Un analista quantitativo è un professionista che utilizza metodi quantitativi per aiutare le aziende a prendere decisioni commerciali e finanziarie. Le banche d'investimento, i gestori di fondi, gli hedge fund, le società di private equity e le compagnie di assicurazione impiegano analisti quantitativi o "quanti" per aiutarli a individuare opportunità d'investimento redditizie e gestire il rischio.

Nel mondo degli scambi, gli analisti quantitativi sono particolarmente richiesti. Il 21esimo secolo ha visto un'esplosione nella popolarità del trading elettronico basato su algoritmi numerici. Piuttosto che commercianti in tensione che freneticamente stimolano il piano della New York Stock Exchange (NYSE) chiamando ordini di acquisto e vendita, il software informatico infiltra varie borse valori, acquistando e vendendo azioni quando i prezzi raggiunti dagli algoritmi predeterminati sono redditizi. Mentre l'algoritmo del computer fa il grunt lavoro, sono gli analisti quantitativi che sono il cervello dietro questi algoritmi. Il meglio dell'azienda rende i propri datori di lavoro milioni di dollari su base mensile semplicemente programmando algoritmi veloci ed efficienti da individuare i migliori mestieri prima della competizione.

Sul mercato, gli analisti quantitativi aiutano le banche a valutare i loro titoli. Sul lato di acquisto, identificano opportunità di investimento redditizie e misurano il rischio contro la ricompensa. Al di fuori del mondo bancario, un analista quantitativo potrebbe lavorare per una compagnia di assicurazioni che contribuisce a sviluppare modelli di valutazione e strategie di valutazione dei rischi. Alcuni analisti quantitativi, piuttosto che sfruttare dati effettivi per prendere decisioni di investimento o di gestione dei rischi, lavorano alla fine del tempo per sviluppare software informatici per valutare i dati finanziari. Questi professionisti quasi sempre presentano avanzate sfide di programmazione informatica oltre alla matematica e alle statistiche.

Analizzatori quantitativi frontali

Gli analisti quantitativi frontali funzionano per aziende che vendono e commercializzano titoli finanziari. Il ruolo dell'analista quantitativo in queste società consiste nell'identificare i commerci redditizi, sviluppare strategie di prezzo e gestire efficacemente il rischio. Nei giorni in cui la negoziazione elettronica è scattata, gli analisti quantitativi lavoravano tipicamente separatamente dai commercianti delle scrivanie; gli analisti svilupparono le strategie, ei commercianti li eseguirono. Con tanto trading fatto tramite algoritmi informatici, i due ruoli sono in gran parte amalgamati. I commercianti delle scrivanie si basano sulla navigazione del software per eseguire operazioni commerciali; fare di più questo software richiede un livello di abilità inerente all'analisi quantitativa.

Nell'ambiente commerciale moderno, sviluppare modelli di trading efficaci attraverso l'analisi quantitativa richiede un focus quasi miope sulla velocità.Il nome del gioco è quello di eseguire un commercio redditizio prima della competizione. Si consideri un algoritmo programmato per eseguire un ordine di acquisto quando una scorta cade a un certo prezzo per azione. Nel commercio elettronico, esiste sempre un ritardo tra quando viene inserito un ordine e quando viene eseguito. Frazioni di una seconda questione poiché esiste una buona probabilità che la goccia di prezzo abbia scatenato algoritmi concorrenti per effettuare ordini di acquisto. Quelli che eseguono i loro ordini di acquisto prima ottenere il miglior prezzo; dal momento che l'attività di acquisto aumenta i prezzi, la caduta dietro a una linea di concorrenti significa accettare un prezzo peggiore per il momento in cui il commercio viene eseguito e perdere su una misura di profitto.

In definitiva, gli analisti quantitativi front office svolgono molti ruoli nella cultura finanziaria. Come sempre, il loro obiettivo primario è quello di sviluppare modelli di investimento redditizi che funzionano in modo più efficiente possibile. Oltre a lavorare con i numeri crudi, un analista quantistico moderno di front office deve essere intimamente familiare con il processo commerciale stesso. Inoltre, le competenze informatiche ad alta tecnologia stanno diventando sempre più richieste per questo ruolo da parte del giorno.

Gestione dei rischi

La gestione dei rischi è un campo di analisi quantitativa che è cresciuta nella domanda e nell'importanza percepita dalla crisi finanziaria del 2008. Per molti anni le banche hanno assunto rischi che sono al di fuori della proporzione dei rendimenti attesi; risultato che culmina in uno dei periodi più spaventosi che il mercato ha visto dal 1929. A seguito della crisi, le istituzioni finanziarie si sono impegnate a perfezionare le loro pratiche di gestione del rischio in modo da poter continuare a cacciare grandi profitti senza esporsi alle perdite che hanno subito nel 2008.

Gli analisti di gestione del rischio sviluppano modelli quantitativi per mantenere il rischio in controllo per i loro datori di lavoro. Gli stress test condotti sulle banche per determinare la loro capacità di sopportare crisi finanziarie di proporzioni diverse sono spesso sviluppate e condotte da analisti quantitativi specializzati nella gestione dei rischi.

Validazione del modello

Il ruolo di questo analista è quello di testare nuovi e vecchi modelli quantitativi sviluppati da analisti che lavorano in varie capacità e determinano la loro validità. Questo è un tipo di ruolo di tutti i commerci, poiché la convalida del modello richiede una conoscenza lavorativa di molte sfaccettature di analisi quantitativa, ma non richiede competenze con nessuno. L'analisi quantitativa è come molte industrie in tale competenza specializzata tende a essere premiata con una remunerazione più elevata. In quanto tali, gli analisti che lavorano nella convalida del modello spesso riportano salari inferiori rispetto ai loro coetanei nell'ufficio frontale.

Abilità

Un analista quantitativo, anzitutto, deve essere un esperto di numeri. Questa non è una carriera per coloro che lottano con la matematica. Anche qualificazioni quantitativamente leggermente superiori alla media sono probabilmente insufficienti a brillare veramente in questa professione; l'analisi quantitativa è una carriera per i matri di matematica.

Le abilità informatiche avanzate stanno diventando sempre più importanti ogni anno per gli analisti quantitativi. Questa è una funzione del rapido cambiamento nel mondo delle negoziazioni verso la negoziazione elettronica e ad alta frequenza basata su algoritmi.Questi algoritmi sono programmati in un software informatico che entra ed esegue i mestieri. Gli analisti quantitativi che possono sviluppare algoritmi che individuano i migliori mestieri e arrivare a loro prima della concorrenza non mancheranno mai delle opportunità di carriera ad alto livello nell'attuale settore commerciale.

Anche se gli analisti quantitativi operano in molte industrie, sono sproporzionatamente concentrate nei grandi centri bancari e di investimento. Come tutti i lavori in questo ambito, l'analisi quantitativa tende a richiedere molte ore e raramente offre il miglior equilibrio tra lavoro e vita. Affrontare questa carriera richiede un'etica di lavoro non spiegabile e un impegno ironclad per mettere nel tempo necessario per avere successo.

Stipendio medio

A partire dal 2015, il salario annuo mediano per un analista quantitativo è di $ 83, 684. L'intervallo mediano, cioè il 25 al 75 percentile, è di circa $ 66 000 a $ 100 000. Dove un nuovo analista rientra in questo intervallo dipende dalla sua posizione geografica, dal suo datore di lavoro e dalle sue capacità e esperienza. Il potenziale crescente di questa carriera è enorme quando si tratta di reddito. Gli analisti quantitativi più importanti su Wall Street fanno parecchie centinaia di migliaia di dollari all'anno.

La prospettiva del lavoro per gli analisti quantitativi è forte. L'Ufficio Ufficio delle statistiche del lavoro (BLS) raccoglie un'analisi quantitativa nell'ambito del più ampio ombrello dell'analisi finanziaria, un settore che prevede una crescita di almeno il 16% tra il 2012 e il 2022.