Un buon consulente finanziario può aggiungere tonnellate di valore al tuo benessere finanziario e può migliorare la tua qualità di vita. "Buono" può essere un termine soggettivo, in questo caso il bene significa qualcuno qualificato per aiutarti e la cui personalità ti dà la fiducia di seguire i loro consigli.

Nella valutazione di quest'ultima, qui è un elenco di sei cose che i consiglieri finanziari fanno che potrebbe significare che non sono il consulente giusto per te.

Mentre questo può avvenire sia con i consulenti maschi che con i coniugi ignorati può essere sia il marito o la moglie, la maggior parte dei conti di questo tipo di comportamento tendono ad essere con consulenti maschi tutti, ma ignorando la moglie. Ci sono stati diversi conti delle vedove lasciando il consulente che li ha serviti sposati per questo motivo. Se stai lavorando con un consulente che ti ignora, insiste al tuo coniuge di spostare i consiglieri, qualunque consulente che vale il suo sale dovrebbe essere in anticipo che lui o lei serve gli interessi di entrambi i coniugi allo stesso modo.

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Non tutti i clienti sono finanziariamente sofisticati, o per questo, anche interessano i loro affari finanziari. Tuttavia, è il dovere del consigliere di spiegare perché suggerisce una un certo corso d'azione o un particolare prodotto finanziario in un modo che ha senso per te.Se non è questo il caso di essere assertivo o passare i consulenti e non permettere mai a nessuno che stai pagando discutere a te o farti sentire stupido (Per ulteriori informazioni , .)

Essi mettono le loro preoccupazioni

Questo è forse più comune nel trattare con i consulenti finanziari che sono compensati in tutto o in parte attraverso commissioni dalla vendita di prodotti finanziari. Si raccomanda fondi comuni di investimento, rendite o prodotti assicurativi che abbassano la loro linea di fondo ma non potrebbero e il miglior prodotto per te? Devi fare domande e capire come il tuo consulente sia compensato e se ciò provoca conflitti di interesse per loro per consigliarvi.

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Essi non restituiranno le tue chiamate o e-mail Un buon consulente finanziario è probabilmente occupato, ma se sei a conoscenza della norma fiduciaria non abbastanza importante per loro di valutare una risposta in un tempo ragionevole questo non è giusto. Mentre la maggior parte dei consiglieri può raccontare una storia su un cliente che chiama ogni giorno la mia esperienza è che molti clienti fanno richieste ragionevoli e meritano una risposta rapida alle loro domande. Se qualcuno che stai pagando per fornirti consulenza finanziaria non risponderà alle tue chiamate perché continuare a pagarle?(Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per risolvere le controversie con il tuo consulente finanziario

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Si suggeriscono che non hai bisogno di una banca di terze parti

Puoi dire Madoff? Se mai vi trovate in un incontro con un consulente finanziario che suggerisce di non avere il tuo account con un custode di terze parti come Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp. 44, 65-0. 38% Creato con Highstock 4. 2. 6

), una banca, una società di intermediazione o un'entità simile la tua mossa migliore è terminare la riunione, alzarsi e correre (non camminare) . Madoff aveva il proprio custode e questo era un punto centrale della sua frode contro i suoi clienti. Un depositario di terzi invierà le dichiarazioni indipendentemente dal consulente e di solito offre l'accesso online al tuo account. I programmi Ponzi e simili frode prosperano in situazioni in cui il cliente non dispone di un accesso pronto alle informazioni relative all'account. (

) Non parlano la loro mente Un aspetto importante di una relazione sana di consulente finanziario e finanziario è onesto (per ulteriori informazioni, vedere:

Come posso fidarmi del mio consulente finanziario? e la comunicazione aperta. Ciò va in entrambi i modi. I clienti potrebbero esprimere il desiderio di fare una particolare mossa finanziaria o di investire in un determinato fondo di fondi o fondi comuni al consulente. Un buon consulente dirà al cliente se non è d'accordo con questo suggerimento se questo è il caso e le ragioni per cui non sono d'accordo. Per non fare questo è fare il cliente un enorme disservizi. Alla fine della giornata è il denaro del cliente e possono fare con sé ciò che desiderano. Ma un buon consulente finanziario non dirà mai a un cliente ciò che vogliono sentire solo per continuare a guadagnare commissioni o commissioni da loro. (Per ulteriori informazioni:

Shopping per un consulente finanziario e Perché il miglior consulente finanziario potrebbe essere .) La linea inferiore Le sei caratteristiche sopra indicate sono di ovviamente non sono esposte da tutti i consiglieri finanziari, ma sono piuttosto a mio avviso le sei peggiori caratteristiche che un consulente può avere nel trattare con un cliente. Se il tuo consulente esprime uno di questi tratti in modo coerente, questo potrebbe essere un segno che è giunto il momento di trovare un nuovo consulente finanziario. (Per ulteriori informazioni, vedere:

7 passi per valutare un consulente finanziario

.)