Sì. Puoi fare un contributo tradizionale di IRA al tradizionale IRA del tuo coniuge perché hai un compenso idoneo.
Non esiste un limite di reddito per contribuire ad un IRA tradizionale. Tuttavia, anche se il tuo reddito non ti impedisce di fare un contributo tradizionale di IRA, potrebbe renderti ineleggibile di prendere una deduzione per il contributo tradizionale di IRA o di fare un contributo di Roth IRA.
Per saperne di più, leggere Fare i contributi IRA di spouse .
È Il ex coniuge di mio marito a ricevere i benefici pensionistici del mio coniuge?
Le regole variano tra i benefici pensionistici. In alcuni casi, perché sei l'attuale coniuge, verrà considerato come beneficiario per impostazione predefinita. Questo sarebbe così anche se il coniuge chiamava qualcun altro come beneficiario. Tuttavia, un beneficiario nominato può contestare le disposizioni di default, con conseguente costi legali e un ritardo nella ricezione delle risorse ereditate.
Il mio certificato di deposito (CD ) è appena maturato e intendo contribuire 10 000 dollari al mio attuale account Roth IRA. La persona che fa le mie imposte non mi può dire perché non posso fare un grande contributo a parte il mio basso reddito - sono un veterano disabile a
Il tuo contributo regolare di Roth IRA non può superare $ 4 000 annualmente. Se sei almeno 50 anni dal 31 dicembre 2005, puoi contribuire un ulteriore $ 500, portando il tuo limite di contribuzione annuale a $ 4 500. Tuttavia, se il tuo reddito per l'anno è inferiore a $ 4 000, il tuo contributo non può essere più alti del tuo reddito.
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.