Storicamente, i beni immobiliari hanno dimostrato di essere un ottimo modo per diversificare un portafoglio di investimenti. A molti investitori, è una quarta classe di attività, accanto alle azioni, alle obbligazioni e ai contanti, valutati per la sua crescita e capacità di reddito.

Mentre investire direttamente in immobili potrebbe essere interessante per alcuni, molte persone vorrebbero includere questa classe di asset nei loro portafogli di investimento senza i problemi associati a possedere e mantenere una proprietà o affrontare con gli inquilini. Fortunatamente, ci sono diversi modi per investire in immobili senza acquistare proprietà. Due dei metodi più diffusi sono i trust investimenti immobiliari (REITs) e fondi che investono in REIT o in società immobiliari.

REITs

REITs sono società costituite per investire in immobili. La maggior parte dei REIT si specializzano in un particolare settore del mercato immobiliare, come uffici, magazzini, parchi industriali, centri commerciali, alberghi o edifici residenziali. Alcuni REITS diversificano tra diversi tipi di proprietà. Una fiducia è finanziata con capitale per acquistare un portafoglio di proprietà che gestisce e da cui raccoglie gli affitti. I REIT sono tenuti a pagare almeno il 90% del loro reddito imponibile sotto forma di dividendi agli azionisti. Le azioni REIT possono essere acquistate e vendute come tutte le azioni.

Una delle più popolari REITs è la Realty Income Corporation (NYSE: O

ORealty Income Corp55. 73 + 1. 00% Creato con Highstock 4. 2. 6 ); investe principalmente in proprietà affittate a tre reti che sono di proprietà del REIT e affittate da inquilini di alto profilo quali Walgreen Co. (NYSE: WAG), Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT WMTWal-Mart Stores Inc89. 10-0. 65% Creato con Highstock 4. 2. 6 ), Circle-K Corporation e Family Dollar Stores (NYSE: FDO). Il Realty Income ha un record di investimenti triplo-net real estate che ha portato a 75 aumenti di dividendi dal 1994. A partire dal 19 aprile 2016, il suo ritorno a 12 mesi è stato del 3,65% e il suo rendimento annuale di 10 anni 13. 72%. L'anno in corso (YTD), il reddito delle proprietà immobiliari è aumentato del 23,47%. Per gli investitori che cercano una maggiore diversificazione in un portafoglio immobiliare, un fondo di scambio con REIT (ETF) è simile a un fondo di fondi, ovvero un fondo che investe in un portafoglio di altri fondi. In questo caso, il fondo investe in un portafoglio di REITs. Due dei più popolari ETF di REIT sono l'ETF Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ

VNQVanguard REIT83 83 + 0 89%

Creato con Highstock 4. 2. 6

) e l'iShares US Real Estate ETF (NYSEARCA: IYR IYRiSh US Re Est81.53 + 1. 37% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Il Vanguard REIT ETF è il più grande della sua categoria con $ 30. 89 miliardi di attività in gestione (AUM). Per un rapporto di spesa molto ridotto di 0,1%, gli investitori hanno un'esposizione a più di 120 società immobiliari di vari settori immobiliari. Il fondo ha un rendimento molto attraente di 12 mesi del 4,21% e ha riportato un rendimento costante di 7,18% in 10 anni e 11,77% in cinque anni, a partire da aprile 2016. iShares US Il fondo immobiliare offre ancora maggiore diversificazione nei mercati immobiliari statunitensi. Oltre ai tipici REIT commerciali che la maggior parte dei fondi detengono, questo ETF investe in REIT specialità che investono in ipoteche, legname e perfino nelle prigioni. Il $ 4. 52 miliardi di fondi hanno una resa a 12 mesi del 4,9% con un rapporto di spesa di 0,43%. Negli ultimi 10 anni, a partire dall'aprile 2016, il fondo è tornato al 5,46% e il suo rendimento di cinque anni è del 9,9%. Global Funds Diversified Real Estate

Gli investitori che desiderano la più ampia diversificazione possibile in un portafoglio immobiliare possono investire in fondi con proprietà immobiliari internazionali. Le società U. s costituiscono meno del 50% dei titoli immobiliari mondiali. Come nei mercati azionari mondiali, i mercati immobiliari globali non si muovono tutti in tandem. Un portafoglio diversificato a livello globale può catturare i rendimenti ovunque si verificano e ridurre il rischio associato a qualsiasi mercato.

La creazione di Highstock 4. 2. 6

) è il più grande fondo per detenere entrambi USA e società immobiliari internazionali. A partire dal 19 aprile 2016, il fondo ha $ 2. 21 miliardi in AUM pesi 58. 72% nei confronti degli stock U. S. e 39. 35% verso titoli esteri. Il suo rendimento a 12 mesi è del 3,3% e il suo rapporto di spesa è dello 0,5%. Questo ETF ha restituito l'8,92% negli ultimi cinque anni ed è aumentato di 5,87% YTD nel 2016.

Per gli investitori che possiedono già un U. S. REIT, i $ 3. 40 miliardi di Vanguard Global ex-U. S. Real Estate Fund (NYSEARCA: VNQI

VNQIVn Glbl ExUS RE59 63-0 44% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) sarebbe un buon modo per diversificare globalmente. Questo ETF investe in più di 600 non U. S. provenienti da oltre 35 paesi, ed è l'unico fondo a includere le società immobiliari del mercato emergente. Per un basso tasso di spesa del 18%, gli investitori ricevono un rendimento di 12 mesi pari al 2,48%. Questo ETF ha restituito il 5, 52% negli ultimi cinque anni e il suo ritorno YTD è del 7, 21%.