Putnam Investments è una delle più antiche società di fondi comuni. Ha iniziato a offrire fondi agli investitori nel 1937 e gestisce 125 miliardi di dollari in beni e offre ai suoi investitori 80 fondi comuni di investimento a partire da dicembre 2015. Cinque dei suoi fondi sono buoni candidati per il risparmio di pensione, fornendo agli investitori redditi, stabilità, crescita e diversificazione. L'equilibrio tra i fondi dipende dalle esigenze dei singoli investitori. Una regola generale per gli investitori che si avvicinano al pensionamento è quello di adottare un approccio più reduso in materia di reddito, mentre gli investitori che risparmiano per la pensione dovrebbero essere più focalizzati sulla crescita. I cinque fondi seguenti sono idonei per l'utilizzo in un piano di pensionamento o fuori di esso. Gli investitori IRA o Roth IRA ricevono un ulteriore vantaggio dalla copertura fiscale dei guadagni.

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Fondo azionario (PEYAX)

Un fondo ideale per un portafoglio di diversificazione pensionistica è il Fondo azionario. Il fondo investe in grandi società U. S. che pagano dividendi e sono sottovalutate. Cerca aziende che hanno il potenziale di apprezzamento a lungo termine del valore delle azioni e la capacità di aumentare costantemente i dividendi. I dividendi sono fondamentali perché il 40% del rendimento totale a lungo termine della S & P 500 è attribuibile ai dividendi. Questo fondo altamente valutato ha restituito il 12,88% negli ultimi cinque anni e ha una resa corrente pari a 1,38%. È degno di ricevere una più ampia allocazione dei fondi degli investitori ed è altamente adatta sia per un Roth IRA o per l'IRA tradizionale.

Fondo bilanciato (PGEOX)

Il Fondo bilanciato offre agli investitori un mix di titoli e titoli dal 1937. Ha una lunga storia di rendimenti costanti e stabilisce la base per gran parte degli investimenti di Putnam filosofia. L'investimento in obbligazioni è di solito una cattiva idea quando i tassi di interesse stanno aumentando, in quanto i valori delle obbligazioni calo mentre i tassi di interesse aumentano. La maggior parte delle obbligazioni del portafoglio del fondo sono note a breve termine. Quando queste note maturano, i soldi possono essere reinvestiti in nuove obbligazioni al tasso più elevato senza perdita di capitale. Questo posizionamento mostra una corretta gestione.

Delle partecipazioni del fondo, il 60% consiste in azioni di grandi società nazionali. Il fondo è molto diversificato in molti settori e in numerose aziende. Il suo rendimento annuo a cinque anni è dell'8,65% e il rendimento attuale è 1,16%

Fondo per la crescita e il reddito (PGRWX)

Il Fondo per la crescita e il reddito investe in titoli azionari americani azzurri sottovalutati e pagare dividendi. Questo fondo e il Fondo di capitale sono gestiti da diversi manager. Ogni responsabile ha creato un portafoglio diverso, ma si sovrappone all'altro. L'investimento in questo fondo in aggiunta al Fondo di Rischio di Equità e al Fondo bilanciato fornisce una diversificazione ulteriore.Il Fondo per la crescita e il reddito ha un rendimento annualizzato di cinque anni del 10,79% e una resa corrente del 1,47%.

Multi-Cap Value Fund (VSCAX)

Le grandi aziende di capitalizzazione non sono le uniche opportunità di crescita. Un portafoglio ben diversificato ha bisogno di esposizione a tutto l'universo delle scorte. Il Multi-Cap Value Fund sfrutta il potenziale di crescita in tutte le fasi dello sviluppo aziendale. Gli investimenti sono realizzati in piccoli tappi, tasche medie e grandi tappi, che offrono agli investitori i vantaggi della crescita aziendale in fase precoce e la crescita più stabile e la difensività dei grandi cap. Il Multi-Cap Value Fund ha un rendimento annuo di cinque anni del 13. 08% con una resa di 1,11.