Ogni anno a febbraio, Barron e Lipper Inc. usciranno con la loro classifica del Family Fund per l'anno precedente. Le classifiche per le famiglie del fondo sono determinate dalla performance di tutti i fondi delle società durante l'anno. Per poter beneficiare delle classifiche, la famiglia del fondo deve disporre di un certo numero di fondi per gli investitori. Per il 2014 tali requisiti di fondi sono stati: tre fondi nelle categorie di capitali generali U. S., un fondo nella categoria equity, un fondo nella categoria equilibrata di fondi, due fondi obbligazionari e un fondo obbligazionario esente da imposta.

Quando si confrontano i rendimenti dalle famiglie del fondo, rimuovono 12b-1 tasse, carichi e spese di vendita. Il ragionamento che sta dietro alla rimozione è che vogliono assicurare che stanno confrontando le competenze di investimento tra le famiglie di fondi. Dopo aver rimosso le tasse, Lipper procede all'esecuzione dei calcoli per determinare la migliore famiglia del fondo complessivo. Queste classifiche sono calcolate determinando il grado percentile del fondo all'interno della sua categoria, quindi questo viene moltiplicato per la ponderazione del fondo in percentuale delle attività complessive dell'impresa di investimento. Infine, questo viene moltiplicato per il peso assegnato della categoria in questione per l'anno in corso. Questo è fatto per tutti i fondi comuni e poi quei numeri finali sono totalizzati. La famiglia del fondo con il punteggio più alto è il numero uno. Questo processo viene ripetuto per ottenere i risultati anche per classifica di cinque e dieci anni. (Per ulteriori informazioni, vedere: Guida alla raccolta di fondi a lungo termine. )

Ecco le prime cinque famiglie di fondi per il 2014.

1. Il gruppo Vanguard

Vanguard è il primo posto per il 2014. Vanguard è noto per i suoi fondi di indice, che costituiscono due terzi delle attività in gestione. Ma sono stati veramente aiutati quest'anno dai fondi gestiti attivamente. L'amministratore delegato Vanguard Bill McNabb attribuisce il loro successo a tariffe basse. Secondo Lipper, il rapporto medio di spesa per i fondi gestiti attivamente a Vanguard è stato di 0, 28% rispetto alla media del settore del 1. 25%.

2. La BMO Global Asset Management

Bank of Montreal (BMO BMOBank di Montreal77. 97 + 0. 26% creata con Highstock 4. 2. 6 ) Mentre sono relativamente sconosciute alla maggior parte degli Stati Uniti, hanno 60 miliardi di dollari sotto la gestione. Oltre a prendere il secondo posto complessivamente, hanno anche preso un posto di cinque in entrambi i fondi azionari mondiali e fondi obbligazionari imponibili. Saranno un nome da continuare a guardare nei prossimi anni in quanto continuano a crescere nel loro business di fondi comuni U. S. (Per ulteriori informazioni, vedere: I primi fondi comuni internazionali per il patrimonio netto per 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35 87-050% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) prende il terzo posto con 216 miliardi di dollari sotto la gestione.Invesco è una società di investimenti indipendente che si concentra solo sugli investimenti. Hanno professionisti di investimenti in tutto il mondo con l'aiuto per i clienti in oltre 20 paesi. Come l'avanguardia, Invesco ha una buona parte delle sue attività negli investimenti passivi che li hanno aiutati nel 2014.

4. SEI

SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Creato con Highstock 4. 2. 6 ) gestisce 117 miliardi di dollari in 50 fondi comuni di investimento. SEI ha iniziato come società di tecnologia per aiutare i treni di prestito. Nel corso degli anni hanno aggiunto più servizi per il mondo degli investimenti, compresi i loro fondi comuni. SEI utilizza un sistema subadvisor, con oltre il 90% outsourced ad altri consulenti. (Per ulteriori informazioni, vedere: I primi fondi comuni per la crescita di piccole capatte per 2016 .)

5. Fondi principali

I fondi principali sono parte del gruppo finanziario principale (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69. 22 + 1. 32% Creato con Highstock 4. 2. 6 ). Mentre hanno iniziato come società di assicurazioni, nel corso degli anni hanno diversificato nella gestione degli investimenti. La maggior parte dei loro servizi di investimento è orientata verso il risparmio di pensione.

La linea inferiore

Le migliori famiglie di fondi cambiano ogni anno in base alla loro variabilità. Tuttavia è comunque possibile controllare quanto bene facciate scegliendo fondi con tassi bassi e prestazioni di qualità a lungo termine. (Per ulteriori informazioni, vedere: Top 5 Best-Time Managers .