Gli investitori che entrano nel mercato dei fondi comuni sono spesso confrontati con una serie stupefacente di informazioni e di gergo che li lascia incerti su dove cominciare. I siti web dei fondi comuni sono pieni di informazioni su fondi di grandi cap, fondi di piccole dimensioni, fondi del settore, alfa, beta, scatole di stile e altri concetti esoterici.

I broker ei pianificatori finanziari consigliano facilmente qualsiasi numero di fondi e famiglie di fondi per i propri clienti, ma alcune società di investimento hanno record di traccia molto più rispetto ad altri. Quindi, dove possono andare i clienti per ottenere suoni, informazioni imparziali su un determinato fondo o fondi famiglia? Continuate a leggere per scoprirlo.

Questo strumento comune classifica i fondi comuni in una delle nove categorie differenti, con set separati di categorie per fondi azionari e fondi a reddito fisso. Ad esempio, un fondo azionario potrebbe essere classificato come un fondo di crescita a capitale grande o un fondo a capitale piccolo, a seconda della sua capitalizzazione e degli obiettivi di investimento. Statistiche vitali

Ogni scheda di fatto elenca le informazioni di contatto del fondo, la data di inizio, l'importo complessivo in gestione e gli importi iniziali e successivi di acquisto inferiori nella parte inferiore della pagina, nonché una ripartizione completa del programma di carica del fondo ( se esiste uno) per tutte le classi di azioni. Tutte le spese di gestione e 12b-1 sono incluse anche qui. - <->

Prestazioni storiche

I prospetti informativi del fondo Morningstar mostrano sempre il rendimento medio annuo totale del fondo per gli ultimi tre e sei mesi, uno, tre, cinque e dieci anni. l'inizio del fondo. Questi numeri sono gestiti sia con e senza che le spese di vendita pertinenti siano valutate per tutte le classi di azioni retail (e anche in alcune classi di azioni istituzionali). Sono anche pubblicati i numeri complessivi di ritorno. I rendimenti trimestrali sono mostrati per i cinque anni precedenti. Crescita di $ 10.000

Ogni report contiene un grafico che illustra la crescita di un investimento iniziale di $ 10.000 effettuato all'avvio del fondo fino ad oggi, facutormi in tutte le spese di vendita e altre spese. Classifiche di stelle e categorie

Questi sono spesso i primi indicatori che gli investitori guardano alla scelta di un fondo. La classificazione di stelle classifica i fondi in base alle performance passate in quattro classi di asset estese, mentre la classificazione di categoria è un confronto più specifico dei fondi all'interno della stessa casella di stile.

Composizione e partecipazioni di fondi La ripartizione percentuale delle singole partecipazioni di sicurezza all'interno del comparto sia per classe sia per settore è elencata in dettaglio. Ciascun foglio informativo elenca anche le principali partecipazioni del fondo per società. Anche le obbligazioni e altri fondi a reddito fisso contengono una ripartizione della durata e della durata media dei singoli titoli detenuti dal fondo.

Obiettivo d'investimento Ogni foglio informativo stampa l'obiettivo di investimento dichiarato del fondo e la strategia generale d'investimento che verrà utilizzata per raggiungere questo obiettivo.

Morningstar's Take Questa parte del foglio informativo offre un breve commento sul fondo e la performance dei suoi gestori di portafoglio e offre in generale un parere della performance futura del fondo sia per il breve che per il lungo termine.

Dati tecnici Morningstar analizza un certo numero di indicatori tecnici per ciascun fondo, come il suo rapporto Sharpe, beta, alfa e altre quantificazioni matematiche del rischio, della volatilità e della remunerazione del fondo. Queste sono sempre elencate in una sezione separata.

Reinventare se stesso Morningstar è diventato pubblico nel 2005. Da allora, l'azienda ha raffinato e ampliato continuamente la sua suite di prodotti e servizi. I suoi servizi ora si estendono oltre l'analisi semplice e includono software sofisticato di gestione del denaro per pianificatori finanziari e servizi di analisi dei portafogli a raggi X che consente ai progettisti e agli investitori di vedere il potenziale sovrapporsi delle aziende all'interno dei loro portafogli di investimento, aggiungendo strumenti aggiuntivi agli arsenali degli investitori.