I mediatori oi pianificatori che sono pagati commissioni per l'acquisto e la vendita di titoli possono talvolta subire la tentazione di effettuare transazioni semplicemente per la generazione di una commissione. Coloro che lo fanno eccessivamente possono essere dichiarati colpevoli di rottura - un termine specifico coniato dalla Securities and Exchange Commission (SEC) che indica quando un broker pone gli scambi per uno scopo diverso da quello di beneficiare del cliente. Coloro che si trovano colpevoli di questo possono affrontare, in alcuni casi, ammende, rimproveri, sospensioni, licenziamenti, disprezzi o addirittura sanzioni penali. Ma come fai a sapere se il tuo mediatore sta facendo questo a te? Qui sono i segni da guardare per che può aiutare a contrassegnare questa attività illegale.

Il SEC definisce la cottura nel modo seguente: "Il crollo avviene quando un broker si impegna nell'acquisto e nella vendita di titoli in conto del cliente principalmente per generare commissioni che beneficiano del broker. Per far sì che il cambiamento si verifichi, il broker deve esercitare il controllo sulle decisioni di investimento nell'account del cliente, ad esempio mediante un accordo formale discrezionale scritto. Frequenti acquisti e vendite in corso e in sconto di titoli che non sembrano necessari per soddisfare l'investimento del cliente gli obiettivi potrebbero essere una prova di rottura. La rottura è illegale e non etica, può violare la regola SEC 15c1-7 e altre leggi sui titoli ". (Per ulteriori informazioni, vedere:

4 Tactics disattenti del broker e come evitarli

.)

La chiave da ricordare qui è che i mestieri che vengono posizionati non aumentano il valore dell'account. Se hai dato l'autorità di negoziazione del broker sul tuo conto, allora la possibilità di scorrimento può esistere solo se sta compiendo pesantemente il tuo conto e il tuo equilibrio resta uguale nel tempo o diminuisce di valore. Naturalmente, è possibile che il tuo broker possa stare veramente cercando di aumentare i tuoi beni, ma è necessario scoprire esattamente quello che sta facendo e perché e ottenere una spiegazione chiara del motivo per cui non ha funzionato. E se stai chiamando i colpi e il mediatore sta seguendo le tue istruzioni, allora non si può classificare come churning. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Il tuo broker ti sta esplodendo?

)

Valuta le tue traduzioni

Uno dei segni più chiari di rottura può essere quando si vede acquistare e vendere mestieri per titoli che non soddisfano i tuoi obiettivi di investimento. Ad esempio, se il tuo obiettivo è quello di generare reddito stabile corrente, allora non dovresti vedere acquistare e vendere i mestieri sulle dichiarazioni per azioni o fondi di piccole capate o tecnologie. Lo scorrimento con derivati ​​come le opzioni di posizionamento e di chiamata può essere ancora più difficile da individuare, in quanto questi strumenti possono essere usati per realizzare una serie di obiettivi. Ma l'acquisto e la vendita di metodi e chiamate dovrebbero nella maggior parte dei casi avvenire solo se si ha un'elevata tolleranza al rischio e stanno cercando ritorni rapidi e forti.Vendere chiamate e metodi può generare reddito corrente a condizione che questo sia fatto prudenza.

Come i regolatori valutano il taglio

Un pannello arbitrale prenderà in considerazione diversi fattori quando svolgono le audizioni per determinare se un broker sta scottando account. Esamineranno i mestieri che sono stati posti alla luce del livello di istruzione, esperienza e sofisticazione del cliente, nonché la natura del rapporto del cliente con il broker. Ponderano anche il numero di commerci sollevati o non richiesti e l'importo in dollari delle commissioni che sono state generate rispetto ai guadagni o alle perdite del cliente a seguito di tali operazioni. . La linea inferiore

Ci sono momenti in cui potrebbe sembrare che il tuo broker potrebbe stuzzicare il tuo account, ma questo potrebbe non essere necessariamente il caso. Se avete delle domande su questo e si sentono a disagio circa ciò che il tuo consulente sta facendo con i vostri soldi, allora non esitate a consultare un avvocato titoli o inviare una denuncia sul sito web della SEC. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Richiedere un account non conforme .)