I fondi comuni possono essere un ottimo punto di ingresso per i nuovi investitori e anche una scelta pratica per investitori più esperti. Con praticamente una varietà infinita di fondi comuni da scegliere, c'è probabilmente un fondo comune che soddisferà le esigenze di quasi chiunque. Tenga presente che dietro ogni fondo comune è un gestore di fondi. Questi professionisti finanziari sono responsabili della scelta di un portafoglio di investimenti basato sulla strategia del fondo specifico, al fine di massimizzare il valore del fondo per i propri azionisti. Ci sono numerosi criteri che è possibile utilizzare per valutare un gestore di fondi comuni per vedere se stanno realmente eseguendo al meglio. (Vedi relativi: Trovare rischi minori, fondi comuni di investimento più elevati )

Performance

Come una metrica sostanziale, le prestazioni dovrebbero essere la misura primaria che chiunque dovrebbe guardare prima di investire in un fondo comune. Un gestore di fondi dovrebbe essere in grado di superare frequentemente l'indice di riferimento, che è uno standard che la maggior parte dei fondi comuni sono misurati contro. In sostanza, poiché un gestore di fondi è di solito addebitato più per gestire attivamente le decisioni di investimento del fondo comune, dovrebbero essere in grado di eseguire meglio di un indice passivo.

- 9 -> Valutazioni e classifiche

I servizi di informazione sugli investimenti di terze parti come Morningstar e Lipper sono molto considerati quando si tratta di rating fondi comuni rispetto ad altri fondi nelle stesse categorie di investimenti. Nel caso di rating di Morningstar, essi utilizzano un sistema stellare medio ponderato che varia da una stella (povera) a una designazione a cinque stelle (favorevole). Queste valutazioni sono derivate da dettagli come i rendimenti passati del fondo, i rischi e le rettifiche rettificate in base al costo, nonché la coerenza delle prestazioni.

Lipper è un servizio di investimento che classifica numericamente fondi comuni di investimento, tuttavia molti sono in quella categoria. Ad esempio, se esistono 700 fondi comuni di investimento nella categoria del fondo azionario nazionale, Lipper assegna ciascun fondo un rango numerato per le sue rispettive performance un anno, cinque anni e dieci anni. Lipper riporta il rendimento totale, che include il reinvestimento di plusvalenze e dividendi.

Manager Tenure

Quanto un gestore di fondi gestisce un fondo particolare può essere un utile elemento di informazioni. In genere, più a lungo è il possesso del gestore, più è probabile che stiano eseguendo su un livello abbastanza accettabile per molti investitori. Inoltre, gli investitori dovrebbero cercare di vedere se il gestore gestisce più fondi comuni. Se è così, ciò suggerisce che il gestore abbia una notevole competenza nella scelta degli investimenti di portafoglio.

Spese

Come imperativo come rendimenti positivi sono per un fondo comune, mantenendo le spese al minimo è inoltre vitale. Il rapporto di spesa del fondo è una metrica chiave che trasmette ciò che una società d'investimento addebita per gestire un fondo su base annuale.Idealmente, questo numero non dovrebbe essere troppo alto rispetto a quello di altri fondi della stessa categoria di investimenti, poiché le tasse superiori alla media potrebbero avere un effetto a lungo termine sulla crescita composta dei tuoi investimenti.

. Fatturato Il fatturato è qualcosa che gli investitori potrebbero non pensare immediatamente al momento della valutazione di un fondo. Questa cifra indica quale percentuale di azioni di investimento è stata scambiata in un determinato periodo di tempo e poiché gli investimenti in acquisto e vendita contengono costi che i fondi in ultima analisi passeranno agli investitori, un numero inferiore è considerato ideale. Se la cifra è relativamente superiore a quella di altri fondi, gli investitori dovrebbero esaminare la performance del fondo ottimale per determinare se il fatturato più alto della media sembra giustificato.

Patrimonio netto

Il patrimonio netto del portafoglio di un fondo comune è, in sostanza, tutti i dollari investiti nel fondo da parte degli azionisti. Quando state confrontando le opzioni dei fondi, queste informazioni forniscono informazioni su dove investire la maggior parte dei fondi. Quindi è un segno implicito di fiducia quando un fondo comune ha maggiori livelli patrimoniali netti, in quanto ciò indica che gli investitori stanno esponendosi a un rischio maggiore a sua volta, auspicabilmente, per una maggiore remunerazione.

La linea inferiore

Al di là della brevissima istantanea di un fondo comune si trova una miriade di statistiche, che possono essere vantaggiose per un investitore potenziale. Eseguendo un'analisi approfondita di tutte le informazioni disponibili, gli investitori possono valutare un gestore di fondi comuni in modo equo e in buono dettaglio. Armati di queste informazioni, gli individui possono investire in un fondo comune con una buona fiducia in qualsiasi selezione che decidono. (

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Le fondamentali dei fondi comuni di investimento sono valutati e Quando sono fondi comuni per il proprio cliente?