La rottura di cattive notizie finanziarie ai clienti di consulenza finanziaria non è mai divertente o facile, ma coloro che sono in grado di farlo bene possono prevenire incomprensioni e risentimento che possono venire quando i clienti scoprono le cattive novità da soli . Utilizza i seguenti suggerimenti per rompere le notizie negative ai tuoi clienti per minimizzare eventuali danni potenziali che possono portare alla tua relazione globale con loro.

Punti di conversazione

• : Può sembrare come un buon senso comune, è importante non lasciare mai notizie di cattiva notizia di qualsiasi tipo in una segreteria telefonica o inviarla tramite posta elettronica o altro mezzo di comunicazione. Questo tipo di informazioni deve essere diffuso in una riunione faccia a faccia, se possibile. Se il tuo cliente ha perso una quantità enorme di denaro in tempi molto brevi in ​​base alle tue raccomandazioni, allora una riunione di sit-down per valutare le opzioni future è probabilmente in ordine. La natura delle cattive notizie da consegnare dovrebbe determinare il contesto della riunione. Se hai a che fare con un coniuge che è stato recentemente vedovo e il coniuge defunto non ha pianificato la proprietà, allora un incontro con il coniuge potrebbe essere necessario includere i figli cresciuti o altri beneficiari. In altri casi, potrebbe essere importante rompere notizie al cliente innanzitutto prima di dire a chiunque altro, in modo che i tuoi clienti abbiano il tempo di raccogliersi e mantenere la compostezza di fronte alle avversità. (Per ulteriori informazioni, vedere: Suggerimenti per aiutare i clienti anche se corretti al mercato .) Parlare con cautela
• : Non è il momento di esplodere la tua impressionante conoscenza del gergo finanziario. Naturalmente devi essere compassionevole e con tatto, ma parli chiaramente e al punto. Se i clienti ti fanno domande specifiche su ciò che è andato storto, rispondi in modo onesto e completo, ma assicuratevi di non farsi cadere in dettagli tecnici inutili. Basta ricordare che le cattive notizie finanziarie spesso vengono a perdere qualcuno, perché i clienti spesso si aspettano benefici finanziari o altri accordi che non esistono o non sono stati pianificati in modo appropriato. Trovare questo tipo di informazioni in cima a quello che già occupano può essere devastante. . Opzioni attuali : Le notizie difettose possono essere digerite molto meglio quando un elenco di opzioni future è prontamente disponibile. Questo può dare al destinatario la sensazione che le cose siano ancora sotto controllo quando lo sentono, e dà anche loro qualcosa che possono utilizzare per riempire il vuoto creato dalla perdita. Se hanno sostenuto una grande perdita d'investimento, allora questo può essere il momento di raccogliere tale perdita per fini fiscali o convertire un saldo tradizionale IRA o pensionamento.
• Siate disposti a essere il capro espiatorio : Potresti finire per portare il peso della rabbia del cliente anche se la causa delle cattive notizie non è colpa tua.Alcuni clienti prenderanno questo su di te, a prescindere da chi è colpevole. Tenere calma e lasciare che il ventilatore si sfoglia per un po ', e le teste più fresche di solito prevalgono. E se il problema è colpa tua, prendi la responsabilità per le tue azioni e fai tutto quello che puoi per farlo. Una risposta immediata qui è di vitale importanza, poiché la tua e la tua reputazione della tua azienda dipendono da come ti occupi di questo. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Suggerimenti per affrontare lo stato mentale di un cliente

• .) La linea inferiore La trasmissione di cattive notizie ai clienti non è mai un compito divertente, ma ci sono modi per rendere più facile questo ostacolo. Capire il contesto della situazione può aiutare a sapere meglio come presentare le notizie al cliente e quando deve essere consegnato. Nella maggior parte dei casi, le notizie negative dovrebbero essere trasmesse al più presto possibile, ma ci possono essere momenti in cui il cliente si occupa di troppe altre cose per sentirlo in questo momento. Una combinazione di compassione e semplicità può andare molto a lungo per evitare scontri brutti e relazioni rotte. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Affrontare efficacemente i clienti difficili

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