Dal punto di vista tecnologico, il 2015 è stato un anno entusiasmante nell'attività di consulenza finanziaria. Robo-consulenti - quei gestori di portafogli in linea, automatici - hanno fatto la loro prima apparizione e molte grandi aziende hanno annunciato l'intenzione di acquisire o lanciare un proprio servizio per restare competitivi.

Tuttavia, il 2016 può essere ricordato come l'anno in cui molte di queste nuove tecnologie permeano il mercato dei consulenti convergono tra loro per creare piattaforme di marketing, di contatto e di trading senza soluzione di continuità, completa e automatizzata che trasmette istantaneamente i dati pertinenti ai consulenti e ai clienti tutti i conti in conformità.

Ecco un primer di ciò che gli esperti finanziari avanzati da tecnici possono aspettarsi di vedere quest'anno.

) Trend sull'orizzonte Uno dei modi in cui la tecnologia può affermarsi di più con i consulenti è con la videoconferenza. (Per la lettura correlata, vedere:

In passato, questo supporto era disponibile solo per le aziende o per i ricchi. Ma programmi come Skype hanno reso la videoconferenza accessibile a tutti, ed è probabile che questo e programmi come esso verranno utilizzati molto più ampiamente.

La videoconferenza elimina la necessità che i clienti possano viaggiare per incontrare i loro consulenti faccia a faccia. Fornisce anche quasi tutti i vantaggi derivanti da riunioni di sit-down, in quanto i consulenti possono ancora leggere le emozioni dei clienti e ottenere una sensazione molto migliore per dove sono con loro rispetto a quello possibile tramite telefono. Questo tipo di incontro virtuale sarà probabilmente richiesto da clienti Millennial che vogliono un rapido accesso ai loro consulenti e anche da vecchi clienti che sono a loro agio con l'utilizzo della tecnologia. Questo mezzo può anche permettere a un consulente di dedicare più tempo a clienti che altrimenti sarebbero inaccessibili. Uno studio effettuato nel 2015 da

News sugli investimenti ha mostrato che solo un pugno di consulenti stava utilizzando la videoconferenza, ma quasi un terzo degli intervistati si aspetta di utilizzarlo entro i prossimi 5 anni.

Un'altra tendenza fondamentale che i consulenti devono sfruttare sono i dati dei piccoli dati dati, come i dati demografici. Questi frammenti di informazioni possono ora essere sfruttati e poi analizzati per meglio adattarsi alle circostanze di vita di un cliente, agli obiettivi di investimento e alla tolleranza al rischio con i loro portafogli sotto forma di report pubblicabili accessibili tramite tablet o smartphone.

) I consulenti possono anche iniziare a utilizzare l'archiviazione digitale per catturare la grande immagine di tutti i loro account in modo che i clienti possano vederlo in un colpo d'occhio. Questo servizio può anche essere in grado di tenere tutte le dichiarazioni di conto, le dichiarazioni dei criteri di investimento ei documenti di pianificazione della proprietà.Dato che le copie digitali dei documenti divengono ampiamente disponibili, la necessità di una custodia fisica di tali documenti può diminuire nel tempo. Altri dati, come Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14%

Creati con Highstock 4. 2. 6 ) possono anche essere aggiunti e i consiglieri possono presto avere la capacità di modellare e modificare i piani finanziari e le dichiarazioni di politica degli investimenti dei propri clienti in modo remoto e in tempo reale. La tecnologia può anche accelerare in modo significativo la velocità con cui i consiglieri possono vedere i risultati dei loro sforzi di marketing, in quanto i clienti sono in grado di rispondere immediatamente utilizzando un computer, una tavoletta o uno smartphone. Ciò permetterà anche ai consulenti di vedere cosa sta funzionando e ciò che non è e rapidamente giudicare l'efficacia di una particolare pagina web o il numero di colpi che genera. La comunicazione mobile tramite smartphone e tablet consente anche ai consulenti di rimanere in contatto costante con i loro clienti attraverso testi di gruppo e annunci relativi all'azione del mercato all'avanguardia. )

Robo-Advisors Redefined La grande storia del 2015 per la tecnologia advisor è stata l'avvento dei robo-consultori, che eseguono operazioni basilari (per la lettura correlata, vedere: Advisors: Evitare questi errori comuni. attività di gestione del denaro senza la necessità di intervento umano. Ma il modo di pensare su queste piattaforme è che saranno modelli tecnologici anziché modelli di business completi in sé, uno strumento che si integra nelle pratiche dei consulenti in un modo o nell'altro. Poiché questi programmi diventano più sofisticati, possono essere applicati ad un maggior numero di strategie e utilizzati per una vasta gamma di clienti. Presto potrebbero essere in grado di realizzare strategie di trading molto complesse per i clienti ad alto valore netto che appassioneranno la capacità di guardare ogni mossa che viene fatta nei loro conti come avviene.

La linea di fondo

Le tendenze tecnologiche che hanno colpito la scena nel 2015 potrebbero iniziare a maturare quest'anno, specialmente nella robo-advisor arena, dove i consulenti stanno ancora affrontando come possono sfruttare questa tecnologia nel modo più efficiente maniera. La flessibilità, la disponibilità e la mobilità saranno tre tendenze che i consulenti avanzati avranno a cuore. E l'integrazione perfetta di molte se non tutte queste tecnologie si uniranno presto per offrire ai consulenti e ai clienti l'accesso a tutte le loro attività e l'altro senza la necessità di incontrarsi personalmente. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Quale Robo-Advisor è migliore per i Consulenti Finanziari?