L'eccezione di 55 anni si applica solo alle distribuzioni da piani qualificati e 403 (b) account. Una volta che le attività sono state accreditate ad un'IRA, tale beneficio non si applica più a tali attività.
Hai citato che hai inserito una parte della tua distribuzione di pensione in un Roth. Significa che si è rotolato sopra l'importo ad un tradizionale IRA prima e poi convertito in un Roth IRA? Chiedo perché i beni non possono essere spostati direttamente da un piano pensionistico a un Roth IRA. Invece, essi devono prima essere contribuiti ad un IRA tradizionale e poi convertiti in un Roth. Se i beni non furono ricomposti prima all'IRA tradizionale, il deposito al Roth IRA potrebbe non essere ammissibile.
Per ulteriori informazioni, leggere Trattamento fiscale delle distribuzioni Roth IRA .
Questa domanda è stata risolta da Denise Appleby (Contatto Denise)
Sono un ragazzo di 80 anni facendo aumentare i pagamenti minimi di distribuzione minima richiesta (RMD). Ho intenzione di convertire la mia IRA in un Roth IRA e pagare le imposte per il totale RMD. Sarò in grado di ritirare fondi dal Roth l'anno successivo alla conversione? I understa
In primo luogo, alcune informazioni di base: il trattamento fiscale di una distribuzione Roth IRA dipende dalla distribuzione qualificata o meno. Le distribuzioni qualificate delle RRA IRAs sono gratuite e gratuite, ma le distribuzioni non qualificate possono essere soggette a imposta e una penalità di distribuzione anticipata.
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.
Sono pensionato, disegnato dalla mia annuità 403 (b). Sono l'unico dipendente della mia attività. Posso qualificarmi per un account IRA SIMPLE? Voglio deferire parte del mio reddito dalle imposte.
Dipende. Se la tua attività è non incorporata, e tu hai guadagni netti da un'attività autonoma, hai la possibilità di stabilire e finanziare un piano di pensione, incluso un IRA SIMPLE, basato su tale reddito. L'IRS definisce i guadagni netti dall'attività autonoma come reddito lordo del tuo commercio o del lavoro meno deduzioni aziendali ammesse.