Scottrade, fondata nel 1980 e con sede a St. Louis, offre una vasta gamma di servizi finanziari e di investimenti. Se stai pensando di mettere le proprie attività di pensionamento con Scottrade, ecco cosa devi sapere.

Offerta di prodotto

Per il risparmio di pensione, Scottrade offre tradizionali IRA, IRA di Roth e IRA di rollover. Per i proprietari di piccole imprese, Scottrade ha SEP IRAs e IRAs semplici come pure 401 (k) e Keogh piani, piani di acquisto di denaro, piani di godimento dei profitti e piani di pensione. Scottrade vi aiuterà a trasferire l'IRA da un altro fornitore o riavviare il tuo 401 (k) da un ex datore di lavoro. (Per ulteriori informazioni, vedere Puoi investire in fondi comuni su Scottrade? )

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Selezione degli investimenti

I clienti di Scottrade possono investire in fondi comuni di investimento, fondi scambiati in borsa (ETF), titoli, obbligazioni, certificati di deposito (CD), American Depository Receipts (ADR) e opzioni. Scottrade offre l'accesso a più di 14.000 fondi comuni, tra cui più di 2 500 fondi privi di provvigioni e più di 500 fondi d'indice a basso costo e minimi investimenti. Scottrade offre inoltre l'accesso a quasi 1 900 ETF e l'accesso a fondi target-date di altre società. Scottrade non offre fondi proprietari.

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Consulenza professionale

Scottrade ha più di 500 filiali a livello nazionale per i clienti che preferiscono il supporto personale, oltre a assistenza tramite chat online e servizio di assistenza post-ore per telefono. È anche possibile ottenere una revisione del portafoglio gratuito che guarda i tuoi investimenti nel suo complesso, non solo quelli che hai a Scottrade.

Per maggiori indicazioni individuali, gli investitori possono utilizzare il servizio di accesso advisor di Scottrade Investment Management, che ti collega con un consulente indipendente che riesaminerà la tua situazione finanziaria e ti aiuta a pianificare la pensione. Un'altra opzione è Guidance Solutions da Scottrade Investment Management, che offre una gestione professionale del portafoglio in base ai tuoi obiettivi personali e alla tolleranza al rischio. Pagherai una tassa per questi servizi.

I servizi di investimento personalizzati da Advisor Access e Guidance Solutions sono forniti da consiglieri di investimento registrati, il che significa che i consigli ricevuti devono essere nel tuo interesse e non nel consiglio. (Per ulteriori informazioni, vedere Norme etiche che dovreste aspettare dai consulenti finanziari .) Si noti che la nuova regola fiduciaria richiede a tutti quelli che forniscono consulenza per la pensione (vedere La regola fiduciaria: cosa significa per gli investitori < ). Account Minimi e Minimi di Investimento

I conti Scottrade hanno un requisito minima di $ 2, 500 iniziale per i conti di brokeraggio, ma nessuno per IRA. I minimi di investimento per fondi particolari e ETF variano a seconda del fondo.

Con migliaia di investimenti da scegliere, probabilmente potrai trovare i fondi con i minimi che puoi gestire. Ad esempio, puoi investire in un fondo Vanguard target-date con investimenti aggiuntivi di $ 1, 000 e minimi $ 100. Il minimo da investire in qualsiasi fondo comune sarà sempre di almeno $ 100. L'investimento minimo per i CD è di $ 1 000.

Tasse

Non ci sono tasse per aprire o mantenere un account Scottrade. Gli stock in linea e gli scambi ETF costano 7 dollari ciascuno. Opzioni per $ 7 e $ 1. 25 per contratto. Gli scambi obbligazionari sono liberi da provvigioni, ma sono soggette a un markup o a markdown perché Scottrade funge da capo. Si applica un'eccezione per obbligazioni societarie, che costa 35 dollari e 3 dollari per ogni obbligazione al commercio.

I fondi comuni di prestito senza carico che hanno un costo di transazione costa 17 dollari per il commercio; i fondi di carico non hanno alcuna tassa di acquisto e una tassa di $ 17 da vendere. I mestieri assistiti da intermediari e gli scambi di telefoni automatici hanno una commissione di $ 32 più due centesimi per azione per titoli e opzioni; per fondi comuni la tassa varia da $ 0 a $ 42 a seconda dei costi del carico e delle transazioni del fondo. I fondi comuni di Scottrade di NTF hanno una tassa di rimborso a breve termine di $ 17 per fondi detenuti in meno di 90 giorni.

Rapporti di spesa

I rapporti di spesa variano in base al fondo. Poiché Scottrade offre l'accesso a tanti fondi comuni e ETF da tanti fornitori, potrai trovare fondi con tutti i livelli di rapporto di spesa. Ad esempio, se valuti fondi a basso costo, puoi investire in fondi Vanguard o iShares attraverso Scottrade.

Reputazione

J. Il Studio di Soddisfazione degli Investitori Autodiducati di Power, del 2015, che ha intervistato più di 3 700 investitori che prendono decisioni di investimento senza aiuto da un consulente finanziario personale, ha dato ad alto rango a Scottrade attraverso il consiglio. L'intermediazione ha ricevuto cinque su cinque per le offerte di prodotti e quattro su cinque per la soddisfazione complessiva, l'utilità e la facilità di accesso alle informazioni relative agli account, agli oneri commerciali e alle tasse e alle risorse informative (ricerca, analisi e strumenti). Ha guadagnato tre su cinque per le interazioni del servizio clienti.

Mentre il brokeraggio non è alto come Charles Schwab & Co., Vanguard o Fidelity Investments in questo sondaggio, ha ancora una solida reputazione per la soddisfazione degli investitori.

Sicurezza

Il tuo portafoglio di brokeraggio (scorte, obbligazioni, titoli del Tesoro, certificati di deposito, fondi comuni di investimento, fondi comuni di investimento e alcuni altri investimenti) con Scottrade sono coperti dalla Securities Investor Protection Corporation (SIPC) organizzazione senza scopo di lucro che coprirà la perdita fino a 500.000 dollari in titoli, inclusi fino a 250.000 dollari in contanti, se l'impresa fallisce e la tua attività scomparirà. Scottrade porta anche 100 milioni di dollari in copertura aggiuntiva, con un limite per cliente di 24 dollari. 5 milioni, inclusi 900.000 di contanti. I conti di deposito con Scottrade Bank e le attività di spazzamento bancario sono assicurati da FDIC.

Inoltre, poiché le quote di fondi comuni di cui si possiede sono detenute da un depositario di terze parti, né Scottrade né i suoi creditori possono assumersi la proprietà di loro se il brokeraggio corre in problemi finanziari.Scottrade è membro dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). (Per ulteriori informazioni, vedere

.) Se il tuo account perde il denaro perché il mercato declina o si sceglie una scarsa decisione di investimento, non sei di fortuna - non c'è alcuna assicurazione per questo , non importa quale brokeraggio detiene i tuoi soldi. (Per ulteriori informazioni, vedere I miei investimenti sono assicurati contro la perdita?

) La linea inferiore Scottrade ha una solida reputazione per i servizi di pensionamento e clienti che desiderano acquistare una vasta gamma di investimenti attraverso un un conto singolo con commissioni e commissioni basse sarà particolarmente apprezzato dalle offerte di Scottrade.

Con servizi per tutti da investitori autogestiti a coloro che preferiscono orientamenti professionali, la maggior parte delle persone che pianifica per la pensione troverà quello che serve in questo brokeraggio. (Per ulteriori informazioni, vedere

Gestione del portafoglio online, bricolage o consulente finanziario a pagamento: che cosa è giusto per te?

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