I fondi comuni sono una scelta popolare per gli investitori che desiderano diversificare i loro portafogli. Offrono un buffet di scelte all'investitore medio. I fondi comuni di investimento rimangono una buona opzione tra gli investitori perché è possibile acquistare un fondo che ospita centinaia di azioni e altri investimenti in un unico investimento, che offre un modo più semplice per diversificare un portafoglio.

Ma se si sta tentando di vendere quote di fondi comuni, si potrebbe correre nella questione di essere tassati sulla vendita. Le buone notizie? Non devi sempre pagare le tasse quando vendi i tuoi fondi comuni, almeno se non piani. Non dovete nemmeno venderli tutti in una volta. Ci sono diverse strategie di evasione fiscale disponibili per l'investitore esperto. Continua a leggere per vedere cosa consigliano i nostri esperti. (Per ulteriori informazioni, vedere: Le basi dell'imposta sul reddito sui fondi comuni .)

Roger Wohlner, pianificatore finanziario certificato (CFP) di Asset Strategy Consultants, ha dichiarato che ci sono diversi fattori da considerare, incluso il metodo specifico di valutazione della quota, se stai solo vendendo parte delle tue azioni e altro ancora. Poiché i fondi comuni non hanno solo un tipo di investimento, le imposte possono diventare più complicate che ci si aspetterebbe. Tuttavia, non lasciarsi così impantanato con il potenziale carico fiscale che si finisce per rendere una decisione di investimento scarsa. Non ne vale la pena risparmiare denaro sulle tasse che ti manca di un grande investimento. "Dovrai prestare attenzione se i guadagni e le perdite siano lunghi o a breve termine. Soprattutto, le transazioni dovrebbero essere fatte per un buon motivo d'investimento prima e per ragioni fiscali secondo ", ha detto Wohlner. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Come i fondi comuni vengono tassati nell'U.

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Uno degli scenari fondamentali in cui gli esperti finanziari raccomandano di vendere i fondi comuni di investimento è quando si trova in una fascia di imposta più bassa. Se i vostri fondi comuni sono classificati a lungo termine, dovresti essere chiaro per venderli e evitare tasse. La chiave è sapere quando cadrai nelle bande fiscali basse. Per esempio, i guadagni di capitale a lungo termine non vengono tassati quando un investitore rientra tra le parentesi di tasso federale del 10% e del 15%. Se dovete pagare le tasse sui tuoi fondi comuni, assicuratevi di mettere da parte una percentuale quando vendi. Mettere quei soldi da qualche parte liquidi, come un conto di risparmio. In questo modo, sarai pronto a pagare lo zio Sam quando la stagione fiscale viene in giro e non sarà sorpreso con una grande imposta fiscale. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Che cosa dovete sapere sulle plusvalenze e le tasse di capitale

.) Daniel Zajac, CFP, dice che puoi compensare qualsiasi guadagno di fondi comuni se vendete un investimento separato in perdita. Tuttavia, ha sottolineato l'importanza di pensare attraverso tutti i pro e contro prima di chiamare il tuo broker. "Puoi prendere in considerazione se il potenziale risparmio fiscale merita la decisione di investire per vendere", ha detto."Come sempre, è consigliabile consultare un buon contabile fiscale prima di effettuare questa operazione. "(Per ulteriori informazioni, vedere: Quando vendere un fondo comune

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Efficienza fiscale Purtroppo la CFP Peter J. Creedon e il CEO di Crystal Brook Advisors affermano che se stai cercando investire in un bene che sarà facile da vendere e non produrre una potenziale mal di testa fiscale, stai abbaiando l'albero sbagliato. A causa della natura intrinseca dei fondi comuni di investimento, è più difficile disporre in modo efficiente di asset più semplici. ( )

"I fondi comuni di investimento, generalmente non sono veicoli di investimento fiscali efficienti", ha detto Creedon. "Poiché i fondi hanno un certo numero di investimenti che vengono negoziati, scambiati o pagati dividendi, interessi o altri proventi, possono generare redditi ordinari, dividendi (sia qualificati che non qualificati), plusvalenze (a breve ea lungo termine) eventi fiscali interni. Un buon gestore di fondi cerca di compensare la maggior parte delle tasse possibile e può utilizzare le perdite passate per compensare i guadagni. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Comprendere le imposte sui fondi comuni di investimento .) La linea inferiore

I fondi comuni sono un'ottima opzione di investimento per molte ragioni. Essi consentono di tenere una varietà di attività che forniscono anche diversificazione al tuo portafoglio. Ma se stai tenendo fondi comuni di investimento che sono underperforming, la decisione di vendere può essere la giusta. Decidere quando vendere i vostri fondi comuni deve essere un piano ben pensato. Se finisci di essere in una più alta impostazione fiscale di quest'anno, fermatevi sulla vendita. Al contrario, se si finisce per rendere meno normale, puoi approfittare e riscattare azioni. Spesso è una buona idea contattare un professionista fiscale o la CFP che vi consiglia per il momento migliore per vendere i tuoi fondi comuni. Hanno maggiori probabilità di avere idee su quando è il momento migliore per vendere e quali sono le tue migliori opzioni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Qual è la differenza tra guadagni di capitale e reddito d'investimento?

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