Gli investitori ultra-high-net-worth investono in modo intelligente appena sotto il duro lavoro e l'istruzione come i fattori chiave che sono responsabili del loro successo finanziario. Di seguito è illustrato come stanno investendo nel 2015 e come fanno (o non) utilizzano i consulenti finanziari per farlo, secondo le ricerche condotte dal gruppo Spectrem sulle famiglie con un patrimonio netto compreso tra $ 5 e 24 dollari. 9 milioni. (Per la lettura relativa, vedere: La guida completa per calcolare la tua rete .)

Cautious Mindset

Gli investitori ricchi sono entrati nel 2015 con una mentalità più cauta. Essi hanno maggiori probabilità di investire in fondi comuni e azioni (59%) e più della metà (51%) investirà più risorse nei rispettivi conti di controllo / risparmio, ha rilevato lo studio di Spectrem. Il quarantotto per cento prevede di investire in fondi del mercato monetario, mentre il 39% afferma di investire in prodotti a reddito fisso, inclusi titoli singoli o fondi comuni di prestito obbligazionario. (Per la lettura correlata, vedere: Ottimizzazione Assegnazione ottimale .)

Ecco una ripartizione di altri investimenti in cui sono probabili investire quest'anno:

• Investimenti internazionali (qualsiasi tipo): 35%
• Fondi scambiati in borsa (ETF): 31 %
• Certificati di deposito (CD): 19%
• Immobili d'investimento: 15%
• Altri investimenti come fondi di hedge, private equity e trust (REIT): 14%
• come i prodotti in oro: 10%
• Titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIP): 8%
• Bollette del Tesoro: 8%

L'ultra ricco è preoccupato per l'instabilità politica globale e l'aumento del terrorismo a seguito degli attacchi fatali a Parigi negli uffici della rivista satirica

Charlie Hebdo >. Le relazioni in corso di atrocità commesse da organizzazioni terroristiche come ISIS e Boko Haram hanno anche diminuito l'interesse per investire all'estero, ha trovato Spectrem. Quarantaquattro per cento degli investitori ricchi intervistati non hanno interesse a investire al di fuori degli Stati Uniti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Le 3 organizzazioni terroristiche più pericolose .) Di coloro che lo fanno, il 26% ha dichiarato di essere più probabile investire in Europa. Ciò è raddoppiato dal 2011 quando il 13% ha detto lo stesso. La Cina è dove gli investitori ricchi sono prossimi più probabile per investire, anche se l'entusiasmo è diminuito dal 2011. La generazione Baby Boomer è più interessata alla Cina (26%). . Tra gli investitori ricchi che hanno indicato un interesse per investire in Giappone, la percentuale più alta (17%) è stata i più giovani intervistati (età 42 anni e più giovani). (Per la lettura relativa, vedere:

Strategia del Giappone per risolvere il suo problema di deflazione .) La generazione X e la tarda Baby Boomers (età 43-54) hanno il maggior interesse per investire in Brasile e in India, che hanno avuto il 17% per cento ciascuno. Solo il 3% del valore ultra-alto-net ha detto che intende investire in Russia quest'anno. .

Settori I ricchi continuano a favorire il settore tecnologico. (Per ulteriori informazioni, vedere: Dichiarità di credito e rischi di investimento della Russia ). Per il quinto anno consecutivo, la percentuale più alta (59%) ha indicato che la tecnologia è il settore in cui investiranno probabilmente, a partire dal 50% nel 2013, Spectrem trovato. C'è anche un interesse crescente tra investitori ricchi nei settori sanitario e farmaceutico. Il cinquanta per cento è interessato a investire nel settore sanitario, passando dal 51% nel 2013. Il quarantanove per cento ha espresso un interesse per i prodotti farmaceutici, rispetto al 41% nel 2013 (per la lettura correlata, vedere: Top 10 Pharma Azioni per il 2015

.)

Ruolo dei consulenti Un terzo degli investitori ricchi si considera autosufficiente, cioè rende tutte le decisioni finanziarie e di investimento senza consultare un consulente finanziario. Sette in 10 utilizzano in qualche modo un consulente finanziario. .

Perché gli investitori ricchi hanno fiducia nelle loro conoscenze finanziarie, hanno meno probabilità di utilizzare un consulente per gestire le proprie risorse finanziarie (per la lettura correlata, vedere:

Il consulente finanziario giusto: è cruciale per la salute del tuo portafoglio < investimenti in azioni rispetto a quelli di altri investimenti. Infatti, meno della metà delle famiglie con un valore netto compreso tra $ 1 milione e $ 4. 9 milioni (non incluso la residenza primaria) utilizza un consulente finanziario per le partecipazioni. Il 44 per cento utilizza un consulente finanziario per gestire i loro ETF internazionali e il 44% afferma di affidarsi ad un consulente per gestire i loro fondi comuni di investimento internazionali e stranieri. . Una percentuale più alta di investitori ricchi è più probabile che dare la responsabilità primaria al loro consulente per gestire i loro investimenti a reddito fisso, come ad esempio obbligazioni societarie individuali (52%), fondi comuni per obbligazioni comunali (51%), ETF a reddito fisso (48%) e obbligazioni comunali individuali (47%).

Gli investitori di milioni di persone hanno più probabilità di fare affidamento sui loro consulenti per gestire investimenti più complessi, ha trovato la ricerca di Spectrem. Quasi due terzi (65%) riferiscono che il loro consulente finanziario è prevalentemente responsabile della gestione dei loro fondi hedge, seguiti da prodotti futuri (63%) (60%), capitale di rischio (59%), prodotti strutturati (54%), il patrimonio netto (53%), gli obblighi di garanzia collaterizzati (CDO) (49%) e gli impieghi privati ​​(48%). La linea di fondo Gli investitori ricchi si stanno avvicinando con cautela nel 2015. Mentre un terzo si considera autosufficiente, coloro che utilizzano i consulenti finanziari si affidano alla loro esperienza in particolare per investimenti più sofisticati come hedge funds, futures e materie prime. (Per le relative letture, vedere:

Suggerimenti High-Net-Worth per i Consulenti Finanziari

.)