I fondi di indice sono attraenti per diversi motivi, tra cui diversificazione e rapporti di basso costo. Per quanto riguarda il primo, quando acquisti azioni di un fondo di indice, sei esposto ad un intero indice. Questo è solitamente un positivo perché le scorte che apprezzano compenseranno gli stock che stanno deprezzando. Tuttavia, questo è solo il caso in un mercato toro. Se hai a che fare con un mercato dell'orso, o puoi in qualche modo rilevare che stiamo per entrare in un mercato dell'orso, allora un fondo di indice non sarà così prezioso. Ad esempio, un fondo di indice che seguirà il S & P 500 nel 2008 avrebbe perso circa il 37%, e questo è prima delle spese.

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Questo è un motivo fondamentale per cui è importante diversificare e non solo nel senso tradizionale, ma in un senso lungo / breve. Il mercato del toro iniziato nel 1982 non è più presente. Il prossimo sarà guidato da forze diverse. Non sarà guidata da una spesa consumata ininterrotta dalla più grande generazione della storia, i Baby Boomers, che ora si ritirano e promuovono livelli più bassi di spesa per i consumatori. L'aggiunta di carburante al fuoco è uno strato di debito privato per tutte le generazioni. Un'economia non può crescere su base sostenibile quando si trovano ad affrontare debiti eccessivi. L'unico motivo per cui gli azionisti hanno apprezzato negli ultimi anni è l'intervento della banca centrale. (Per la lettura relativa, vedere: Siamo in territorio di bolle? )

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Questo non significa che si dovrebbe evitare i fondi indice. Usalo invece come strumento di investimento al lato lungo. Sarai molto più sicuro in un fondo di indice che in una singola azione. Per essere sicuri di essere coperti, puoi utilizzare 1x ETF inversi, oppure puoi semplicemente scorporare singoli titoli che riteniate non avranno la possibilità di prosperare in un ambiente deflazionistico.

Può sembrare contropattivo andare a lungo ea breve, ma se si tratta di fondi indice, ETF o singoli stock, tutte le posizioni lunghe dovrebbero basarsi su catalizzatori positivi, mentre tutte le posizioni correlate a breve devono basarsi sui mercati, le industrie o singoli titoli che sono sotto pressione per andare avanti con i debiti eccessivi.

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Leggete per un elenco di fondi indice di alta qualità scelti per la loro buona gestione e le tasse basse, e potrai scegliere quali saranno le migliori idee sul lato lungo per il tuo portafoglio. Un'altra considerazione: i fondi indici gestiti passivamente hanno superato i due terzi dei fondi gestiti attivamente, ma tenere presente che molti fondi gestiti attivamente hanno subpar manager di fondi. Per un terzo dei fondi gestiti attivamente che tendono a superare i fondi gestiti in modo passivo, quelli che li gestiscono hanno la capacità di colpire quando c'è un'opportunità o un'anomalia insoddisfacente. Se non sei sicuro di come scegliere i migliori gestori gestiti attivamente, guarda i loro record di traccia.( ) Tutti i numeri sottostanti a partire dal 25 settembre 2015.

Vanguard Totale Mkt Idx Adm (VTSAX)

Scopo :

Tracce CRSP US Total Market Index	Patrimonio netto:
$ 380. 5 miliardi	Rendimento di 1 anno:
-2. 12%	Rendimento dividendo:
1. 96%	Investimento minimo iniziale:
$ 10, 000	Rapporto di spesa:
0. 05%	Analisi: un rendimento del dividendo pari al 96% e un rapporto di spesa del 0, 05% contro una media di categoria del 1. 03% non è male. Ma il rischio negativo per il mercato più ampio supera notevolmente il potenziale di upside nei prossimi 1-3 anni.

Indice di valore di Small Cap Value Index di Vanguard (VSIAX)

Scopo:

Tracce CRSP US Small Cap Value Index	Patrimonio Netto:
$ 16. 30 miliardi	Rendimento di 1 anno:
-2. 87%	Rendimento dividendo:
1. 89%	Investimento minimo iniziale:
$ 10, 000	Rapporto di spesa:
0. 09%	Analisi: Questo è sicuramente un fondo per mantenere il tuo elenco di orologi, ma se intendi investire in piccoli titoli adesso, sarebbe molto meglio scavare in profondità per trovare le migliori opportunità individuali di azioni. (

) Vanguard FTSE All-Wld ex-US Admiral Idx (VFWAX) Scopo:

Traccia FTSE All-World ex-US Index

Patrimonio netto:	$ 23. 83 miliardi
Rendimento di 1 anno:	-15. 13%
Rendimento dividendo:	3. 07%
Investimento minimo iniziale:	$ 10, 000
Rapporto di spesa:	0. 14%
Analisi: L'indice FTSE All-Word ex-US registra le prestazioni di 2 506 titoli in 46 paesi. Ricordate che stiamo entrando in un rallentamento globale, non solo di una casa.	Tracce Barclays US 5-10 Anno Corporate Bond Index

Patrimonio netto:

$ 6.

Vanguard Interm-Tm Corp Bd Idx Ammiraglio (VICSX)	15 miliardi
Rendimento di 1 anno:	-0. 56%
Rendimento dividendo:	3. 28%
Investimento minimo iniziale:	$ 10, 000
Rapporto di spesa:	0.
AAA 1. 36%	AA 6. 74%

A 40. 04%

BBB 51. 86%

La qualità qui è Non è male, ma non è abbastanza forte rispetto ad altre opzioni.

Vanguard Totale Mkt Idx Inv (VTSMX)

Scopo:

Tracce CRSP US Totale Indice del Mercato Net (per la lettura correlata, vedere: Fondi Index vs ETFs

Attivi:

$ 380. 55 miliardi	Rendimento di 1 anno:
-2. 12%	Rendimento dividendo:
1. 84%	Investimento minimo iniziale:
$ 3 000	Rapporto di spesa:
0. 17%	Analisi: ha un minore investimento iniziale minore rispetto al VTSAX, fornendo un'esposizione al mercato totale, che comprende cappellini, cappellini, cappellini e microcapelli.
Vanguard Emerging Mkts Stock Idx Adm (VEMAX)	Scopo:

Tracce FTSE Emerging Index

Patrimonio netto:

$ 53. 93 miliardi	Rendimento di 1 anno:
-22. 74%	Rendimento dividendo:
3. 10%	Investimento minimo iniziale:
$ 10, 000	Rapporto di spesa:
0. 15%	Analisi: quali mercati emergenti?
Vanguard 500 Index Inv (VFINX)	Scopo:

Tracce S & P 500 Index

Patrimonio netto:

$ 204.64 miliardi	Rendimento di 1 anno:
-2. 59%	Rendimento dividendo:
1. 97%	Investimento minimo iniziale:
$ 3 000	Rapporto di spesa:
0. 17%	Analisi: ricerca questo se vuoi esporre ai grandi cappellini.
)	Fidelity Spartan Total Market Idx Inv (FSTMX)

Scopo: Tracce Dow Jones Indice del mercato azionario Patrimonio netto:

$ 29. 22 miliardi

Rendimento di 1 anno:	-1. 77%
Rendimento dividendo:	1. 65%
Investimento minimo iniziale:	$ 2, 500
Rapporto di spesa:	0. 10%
Analisi: questa offre una bassa opzione di investimento iniziale e di spesa per l'esposizione al mercato totale. Include anche campionamento statistico.	La linea di fondo
I fondi giusti per il tuo portafoglio dipendono dalla tua tolleranza al rischio e dal piano finanziario globale, che spesso riguardano la tua età. In questo momento, andando a lungo qualsiasi fondo di indici con esposizione a titoli azionari sta per presentare i rischi. Ma invece di preoccuparsi del modo in cui il mercato si muove, puoi applicare al tuo portafoglio una strategia long / short basata sulla logica, cercando lunghi nomi di qualità superiore e cortocircuitando quelli di minore qualità. È inoltre possibile applicare questa strategia semplice alle industrie, valute, merci, obbligazioni e altro ancora. Tutte le decisioni di investimento devono basarsi sulla propria ricerca.	)

Dan Moskowitz non ha alcuna posizione in nessuno dei fondi indicati sopra. Attualmente è LABD lungo.