Gli investitori ultra-high-net-worth investono in modo intelligente appena sotto il duro lavoro e l'istruzione come i fattori chiave che sono responsabili del loro successo finanziario. Di seguito è illustrato come stanno investendo nel 2015 e come fanno (o non) utilizzano i consulenti finanziari per farlo, secondo le ricerche condotte dal gruppo Spectrem sulle famiglie con un patrimonio netto compreso tra $ 5 e 24 dollari. 9 milioni. (Per la lettura relativa, vedere: La guida completa per calcolare la tua rete .)

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Cautious Mindset

Gli investitori ricchi sono entrati nel 2015 con una mentalità più cauta. Essi hanno maggiori probabilità di investire in fondi comuni e azioni (59%) e più della metà (51%) investirà più risorse nei rispettivi conti di controllo / risparmio, ha rilevato lo studio di Spectrem. Il quarantotto per cento prevede di investire in fondi del mercato monetario, mentre il 39% afferma di investire in prodotti a reddito fisso, inclusi titoli singoli o fondi comuni di prestito obbligazionario. (Per la lettura correlata, vedere: Ottimizzazione Assegnazione ottimale .)

Ecco una ripartizione di altri investimenti in cui sono probabili investire quest'anno:

• Investimenti internazionali (qualsiasi tipo): 35%
• Fondi scambiati in borsa (ETF): 31 %
• Certificati di deposito (CD): 19%
• Immobili d'investimento: 15%
• Altri investimenti come fondi di hedge, private equity e trust (REIT): 14%
• come i prodotti in oro: 10%
• Titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIP): 8%
• Bollette del Tesoro: 8%

L'ultra ricco è preoccupato per l'instabilità politica globale e l'aumento del terrorismo a seguito degli attacchi fatali a Parigi negli uffici della rivista satirica

Charlie Hebdo >. Le relazioni in corso di atrocità commesse da organizzazioni terroristiche come ISIS e Boko Haram hanno anche diminuito l'interesse per investire all'estero, ha trovato Spectrem. Quarantaquattro per cento degli investitori ricchi intervistati non hanno interesse a investire al di fuori degli Stati Uniti. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Le 3 organizzazioni terroristiche più pericolose .) Di coloro che lo fanno, il 26% ha dichiarato di essere più probabile investire in Europa. Ciò è raddoppiato dal 2011 quando il 13% ha detto lo stesso. La Cina è dove gli investitori ricchi sono prossimi più probabile per investire, anche se l'entusiasmo è diminuito dal 2011. La generazione Baby Boomer è più interessata alla Cina (26%). . Tra gli investitori ricchi che hanno indicato un interesse per investire in Giappone, la percentuale più alta (17%) è stata i più giovani intervistati (età 42 anni e più giovani). (Per la lettura relativa, vedere:

Strategia del Giappone per risolvere il suo problema di deflazione .) La generazione X e la tarda Baby Boomers (età 43-54) hanno il maggior interesse per investire in Brasile e in India, che hanno avuto il 17% per cento ciascuno. Solo il 3% del valore ultra-alto-net ha detto che intende investire in Russia quest'anno. .

Settori I ricchi continuano a favorire il settore tecnologico. (Per ulteriori informazioni, vedere: Dichiarità di credito e rischi di investimento della Russia ). Per il quinto anno consecutivo, la percentuale più alta (59%) ha indicato che la tecnologia è il settore in cui investiranno probabilmente, a partire dal 50% nel 2013, Spectrem trovato. C'è anche un interesse crescente tra investitori ricchi nei settori sanitario e farmaceutico. Il cinquanta per cento è interessato a investire nel settore sanitario, passando dal 51% nel 2013. Il quarantanove per cento ha espresso un interesse per i prodotti farmaceutici, rispetto al 41% nel 2013 (per la lettura correlata, vedere: Top 10 Pharma Azioni per il 2015

.)

Ruolo dei consulenti Un terzo degli investitori ricchi si considera autosufficiente, cioè rende tutte le decisioni finanziarie e di investimento senza consultare un consulente finanziario. Sette in 10 utilizzano in qualche modo un consulente finanziario. .

Perché gli investitori ricchi hanno fiducia nelle loro conoscenze finanziarie, hanno meno probabilità di utilizzare un consulente per gestire le proprie risorse finanziarie (per la lettura correlata, vedere:

Il consulente finanziario giusto: è cruciale per la salute del tuo portafoglio < investimenti in azioni rispetto a quelli di altri investimenti. Infatti, meno della metà delle famiglie con un valore netto compreso tra $ 1 milione e $ 4. 9 milioni (non incluso la residenza primaria) utilizza un consulente finanziario per le partecipazioni. Il 44 per cento utilizza un consulente finanziario per gestire i loro ETF internazionali e il 44% afferma di affidarsi ad un consulente per gestire i loro fondi comuni di investimento internazionali e stranieri. . Una percentuale più alta di investitori ricchi è più probabile che dare la responsabilità primaria al loro consulente per gestire i loro investimenti a reddito fisso, come ad esempio obbligazioni societarie individuali (52%), fondi comuni per obbligazioni comunali (51%), ETF a reddito fisso (48%) e obbligazioni comunali individuali (47%).

Gli investitori di milioni di persone hanno più probabilità di fare affidamento sui loro consulenti per gestire investimenti più complessi, ha trovato la ricerca di Spectrem. Quasi due terzi (65%) riferiscono che il loro consulente finanziario è prevalentemente responsabile della gestione dei loro fondi hedge, seguiti da prodotti futuri (63%) (60%), capitale di rischio (59%), prodotti strutturati (54%), il patrimonio netto (53%), gli obblighi di garanzia collaterizzati (CDO) (49%) e gli impieghi privati ​​(48%). La linea di fondo Gli investitori ricchi si stanno avvicinando con cautela nel 2015. Mentre un terzo si considera autosufficiente, coloro che utilizzano i consulenti finanziari si affidano alla loro esperienza in particolare per investimenti più sofisticati come hedge funds, futures e materie prime. (Per le relative letture, vedere:

Suggerimenti High-Net-Worth per i Consulenti Finanziari

.)