Nel 2013, la società di ricerca Accenture ha pubblicato un report, Generazione D: un segmento di investitori emergenti e importanti, che contiene i risultati di un sondaggio di oltre 1 000 high- reddito, consumatori tecnologicamente esperti. Ha rivelato che i millenni sono i più determinati come una generazione per lasciare un'eredità finanziaria per i loro bambini dopo che sono andati. Inoltre tendono ad essere investitori più conservatori rispetto ai clienti di Baby Boomer o Generation X e sono inclini a provare e gestire il proprio denaro invece di utilizzare un consulente finanziario.

Ma ancora rappresentano un obiettivo primario per i consulenti finanziari che sono disposti a soddisfarli alle loro condizioni. ( ) Avere un percorso diverso

L'indagine Accenture ha rivelato diverse differenze tra millenni e generazioni più vecchie quando si tratta di soldi. Una delle differenze più sorprendenti è che più del 40% dei clienti millenari si sono etichettati come investitori conservatori, mentre appena meno di un terzo degli investitori più anziani si è inserito in questa categoria. Circa un quarto degli intervistati millenari prevedeva anche di attenersi alle strategie di investimento che si sono dimostrate efficaci e vere rispetto a un quinto dei soggetti più anziani.

Ma forse la più grande differenza tra le generazioni è venuta con la questione se agirebbero sul consiglio di un pianificatore finanziario senza consultare altre fonti. Mentre un mero 7% degli intervistati più anziani ha dichiarato di non farlo, più di un quarto di millenni ha dichiarato che avrebbero bisogno di convalidare i consigli del loro pianificatore da altre fonti prima di intraprendere azioni. Una percentuale molto più grande di millenni ha anche affermato che essi dedicano tempo e energia notevolmente alla ricerca del loro investimento e di altri grandi acquisti rispetto ai gruppi più anziani. Questi risultati riflettono il fatto che i millenniali intendono utilizzare le informazioni che hanno a loro disposizione online e altrove per convalidare le loro decisioni finanziarie.

Alexa Pigliucci, amministratore delegato globale per Accenture, ha spiegato questi risultati in un comunicato stampa. "Sorprendentemente, la generazione millenaria è emersa da due cicli di boom-and-bust e sono ancora più conservatori per investire e più scettici di consulenza finanziaria rispetto alle generazioni più colpite dal mercato, il che costituisce una sfida fondamentale per i consulenti finanziari che vedranno il maggior trasferimento di ricchezza nella storia dai boom ai loro eredi nei prossimi decenni. saggezza, la nostra ricerca suggerisce che i millenni sono un obiettivo molto valido per i consulenti. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Come attirare Millennials Investors.

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Incontrando le necessità dei millenni Le affermazioni di Pigliucci sono supportate da ulteriori risultati dell'indagine, che mostrano che circa la metà degli elenchi dei millenniel lasciano un'eredità finanziaria per gli eredi come una priorità alta. E quasi la metà degli intervistati millenari sono estremamente interessati a migliorare le loro conoscenze e l'esperienza di investimento. Qui i consiglieri possono sfruttare la tecnologia digitale di oggi per colmare il divario tra la generazione più giovane e le loro pratiche. Mentre molti pianificatori possono vedere il recente afflusso di robo-consultori come una minaccia per le loro attività, questi programmi automatizzati potrebbero essere proprio quello di cui hanno bisogno per catturare il mercato millenario, poiché questa generazione è cresciuta fino a prevedere l'accesso immediato a tutti i suoi conti di qualsiasi tipo attraverso i portali digitali. I consulenti che possono fornire questo livello di accesso ai conti client insieme a portafogli personalizzati, servizi di gestione del denaro digitale e moduli didattici finanziari sono in una posizione privilegiata per catturare la loro quota equa di questo mercato. Le Millennials hanno più probabilità di lavorare con i consulenti che consentono loro di accedere ai loro conti tramite computer, tablet e smartphone tutto il giorno, perché molti di loro tendono a percepire i dati generati dal computer come più trasparenti e obiettivi di quello che un consulente umano può fornire.

Tuttavia, i consulenti dovrebbero anche rendersi disponibili a questi clienti a livello personale, perché probabilmente arriverà il momento in cui i clienti millenari iniziano a capire che una buona pianificazione finanziaria non può essere realizzata in modo completo con algoritmi informatici. Ma fino a raggiungere tale punto, i consulenti dovranno essere in grado di fornire un accesso attraente e user-friendly a tutti i loro servizi automatizzati e alla crittografia di altissima qualità e ad altre forme di protezione digitale per stabilire una relazione iniziale con prospettive millenarie. E quando i clienti millenari vogliono parlare con un'altra persona, i consiglieri dovrebbero rendersi facilmente accessibili con le ultime versioni di chat, email e Skype.

La linea di fondo

Anche se le motivazioni della gente nella generazione millenaria sono un po 'diverse da quelle delle generazioni precedenti, Gen Y controllerà una percentuale enorme della ricchezza mondiale nei prossimi 30 anni. I consulenti che rimangono al centro della tecnologia possono sfruttare le abitudini e le credenze dei millenni e stabilire relazioni vitali che possono crescere e cambiare con la rivoluzione digitale. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Abitudini di denaro dei Millennials.

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