La rivoluzione tecnologica sta cambiando l'industria finanziaria in molti modi, dal modo in cui viene gestita la ricchezza e la documentazione viene elaborata fino al modo in cui i clienti possono interfacciarsi con i consulenti ei loro soldi. UBS e Amazon. com Inc. stanno continuando questa tendenza con una nuova partnership che permetterà ai clienti UBS di utilizzare il programma Alexa di Amazon per accedere ai propri account e fare domande finanziarie ed economiche.

La mossa è seguita da altri programmi simili che sono stati recentemente lanciati, come l'introduzione di "Erica" ​​di Bank of America Merrill Lynch, che è un assistente finanziario virtuale che sarà integrato nell'applicazione mobile il prossimo anno. Questo programma di intelligenza artificiale (AI) sarà in grado di analizzare l'account di un cliente, rispondere a domande e in qualche momento poter anticipare anche le proprie esigenze finanziarie. (Per ulteriori informazioni, vedere: Come gli umani e i robot migliorano la consulenza finanziaria .)

La tecnologia Alexa di Amazon è l'AI che alimenta i dispositivi Echo e Echo Dot, che sono altoparlanti controllati da voce. Gli utenti possono semplicemente fare domande sul dispositivo come "Alexa, che cosa è il tempo oggi? "Gli utenti devono solo iniziare la loro domanda con il nome Alexa e risponderà loro.

UBS ha anche collaborato con lo sviluppatore della tecnologia SigFig per fornire una piattaforma di consulenza digitale da utilizzare dai suoi circa 7, 100 consiglieri. Lex Sokolin, direttore globale della ricerca autonoma della ricerca fintech, ha affermato alla Financial Planning che queste partnership sono parte di una tendenza più grande del settore per incorporare la consulenza digitale e la pianificazione e altre tecnologie all'avanguardia. "Il grail sacro di un chatbot o l'assistente virtuale è quello di aiutarti a regolare il tuo comportamento, spiegandovi quando risparmiare di più o spendere per raggiungere determinati obiettivi ", dice Sokolin." Penso che se si guarda da qualche anno da oggi, non è così lontano dal bilancio e dal personale la gestione finanziaria alla piena pianificazione finanziaria. "

UBS sta per condurre un programma pilota utilizzando il suo Wealth Management Innovation Lab, con sede a Zurigo e nel Regno Unito. Utilizzerà un gruppo di test composto da clienti e non clienti per trovare out e classifica quali servizi si adattano meglio al programma. I clienti del programma non sono in grado di accedere ai propri account a questo punto, poiché la società afferma di non attenersi a questo per ragioni di sicurezza e riservatezza. (Per ulteriori informazioni, consultare: Consulenti:

Perché stare dinanzi alla tecnologia è più vitale di quanto mai

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Il Sokolin ha anche affermato che i nuovi programmi AI sono un salto quantico oltre quelli utilizzati negli anni '90 che hanno richiesto all'utente di dire esattamente la cosa giusta prima che rispondesse. Sente che i clienti beneficeranno di più quando questi programmi diventano in grado di aiutarli a raggiungere obiettivi finanziari specifici.Dirk Klee, COO della UBS Wealth Management, ha dichiarato che il nuovo servizio potrebbe aiutare l'azienda a diventare più attraente per i potenziali clienti. "Il nostro pilota con Amazon Alexa è un inizio entusiasmante nel viaggio verso gli assistenti virtuali e una migliore interazione dei clienti. non divulgare i numeri di vendita, ma ci sono milioni di dispositivi abilitati con Alexa. " UBS non è l'unica società di servizi finanziari che sta sperimentando la tecnologia Alexa di Amazon. Lloyds Banking Group sta anche cercando di utilizzare questo servizio per alcuni dei loro servizi bancari consumer. Amazon ha iniziato a commercializzare Alexa e dei relativi dispositivi negli U. K. il mese scorso e saranno disponibili in Germania il mese prossimo. Sono disponibili negli U. da giugno del 2015. La linea inferiore

I programmi di interfaccia vocali come Alexa rappresentano il futuro dell'industria della pianificazione finanziaria. Questa nuova tecnologia verrà utilizzata per automatizzare molte attività e procedure che ora devono essere eseguite manualmente. I consulenti che vogliono sviluppare le proprie pratiche dovranno rimanere al passo con questi nuovi sviluppi per rimanere competitivi. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Tendenze tecnologiche I consulenti finanziari devono rimanere al di sopra

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