I Robo-consulenti hanno dimostrato di essere una forza distruttiva nel mondo del consiglio finanziario. Lo spazio robo-advisor si è evoluto, soprattutto nel 2015.

• Il gestore del denaro gigante BlackRock, Inc. ha acquistato il futuro consigliere robo-advisor. La partnership ha avviato una grande iniziativa nel canale bancario in partnership con Bank BBVA Compass. (Per ulteriori informazioni, vedere: Robo-Advisors e Banks: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc., enorme nello spazio 401 (k) Negozio di fondi comuni.
• Il braccio istituzionale di Betterment ha alimentato la crescita per l'impresa.
• I giganti dei servizi finanziari Vanguard e The Charles Schwab Corp. hanno lanciato i propri consulenti di robo. Entrambi sono riusciti a raccogliere risorse, in particolare i servizi personalizzati di Vanguard.

Crescita più rapida

Di fronte a questi e ad altri cambiamenti in uno spazio definito dal cambiamento, quali robo-consultori stanno crescendo il più veloce? News sugli investimenti ha recentemente classificato i robo-consultori per asset under management (AUM) e ha confrontato la variazione in AUM tra il gennaio del 2015 e il gennaio 2016. (Per ulteriori informazioni, vedere: Advisor .)

1. I motori finanziari avevano 104 miliardi di dollari nel gennaio 2016 rispetto ai $ 88 miliardi nel gennaio del 2015, con un incremento del 18%.
2. Il servizio Personal Advisor di Vanguard aveva 31 miliardi di dollari nel gennaio del 2016, con nessuno riportato nel gennaio del 2015. Eseguirono alcuni test beta nel 2014, ma non hanno lanciato il servizio al pubblico fino all'inizio del 2015.
3. Intelligent di Charles Schwab I portafogli e la versione istituzionale per i clienti di consulenti finanziari, entrambi lanciati nel 2015. A partire da gennaio 2016, l'AUM era pari a $ 5. 3 miliardi.
4. Il miglioramento aveva $ 3. 2 miliardi contro $ 1. 1 miliardo nel gennaio del 2015, con un incremento del 192%.
5. Wealthfront aveva $ 2. 6 miliardi contro $ 1. 7 miliardi nel gennaio del 2015, con un incremento del 53%.
6. Capitale personale aveva $ 1. 5 miliardi contro $ 862 milioni nel gennaio del 2015, con un incremento del 76%.
7. FutureAdvisor aveva $ 695 milioni contro $ 232 milioni nel gennaio del 2015, con un aumento del 199%.
8. Asset Builder aveva $ 686 milioni contro $ 616 milioni nel gennaio del 2015, con un incremento dell'11%.
9. Bloom aveva 157 milioni di dollari contro 26 milioni di dollari nel gennaio del 2015, con un incremento del 502%.
10. Le ghiande hanno avuto 87 milioni di dollari rispetto ai 5 milioni di dollari nel gennaio del 2015, con un incremento del 1, 713%.

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Ibridi

Tre delle prime 10 compagnie sono ibridi consulenti ibridi: motori finanziari, avanguardia e capitale personale. Tutti e tre combinano una qualche forma di consulenza umana e di robo-tecnologia. ) Anche prima dell'acquisto di The Mutual Fund Store, i Financial Engines hanno annunciato l'aggiunta di ulteriori consulenti umani a centri di chiamata del personale.I motori finanziari, anche se generalmente non fanno parte della conversazione robo-advisor negli ultimi anni, è il robo-advisor originale. È anche assunto da 401 (k) fornitori di piani e sponsor per fornire consigli per pianificare i partecipanti.

• Il successo del servizio Personal Advisor di Vanguard è stato ben cronologico. Per 30 punti base, i clienti hanno accesso ad un consulente finanziario umano e ricevono servizi come un piano finanziario e un'assegnazione degli asset per il proprio portafoglio, in combinazione con la tecnologia robo.
• Capital personale offre sia strumenti gratuiti che accesso a consulenti finanziari. Il loro servizio è orientato a clienti con un portafoglio più grande di alcuni degli altri robo-consultori.
• I portafogli intelligenti istituzionali di Schwab sono stati progettati per essere utilizzati da consulenti finanziari che custodiscono con Schwab. I consulenti possono utilizzare la tecnologia in diversi modi, incluso l'etichettatura bianca.
• Quando il BlackRock ha acquisito FutureAdvisor nel 2015, sono stati molto anticipati circa il loro interesse per la tecnologia dell'azienda e le sue applicazioni in quanto cercano di raggiungere i consulenti finanziari in vari canali di consulenza . BlackRock ha permesso a FutureAdvisor di continuare a servire i singoli clienti sulla loro piattaforma robo, ma ha parlato di utilizzare la tecnologia in partnership con i consulenti finanziari. La prima grande spruzzata che facevano era la partnership con BBVA Compass. Queste piattaforme comprenderanno probabilmente i fondi scambiati con iShares di BlackRock (ETF) in qualche modo, la forma o la forma che aumentano l'AUM del mangime di denaro. (Per ulteriori informazioni, vedere:

iGiard ETFs

di Blackrock.)

Anche se non uno dei nomi dell'elenco dei migliori consulenti, Jemstep è stato acquisito recentemente dal gestore di denaro Invesco. Invesco sembra seguire il vantaggio di BlackRock e renderà disponibile la piattaforma e la tecnologia di Jemstep ai consulenti finanziari. Anche se essi dicono che non ci sarà obbligo di offrire i prodotti di Invesco, se fatto bene questo servizio dovrebbe contribuire ad aumentare anche l'AUM dell'azienda. Il braccio istituzionale di Betterment orientato all'utilizzo da parte di consulenti finanziari viene dato credito a una notevole quantità di crescita di Betterment nell'ultimo anno. Contrari questo con l'altro grande "puro robo-advisor" WealthFront, che ha insistito per non entrare nel canale di consulenza finanziaria. La sua crescita di AUM nell'ultimo anno al 53% non è niente da starnutire, ma è circa un quarto di quello che è stato sperimentato da Betterment. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla scelta del miglior Robo-Advisor

.)

La linea inferiore I Robo-consultori sono qui per rimanere. La crescita delle attività è stata impressionante, anche se rappresentano solo una frazione delle attività gestite da consulenti finanziari. La tendenza sembra andare verso una combinazione di tecnologia e consulenza umana. È probabile che questo continuerà nel 2016 e oltre. (Per ulteriori informazioni, vedere: Cosa c'è di seguito per il mercato Robo-Advisor?

)