Puoi contribuire a entrambi e quando il tuo bambino è pronto a frequentare l'università, in quanto i collegi accettano i pagamenti da entrambi. Ci sono alcune caratteristiche e vantaggi che possono rendere un conto più favorevole dell'altro.
Ad esempio, il conto di risparmio educativo di Coverdell (precedentemente Education IRA) può essere utilizzato per i costi di istruzione per la scuola privata, l'asilo nido fino al grado 12 e per l'istruzione superiore. Le attività del piano di 529 possono essere utilizzate solo per spese di istruzione superiore.
, (Per ulteriori informazioni su questo argomento, vedere Scelta del tipo giusto del piano 529 , Investire nell'educazione del tuo bambino e Non fare
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Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby ( Contatto Denise
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Se contribuisco ad un piano 401 (k), posso ancora contribuire a un conto di pensionamento individuale (IRA)?
Che partecipa al piano del tuo datore di lavoro 401K può ridurre o proibire i contributi IRA per la tua famiglia a seconda della partecipazione del tuo sposo e del tuo reddito.
Quali sono le differenze tra un piano di risparmio registrato (RRSP) e un conto di risparmio fiscale (TFSA)?
Conoscere le differenze fondamentali tra RRSP e TFSAs, tra cui la tassazione, l'età minima e massima, gli importi consentiti e le regole di recesso.