Non è raro che ci sia più di un titolare di un portafoglio d'investimento in una casa. Se più membri della vostra famiglia sono azionisti della stessa società, la tua residenza potrebbe ottenere due o più postazioni delle stesse informazioni: le aziende inviano direttamente informazioni a ciascun singolo azionista. Data la dimensione e la quantità di documenti inviati dalle aziende, è facile capire perché non volesse che un'azienda invii più copie alla tua casa.
Conoscenza di questo problema, la SEC ha creato "regole di famiglia" che permettono agli investitori considerati della stessa famiglia di essere omessi da duplicati. Questa omissione si verifica dal consenso implicito degli investitori, in base alle quali le società di investimento possono assumere che solo un documento per famiglia è sufficiente. I documenti a cui si applicano le regole domestiche sono i singoli prospetti, i rapporti annuali e semestrali e le dichiarazioni di proxy e di informazioni.
È a discrezione di ogni singola società decidere inizialmente se applicare le regole domestiche, in modo da poter ottenere ancora duplicati anche se non lo desideri. Tuttavia, è possibile richiedere che la tua famiglia riceva una sola copia di ogni mailing. Al contrario, se si desidera duplicati, ma non vengono a voi, è possibile chiederli. È possibile effettuare una di queste richieste chiamando semplicemente la linea di informazioni degli investitori della società.
Per leggere di più su questo argomento, vedere Conoscere i diritti come azionista .
È Il ex coniuge di mio marito a ricevere i benefici pensionistici del mio coniuge?
Le regole variano tra i benefici pensionistici. In alcuni casi, perché sei l'attuale coniuge, verrà considerato come beneficiario per impostazione predefinita. Questo sarebbe così anche se il coniuge chiamava qualcun altro come beneficiario. Tuttavia, un beneficiario nominato può contestare le disposizioni di default, con conseguente costi legali e un ritardo nella ricezione delle risorse ereditate.
Il mio coniuge è il principale beneficiario della mia IRA. Ho anche un beneficiario contingente. Può il mio coniuge trasferire ancora la mia attività IRA a un proprio IRA?
Un coniuge che è il solo beneficiario primario di un'IRA può sempre trattare l'IRA come suo. Il beneficiario contingente su un IRA non viene mai preso in considerazione a meno che il beneficiario primario non precede il proprietario dell'IRA o il beneficiario primario declina le attività.
Il mio coniuge ha poco / nessun reddito. Posso contribuire alla IRA del mio coniuge?
Sì. Puoi fare un contributo tradizionale di IRA al tradizionale IRA del tuo coniuge perché hai un compenso idoneo. Non esiste un limite di reddito per contribuire ad un IRA tradizionale. Tuttavia, anche se il tuo reddito non ti impedisce di fare un contributo tradizionale di IRA, potrebbe renderti ineleggibile di prendere una deduzione per il contributo tradizionale di IRA o di fare un contributo di Roth IRA.