Poiché
i limiti di contribuzione SIMPLE IRA sono molto inferiori ai limiti 401 (k), potrebbe in un primo momento sembrare ingiusto che non è possibile ottenere una più grande deduzione fiscale contributo supplementare IRA.
Tuttavia, le norme relative alla deducibilità IRA sono in realtà simili per i piani 401 (k) e IRAs semplici; quindi, anche se soddisfi l'obbligo di risarcimento per contribuire a un IRA tradizionale, il tuo stato attivo-partecipante può influenzare la tua idoneità a detrarre il tuo contributo tradizionale IRA. Tenga presente, tuttavia, che non solo il tuo stato attivo partecipante influenza la tua capacità di dedurre un contributo IRA; anche il vostro stato civile e il reddito lordo rettificato modificato (MAGI) sono presi in considerazione. È possibile, ma non garantito, che, come partecipante attivo, potrai richiedere una deduzione per il contributo aggiuntivo IRA tradizionale (o parte di esso).
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Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby
La mia vecchia azienda offre un piano 401 (k) e il mio nuovo datore di lavoro offre solo un piano 403 (b). Posso ricompare i soldi nel piano 401 (k) a questo nuovo piano 403 (b)?
Dipende. Mentre le normative permettono il passaggio di beni tra piani 401 (k) e 403 (b) piani, i datori di lavoro non sono tenuti a consentire il rollover nei piani da loro mantenuti. Di conseguenza, il piano ricevente (o il datore di lavoro che sponsorizza / mantiene il piano) decide infine se accetta i contributi rollover da un 401 (k) o da un altro piano.
Posso contribuire alla mia azienda sponsorizzata 401 (k) dopo la fine dell'azienda, ma prima della sua data di deposito fiscale?
A differenza delle IRA, in cui possono essere effettuati contributi per l'anno precedente fino al 15 aprile dell'anno in corso, i contributi del differimento di salario generalmente si applicano all'anno in cui sono effettivamente trattenuti dal salario / stipendio del partecipante. Ad esempio, supponiamo che un dipendente faccia un'elezione per rinviare una parte del bonus che riceverà per l'anno 2006.
Ho una piccola impresa (LLC), che opero a tempo parziale. Lavoro anche a tempo pieno per un'azienda e mi iscrivo ad un piano 401 (k). Sono ancora idoneo a contribuire a un individuo 401 (k) da guadagni del mio part-time LLC?
A condizione che tu non abbia alcuna proprietà nella società per cui lavora a tempo pieno e che l'unica relazione che hai con l'azienda è come dipendente, puoi creare un 401 (k) indipendente per la tua responsabilità limitata società (LLC) e finanziare il piano dai guadagni ricevuti dalla società.