Il campo dell'analisi finanziaria è ampia, con una vasta rete che copre dozzine di titoli e compiti individuali. Alcuni professionisti del settore semplicemente si chiamano analisti finanziari, mentre altri svolgono le loro funzioni sotto una serie di titoli correlati, come analista di patrimonio, gestore di rischio, analista di rating, gestore di portafogli e gestore di fondi. I suddetti professionisti sono tutti analisti finanziari, ma ciò che fanno su base quotidiana differisce in base alla specifica sottosezione dell'analisi finanziaria in cui lavorano.

Spesso, la gente non capisce la diversità degli analisti finanziari. La loro visione della carriera è miopia, concentrandosi solo sugli analisti di capitale che lavorano per le grandi banche d'investimento e aiutano grandi clienti aziendali a prendere decisioni d'investimento o aiutano le banche stesse a valutare il potenziale delle aziende che desiderano andare al pubblico. Mentre questi lavori costituiscono una parte considerevole del campo, l'analisi finanziaria è molto di più.

La mancanza di apprezzare l'ampiezza del campo è una delle tante abitudini sbagliate sugli analisti finanziari. L'elenco seguente rivela le cose più comuni che le persone erroneamente credono di essere vere sugli analisti finanziari.

Gli analisti finanziari lavorano per le grandi banche d'investimento

Per molte persone, il termine analista finanziario richiama alla mente un professionista di Wall Street in un vestito a tre pezzi che lavora 80 ore alla settimana o più sui documenti finanziari di varie società per fare acquisti e vendere raccomandazioni al suo capo. Infatti, l'immagine di Wall Street è una cosa accurata, ma solo per un determinato tipo di analisti finanziari. Questo professionista è conosciuto come analista di patrimonio. Gli analisti di equità esaminano i dati relativi al patrimonio netto o alle azioni, ai mercati e tentano di individuare le tendenze e fare proiezioni sui quali i propri datori di lavoro possono basarsi sulle decisioni di investimento.

Gli analisti di capitale possono lavorare sul lato di acquisto o sul lato di vendita. Gli analisti di buy-side riferiscono di finanziare i gestori ed esaminare le potenziali opportunità di investimento. Raccolgono i prospetti finanziari e altri dati di mercato per fare previsioni su quali società del mercato rappresentano le migliori opportunità di investimento. Preparano rapporti con analisi quantitativa dettagliata per sostenere le loro conclusioni.

Gli analisti di vendita aiutano le banche d'investimento a stabilire quali società devono essere pubblicate. Prendere una società pubblica significa intermediare la vendita del patrimonio netto in azienda al pubblico attraverso un'offerta pubblica iniziale (IPO). Alcuni IPO sono fortunatamente riusciti, mentre altri diventano catastrofi notevoli in cui la società imploda subito dopo. L'analista del capitale vendite riduce i dati finanziari dalle opportunità IPO potenziali per aiutare il suo datore di lavoro a individuare successi futuri e ad evitare guasti.

Detto questo, un intero mondo di analisti finanziari esiste al di fuori della nicchia di alto profilo di analisi di equità. Infatti, molti analisti finanziari non sono mai stati all'interno di una banca d'investimento di Wall Street, molto meno lavorata per uno. Questi professionisti lavorano invece per compagnie di assicurazioni, banche regionali e locali, fondi pensione, gestori di denaro indipendenti e all'interno di una serie di settori specifici come l'energia, la costruzione e il settore immobiliare.

Gli analisti finanziari lavorano in innumerevoli industrie, per numerose aziende, eseguendo innumerevoli compiti. Ad esempio, le grandi compagnie di assicurazione che operano su un sistema di agenzie, come State Farm e Allstate Corporation, assumono analisti finanziari a livello aziendale per esaminare dati finanziari a vari livelli, tra cui la regione geografica e il tipo di prodotto come auto, casa e assicurazione sulla vita , fino ai singoli agenti e agenzie.

L'analista finanziario della compagnia di assicurazioni aiuta il datore di lavoro a stabilire dove si trovano i punti di forza e le debolezze attuali e prevede di proiettarsi da dove avranno luogo profitti e perdite futuri. Questo, ovviamente, non ha niente a che fare con Wall Street o il mercato azionario, ma il lavoro si basa sulla stessa abilità impostata come analista di patrimonio e rappresenta un'alternativa attraente per chi vuole lavorare nell'analisi finanziaria ma evita la cultura degli investimenti bancari.

Altri analisti finanziari aiutano i loro datori di lavoro con investimenti che non hanno nulla a che fare con i mercati azionari o obbligazionari. Un analista per un investitore immobiliare commerciale potrebbe essere inviato per controllare una proprietà vacante, stimare i flussi di cassa potenziali ei costi operativi e, in ultima analisi, determinare se si tratta di un investimento saggio. Con una rivoluzione ambientale in pieno svolgimento, un datore di lavoro può impegnare un analista finanziario a proiettare il punto di rottura se aggiorna la propria sede con energia verde e tecnologia verde.

Gli analisti finanziari consigliano al pubblico di investire

Talvolta, le persone confondono gli analisti finanziari con i consulenti finanziari. Un consulente finanziario lavora con i clienti per aiutarli a coltivare la propria ricchezza personale nel modo più vantaggioso possibile. Vende vari prodotti di investimento e fornisce informazioni su dove un cliente dovrebbe mettere i suoi soldi in base agli obiettivi del cliente, alle esigenze e alle circostanze uniche. Un consulente finanziario di successo tiene le dita sull'impulso del mercato e tiene traccia delle prestazioni di una varietà di prodotti d'investimento.

Gli analisti finanziari forniscono anche consulenza finanziaria, ma alle società piuttosto che ai singoli costruttori di ricchezza. I dati che studiano per fare raccomandazioni possono essere dati di mercato, o potrebbe essere una serie di altre cose, come ad esempio gli esempi di analisti della società di assicurazioni che esaminano i numeri di vendita e gli analisti immobiliari che proiettano flussi di cassa da immobili vuoti. Mentre i consulenti finanziari sono generalmente compensati in base alla dimensione dei loro libri di attività o quanti soldi hanno sotto la gestione, la maggior parte degli analisti finanziari ricevono salari piatti dai loro datori di lavoro.

Gli analisti finanziari tutti fanno grandi soldi

Per la maggior parte, l'idea sbagliata di tutti gli analisti finanziari che fanno grandi soldi deriva dal guardare gli analisti di equity su Wall Street e proiettarli sulla carriera nel suo complesso. Gli analisti delle grandi banche d'investimento fanno paghe di base negli alti cinque cifre, di solito $ 70.000 a $ 80.000, ma con bonus, il loro compenso di primo anno può facilmente superare $ 140.000.

Il reddito mediano per la professione come un tutto, comunque, non si avvicina mai a questi numeri di Wall Street. Infatti, lo stipendio annuo mediano per un analista finanziario a livello di entrata è poco più di 54.000 dollari, con una struttura tipica di bonus minima e basata sulla performance aziendale, non sulle singole metriche.

Gli analisti finanziari aspiranti che sperano di aderire all'1% dovrebbero comprendere, innanzitutto, che i grossi stipendi non sono la norma della professione, e che le banche d'investimento di Wall Street sono i luoghi per cercare lavoro finanziario analista che offre i maggiori paghe .