Nelle generazioni precedenti, i consulenti finanziari avevano poche scelte su quale tipo di impresa potrebbe lavorare. Mentre ci sono state diverse aziende a scegliere, gli ambienti aziendali tra loro erano molto simili, se non identici. Grandi aziende di marca hanno dominato la giornata con i loro riconoscibili loghi e con i loro familiari slogan.

Mentre molte di queste società di nome delle famiglie continuano a svolgere un ruolo importante nell'industria finanziaria, è emersa una nuova razza di piccole imprese di servizi finanziari. Queste aziende indipendenti spesso forniscono una gamma più completa di prodotti e servizi rispetto ai loro concorrenti più grandi, oltre a una maggiore attenzione alle relazioni. I potenziali consulenti potrebbero avere difficoltà a sapere quale tipo di impresa li adatterà meglio, perciò leggere per scoprire se dovresti nuotare con i grandi pesci o trovare un bel laghetto.

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Nuotare con il grande pesce

Che tipo di impresa si unisce dipenderà da quale tipo di consigliere speri di essere. Di seguito abbiamo illustrato alcuni degli attributi positivi e negativi di questa scelta per voi da considerare.

I Positivi
I consulenti che lavorano per i maggiori conglomerati finanziari godranno generalmente di un livello di sostegno e di formazione molto più elevato di quelli dei consulenti indipendenti. Nuovi consulenti che vengono assunti da maggiori società di assicurazioni di casa o società di assicurazione possono aspettarsi di sottoporsi a un programma di formazione completo che include tempo per studiare per licenze, amministrazione di tutti gli esami assicurativi e titoli necessari, vendita e formazione del prodotto, oltre a istruzioni per tutte le necessarie tecniche e attività amministrative.

La maggior parte dei consulenti di nuova ricerca può anche cercare un certo livello di supporto di marketing, ad esempio biglietti da visita, carta da lettere e riconoscimento di marca, insieme ad almeno uno spazio ufficio condiviso. Inoltre, molte delle aziende più grandi offrono un accesso superiore alle offerte pubbliche iniziali, agli inventari obbligazionari e ad altri prodotti che spesso attirano nuovi investitori. Tuttavia, queste disposizioni sono ad un prezzo per il consulente, che di solito è tenuto a rispettare quote di produzione ripide entro un tempo abbastanza breve per rimanere impiegati. Infatti, le grandi aziende hanno creato modelli di business che creano la maggioranza dei nuovi incarichi per essere i "ragazzi di caduta" per i pochi che sono in grado di fare il grado.

Le negazioni

Il downside verso le grandi aziende è che i consulenti di queste società ricevono generalmente meno compensazioni per le stesse attività delle controparti indipendenti. Come detto sopra, ci sarà anche più burocrazia aziendale e regole da seguire. Oltre alla crescente aspettativa dei flussi di lavoro e dei numeri di base clienti, i consulenti perdono il tempo che spende con i loro clienti, che potrebbero causare una sconnessione tra i due e togliere la ragione per cui molti consiglieri si uniscono alla professione in primo luogo .
Spruzzare in un piccolo stagno

Le aziende di boutique che offrono una gamma più personalizzata (e forse più ampia) di prodotti e servizi possono essere una misura migliore per i piccoli nuotatori.
I Positivi

Quali imprese di vendita al dettaglio dispongono di mancanza di supporto e formazione, in genere possono compensare in termini di risarcimento e autonomia.
In realtà, consiglieri più esperti che possono già avere un libro di business consolidato tendono ad affrontare queste aziende perché non hanno bisogno dello stesso livello di formazione o di supporto marketing. Le imprese di vendita al dettaglio possono anche offrire servizi specializzati quali reddito, reddito di imposta sui regali e / o immobili, mutui e investimenti alternativi o programmi di piano di pensione che sono stati adattati ad un determinato mercato demografico (come i medici).

L'atmosfera più intima e relazionale che queste piccole imprese forniscono spesso non possono essere abbinate dai più grandi conglomerati. La maggior parte dei consulenti che lavorano in questo ambiente sono in attività per se stessi e non per i loro broker-rivenditori. Pertanto, sono in attività di commercializzazione stessi, a differenza di un marchio. Ma mentre possono godere di una maggiore autonomia e di un pagamento più elevato in base alla commissione, devono anche essere responsabili dell'esercizio delle proprie attività o almeno delle loro pratiche. Ciò significa che il buck normalmente si ferma con loro, al contrario di un gestore di ramo o di un altro mentore. Ma i consiglieri nuovi o meno esperti potrebbero trovare la nicchia perfetta in una di queste aziende, se possono trovare un mentore che crede in loro e è disposto a investire il tempo e lo sforzo per mostrargli le corde.

Forse più importante, lavorare in una ditta più piccola può consentire ad un consulente l'opportunità di fare un lavoro più significativo per i clienti rispetto alla semplice raccolta e gestione delle risorse. I consulenti che offrono servizi fuori dalla scatola, come la preparazione fiscale, impareranno presto molto di più sulla vita personale dei loro clienti rispetto alle loro finanze. In molti casi, il consulente può diventare un confidente attendibile per il cliente in molte questioni che possono estendersi oltre le finanze. Questo livello di rapporto diventa prezioso quando questi clienti hanno problemi relativi a grandi asset basi, come la successione aziendale o problemi di pianificazione della proprietà che devono essere risolti.

Le Negative

Come detto sopra, non c'è molto sostegno finanziario nelle piccole imprese. Probabilmente non supporteranno il consulente con materiali di marketing, biglietti da visita, preparazione di licenze o aiutano a pagare i corsi di aggiornamento obbligatori per i consulenti. Se pianificare e pagare tutti questi elementi necessari suona come troppo di un mal di testa, allora le grandi leghe possono essere più per te.
Come decidere

Il divario tra le imprese di vendita al dettaglio ei loro concorrenti aziendali sta diminuendo, poiché i commercianti di broker indipendenti che la maggior parte delle imprese più piccole chiariscono continuano ad espandere la base di prodotti e servizi che le imprese di vendita al dettaglio possono passare clienti.
Se un consulente si inserirà in uno stampo di lavoro specifico, dipenderà in larga misura dal suo temperamento.Alcune domande che i consiglieri devono chiedere includono:

Sei disposto a occuparsi della politica aziendale?

• Puoi gestire con decisioni obbligatorie sopra riportate che potrebbero incidere negativamente sulla tua attività?
• Vuoi perdere il tempo supplementare trascorso con i clienti per soddisfare una quota?
• In definitiva, se il consulente sia più di un venditore o di un imprenditore, potrebbe essere un fattore decisivo. Se un consulente è soddisfatto per semplicemente seguire la politica aziendale, allora le grandi aziende potrebbero probabilmente fornire quello che sta cercando; se no, una ditta più piccola può essere una misura migliore.

La linea inferiore

La scelta tra un'azienda più grande o minore può essere decisa dal livello di esperienza di un consulente o dal suo temperamento. Mentre altri fattori possono entrare in gioco, il tipo di attività che l'advisor desidera offrire ai suoi clienti sarà un fattore critico per decidere quale tipo di società è una migliore forma. Qualunque cosa tu decidi, assicuratevi che se decidi di saltare nell'acqua, sapete nuotare.