Come, esattamente, un pianificatore finanziario arriva al vertice? Investopedia ha scoperto alcune delle migliori menti d'investimento negli Stati Uniti per un buon consiglio, e qui è la formula che suggeriscono i pianificatori finanziari di utilizzare come consulenti principali:

Definisci te

David Molnar, amministratore delegato HighTower San Diego, società di servizi finanziari, dice che i consulenti devono capire chi vogliono essere "decidere se sarai un consulente di ricchezza o un gestore di un portafoglio", suggerisce. "Definiamo un consulente di ricchezza come qualcuno che prende un approccio basato su pianificazione, disegna appositi stanziamenti di risorse e poi estrae l'investimento quotidiano ai gestori di denaro, sia attraverso conti separati, fondi comuni di investimento o entrambi. Un gestore di portafoglio si concentra più sul processo di gestione patrimoniale e svolge la sicurezza selezione di un dato portafoglio in-house. "

Molnar dice che non esiste una risposta giusta o sbagliata alla domanda, poiché ci sono molti esempi di consiglieri di successo che si adattano a una delle due discipline ". Ma la realtà è che non puoi fare entrambi in modo efficace, "aggiunge" Se stai solo iniziando nel business o cercando di entrare in una carriera come consulente finanziario / pianificatore, c'è davvero solo una scelta. Non hai tempo per essere un gestore di portafoglio e un mercato efficace te stesso a nuovi potenziali clienti. "

Definisci il tuo mercato di destinazione

Molnar inoltre consiglia ai professionisti della gestione del patrimonio di conoscere le esigenze e le preoccupazioni comuni del proprio pubblico di destinazione e quindi diventare un esperto nel risolvere questi problemi. Prendi i seguenti passi diretti, dice:

Partecipa a fiere commerciali e funzioni di networking.

• Incontra i professionisti che servono questa comunità.
• Rendilo visibile a loro. Conoscere il mercato all'interno e all'esterno. Chi sono i giocatori? Chi sono quelli da evitare?

"Più spesso si vedono in vari eventi e funzioni di networking, più verranno considerati esperti di altri", aggiunge.

Essere prudente nella selezione del tuo modello di business

Wayne B. Titus III, un consulente fiduciario, a pagamento, presso la AMDG Financial, una società di gestione del patrimonio a base di Plymouth, Michigan, dice che i consiglieri devono determinare come possono meglio servono i loro clienti: "La mia scelta è di servire da una prospettiva fiduciaria, a pagamento", dice. "Come CPA, il mio codice etico professionale afferma che dovrei essere indipendente di fatto e in apparenza. indipendente indipendente Registered Investment Advisor (RIA), la mia azienda è meglio posizionata per consentire di servire i miei clienti dalla prospettiva più indipendente e obiettiva. "

Sempre essere un consulente obiettivo e indipendente

Titus dice che i gestori di ricchezza possono fornire consigli che proviene da una prospettiva diversa e che i clienti hanno bisogno di chiarezza su dove stai proveniendo."Stai lavorando con il tuo cliente, a sostegno dei propri obiettivi e obiettivi, senza conflitto d'interesse reale o percepito", spiega. "Capiscono chiaramente il livello di responsabilità e il risarcimento che ricevi per il lavoro che fai. i costi effettivi e il beneficio della scelta che hanno fatto. "

Quando gli investitori capiscono che dovete loro un dovere di fedeltà e che sono tenuti al livello più elevato sotto la legge, molti benefici cominciano a crescere alla vostra pratica, aggiunge Titus". I potenziali investitori, con l'interesse per avere la loro ricchezza in maniera prudente, cominciano a scegliere voi rispetto ad altre alternative sul mercato ", spiega," diventano clienti e suggeriscono e vi presentano facilmente con la loro famiglia e gli amici. dura da molti anni, attraverso diverse generazioni. "

Essere un Multi-Tasker

Minoti Rajput, un pianificatore finanziario certificato con Southfield, Mich. la pratica di consulenza è una chiave per arrivare al vertice. "Ha più di una zona di specialità, come fare la stessa cosa e lavorare con lo stesso tipo di clienti può diventare faticoso", dice Rajput, un veterano dell'industria.

Inoltre consiglia di rimanere in contatto con altri professionisti del settore finanziario regolarmente. "L'apprendimento e la condivisione delle idee l'uno dall'altro è meraviglioso, appoggiandosi l'uno all'altro in tempi di stress è ancora migliore", aggiunge.

Tutti i nostri esperti hanno aggiunto che i migliori consiglieri amano ciò che fanno per vivere e sono altrettanto efficaci come i professionisti della vendita in quanto sono professionisti di investimenti. Dicono che i consiglieri di élite regolano regolarmente gli obiettivi di acquisizione del cliente e hanno un processo di acquisizione del cliente finemente levigato, costruito su una conduttura di lead, referral e opportunità di vendita eliminati da tale strategia.

La cosiddetta "elite di consulenza" inoltre tende a possedere molte credenziali impressionanti, come l'impilamento di un master in finanza al di sopra di un titolo finanziario certificato finanziario (CFP®). I clienti amano gli esperti e le maggiori credenziali di un consulente, tanto meglio la percezione dei potenziali clienti. Tutti gli elementi sopra riportati non rappresentano gli unici attributi che separano la media dall'elite, ma sono al vertice dell'elenco dei gestori di ricchezza che sono saliti al vertice delle loro professioni e vogliono di Fai lo stesso.

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