 1 000 dollari e nessuna tassa di carico.

PIMCO StocksPLUS International Fund (U. Dollar-Hedged) Classe D

AUM: $ 2. 4,9 miliardi di dollari

Ritorno annuo medio annuo 2010-2015: 7. 97%

Rapporto netto di spesa: 1. 16%

La classe D del PIMCO StocksPLUS International (US Dollar Hedged) mira a superare MSCI EAFE Indice investendo in strumenti legati al patrimonio netto di grandi capitale di mercato per replicare i rendimenti dell'indice sottostante. Il fondo limita la propria esposizione in valuta estera a non più del 20% delle sue attività coprendendo i rischi valutari. Esso utilizza la strategia di investimento proprietaria PLUS e non acquista direttamente e gestisce azioni di società estere. Invece, investe in non-U. S. derivati ​​azionari ad un costo basato sul mercato monetario, sostenuto da un portafoglio di strumenti a reddito fisso da parte degli U. e di emittenti stranieri. Il fondo ha un'assegnazione significativa delle attività in Europa, Medio Oriente e Africa (EMEA) con circa il 65% del peso, mentre il Giappone rappresenta il 23% del portafoglio del fondo.

Lipper ha riconosciuto il fondo molte volte come il miglior fondo di fondi di grandi dimensioni per le sue prestazioni costantemente solide. Il fondo ha un requisito minimo di investimento di $ 1 000 e non carica le tasse di carico. Il fondo ha guadagnato un rating a cinque stelle da Morningstar all'interno della grande categoria di fusione estera.

Fondo Schwab International Core Equity

AUM: 679 dollari. 4 milioni

rendimento annuo medio annuo 2010-2015: 8. 01%

Rapporto netto di spesa: 0. 86%

Lo Schwab International Core Equity Fund è un fondo di fusione estero estero che investe titoli di società estere capitalizzazione di grandi e medie imprese. Il fondo non copre i rischi valutari. Schwab seleziona le partecipazioni del fondo dall'indice MSCI EAFE, il suo indice di riferimento, utilizzando la valutazione dei titoli basati su fondamentali, valutazione e impulso. Il fondo ha grandi posizioni azionarie in azioni giapponesi (20%), azioni U. K. (19%) e titoli francesi (10%). Le sue partecipazioni sono abbastanza ben diversificate in numerosi settori, con gli stock finanziari che hanno la più grande allocazione a circa il 20%. Altri settori inclusi nel portafoglio del fondo sono i ciclici dei consumatori (allocazione del 15%), difensivi dei consumatori (allocazione del 12%) e assistenza sanitaria (allocazione del 12%).

Il fondo è dotato di un minimo di $ 100 di investimento e non carica le tasse di carico.Per la sua forte performance, il fondo ha guadagnato un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar nella categoria di grandi blend esteri.

Lazard Global Listed Infrastructure Portfolio Azioni aperte

AUM: $ 2. 6 miliardi di dollari

rendimento annuo medio annuo 2010-2015: 14. 24%

rapporto di spesa netto: 1. 29%

Le Azioni aperte del portafoglio di infrastrutture quotate Lazard Global cerca di ottenere rendimenti a bassa volatilità investendo in infrastrutture aziende situate in tutto il mondo. Il fondo ha posizioni in sovrappeso nelle scorte negli Stati Uniti (26%) e in Italia (26%), mentre Australia e Francia hanno rispettivamente il 13% e il 12%. Il fondo investe la maggioranza dei propri attivi in ​​varie società di servizi pubblici (quota 50%) e società industriali (40%).

Il fondo richiede agli investitori di contribuire ad un investimento minimo di $ 2 500 e non ha costi di carico. Ha ricevuto un rating complessivo a cinque stelle da Morningstar per i suoi ritorni ad alto rischio.

Bottom Line

Mentre le prospettive per la crescita globale e il mercato d'oltremare rimangono impegnative, gli investitori hanno ancora molte opportunità di investire in titoli esteri. I fondi comuni di investimenti internazionali offrono un'esposizione equilibrata ad una diversa nicchia di mercati azionari d'oltremare ad un costo ragionevole.