Quando strutturando una strategia di allocazione degli asset, l'inclusione di posizioni azionarie all'interno di varie categorie di capitalizzazione di mercato è un fattore chiave per raggiungere una diversificazione ottimale. Le partecipazioni fondamentali in azioni di grandi capite offrono un certo grado di stabilità e un aumento dei guadagni grazie ai versamenti dei dividendi, mentre i titoli a piccola portata offrono l'opportunità di ottenere elevati tassi di crescita nel tempo. I vantaggi derivanti dall'aggiungere posizioni azionarie a medio livello a una strategia di allocazione degli asset possono essere realizzate scegliendo fondi comuni di alta qualità. Prima di selezionare tutti i fondi comuni di investimento medio, gli investitori devono prendere il tempo per comprendere l'obiettivo di investimento dichiarato dal fondo e l'esposizione complessiva del rischio esaminando il prospetto più recente.

T. Fondo di crescita a medio rischio di Rowe (RPMGX)

Il fondo T. Rowe Mid-Cap Growth Fund cerca l'apprezzamento del capitale a lungo termine investendo una gran parte dei suoi attivi in ​​un portafoglio ben diversificato di azioni a medio tasso. Il team di gestione utilizza una serie di fattori per determinare il potenziale di crescita delle società a metà cap, tra cui record di servizi o linee di prodotti consolidati, crescita del reddito superiore alla media, propensione a sostenere la crescita degli utili, partecipazione ad un settore in cui la domanda è in aumento e prospettive di crescita sottovalutate. Il fondo offre un'esposizione a un'ampia gamma di settori di attività con i ponderati più prevalenti nelle posizioni azionarie del ciclico, industriale e sanitario del consumatore. Le principali partecipazioni con il fondo includono Fiserv al 2. 52%; Norwegian Cruise Line Holdings a 1. 81%; CarMax a 1. 79%; e IHS a 1,69%. Nessun carico di vendita viene imposto agli investitori al momento dell'acquisto o del rimborso delle azioni.

Il fondo disciplinato dal John Hancock Funds Mid Cap Fund cerca di fornire agli investitori l'accesso alla crescita del capitale a lungo termine con un obiettivo secondario della corrente reddito. Fin dalla costituzione del fondo nel 1997, i gestori di fondi hanno investito un minimo dell'80% del patrimonio del fondo in un portafoglio ben diversificato di titoli azionari di medie imprese con caratteristiche di valore.I gestori dei fondi valutano gli aspetti specifici delle società per determinare se corrispondono allo stampo, compreso il rapporto prezzo / reddito (P / E) e il valore di prezzo / libro. Inoltre, i gestori dei fondi continuano a studiare le tendenze di un'ampia gamma di industrie e selezionare le aziende per determinare il potenziale di guadagno e il potenziale di crescita.

Il fondo discusso di John Hancock Funds Mid Cap Fund comprende principalmente partecipazioni di società situate all'interno dell'U., ma i gestori dei fondi hanno la flessibilità di investire in emittenti stranieri come lo ritengono opportuno. Industrie incluse nella tecnologia dei fondi, industriali, servizi finanziari e cicliche dei consumatori, con titoli di primo livello costituiti da Activision Blizzard al 2,5%; Robert Half International al 1. 85%; Western Digital Corporation al 1,84%; e Amdocs Limited a 1. 78%. Gli investitori sono addebitati un carico di vendita anticipato del 5%.