La gestione dei rischi dovrebbe essere un obiettivo primario di qualsiasi portafoglio di investimenti. Diversificando un portafoglio attraverso l'utilizzo di azioni, obbligazioni, liquidità, immobili e altre classi di attività, gli investitori sono in grado di eliminare una percentuale notevole del rischio complessivo del portafoglio. Gli investimenti spesso si muovono in direzioni diverse in vari scenari economici e di mercato, e questi modelli possono lavorare a vantaggio di un investitore.

Per coloro con un portafoglio di tutti i titoli, l'aggiunta di un fondo obbligazionario ha il maggior senso da una prospettiva di gestione dei rischi. Offre ancora la possibilità di guadagnare rendimenti modesti, fornendo significativi vantaggi di diversificazione. Ci sono diversi modi per aggirare il rischio di un portafoglio azionario utilizzando obbligazioni, ognuna delle quali presenta un diverso profilo di rischio / rendimento.

Total Funds obbligazionari di mercato

La soluzione più semplice è quella di aggiungere un fondo obbligazionario che copre tutti i tipi di titoli, inclusi i problemi governativi e aziendali, in tutte le scadenze. Fondi come l'ETF Aggregate Bond ET (NYSEARCA: AGG

AGGiSh Cr US Ag Bd109) 54 + 0. 08% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) e il Mercato Totale obbligazionario Vanguard L'ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 85 + 0. 06% creata con Highstock 4. 2. 6 ) fornisce un'ampia esposizione sul mercato dei titoli in tutto lo spettro di investimento. Entrambi questi esempi offrono agli investitori una soluzione all-in-one semplice con l'ulteriore vantaggio di essere eccezionalmente a buon mercato. Questi fondi hanno addebitato meno del 10% ogni anno, a partire dal 20 maggio 2016. Perché gli investitori spesso dimostrano un volo alla sicurezza in tempi di incertezza del mercato, i fondi obbligazionari tendono ad aumentare la domanda e il valore quando il mercato azionario è in calo. Questa relazione a prezzi inversa consente agli azionisti di equilibrare la volatilità complessiva del portafoglio anche quando una classe di asset è in forte fluttuazione.

Obbligazioni internazionali

Le obbligazioni emesse da società straniere e da governi forniscono molti degli stessi vantaggi che riducono i rischi del reddito fisso nazionale. Il Vanguard Total International Bond ETF (NYSEARCA: BNDX

BNDXVngTtl Intl ETF55. 03 + 0. 14%

Creato con Highstock 4. 2. 6 ), ad esempio, si concentra sul mercato dei titoli di investimento di luoghi come l'Europa, l'Asia e le economie meno economiche emergenti. Questo fondo è anche molto economico, con un rapporto di spesa di 0,15%. Tuttavia, è venuto con una resa relativamente inferiore alla media del 0. 68% a partire dal 20 maggio 2016, a causa del fatto che il fondo si concentra tipicamente sulle emissioni di titoli di Stato più bassi per contribuire a ridurre al minimo il rischio complessivo del portafoglio. L'investimento a livello internazionale porta un proprio insieme di rischi non tipicamente presenti nei mercati nazionali.I mercati esteri possono essere influenzati da rischi geopolitici, rischio di cambio e rischio di default in sovranità. Nei primi cinque mesi del 2016, la Grecia ha messo a repentaglio l'estremo del fallimento, il forte dollaro ha agito come un attacco alle profitte aziendali all'estero e le tensioni politiche che circondano la produzione mondiale di petrolio hanno spinto i prezzi energetici in modo significativo. Tutti questi fattori di rischio aggiuntivi possono avere un impatto negativo sui rendimenti dei titoli internazionali. Obbligazioni a tasso variabile

Il tasso variabile o il tasso variabile, le obbligazioni forniscono non solo benefici di diversificazione ma anche aiutano a proteggersi dal rischio di un aumento dei tassi di interesse. I prezzi delle obbligazioni e i tassi di interesse si muovono in direzioni opposte, rendendo i fondi obbligazionari un attore relativamente scarso in un contesto crescente. Fondi come l'ifferta a tasso variabile di iShares Flood Rate Bond (Bond50: 91 + 0. 04%

creati con Highstock 4. 2. 6

) investono in obbligazioni con tassi di interesse adeguati movimenti di tasso nel più ampio mercato a reddito fisso. Mentre crescono i tassi di interesse, aumentano anche i tassi sui titoli a tasso variabile. Questa correlazione di tasso rende i movimenti dei prezzi del fondo minimi. L'ETF di Floating Rate Bond ha una durata effettiva di 0. 14. Ciò significa per ogni aumento dei tassi di interesse del 1%, il fondo dovrebbe solo diminuire di circa il 0,1%. Fondi di scadenza target I fondi obbligazionari di maturità target sono un'opzione interessante in quanto hanno caratteristiche simili a un certificato di deposito (CD) e un fondo di target-date. Questi fondi investono in titoli a reddito fisso con scadenze sul futuro o in prossimità di una determinata data. Mentre il fondo si avvicina alla sua data di scadenza, il fondo diventa progressivamente più conservatore e i titoli iniziano a maturare. Alla data di scadenza prevista, il fondo chiude e tutte le attività in gestione sono distribuite agli azionisti.

Questi fondi consentono una strategia laddering, un piano che prevede l'acquisto di titoli in diverse date di scadenza, spesso utilizzate con i CD. Mentre i fondi stessi riducono il rischio di portafoglio complessivo, forniscono anche una maggiore flessibilità e liquidità. I fondi investiti in scadenze più lunghe hanno il vantaggio di un tasso più elevato, mentre i fondi investiti in scadenze più brevi sono dovuti rapidamente, consentendo agli individui di reinvestire in altri fondi.