I consulenti finanziari devono trovare una tecnologia di scambio di nicchia per migliorare il servizio dei clienti e essere abbastanza leggeri sui propri piedi per adeguarsi alle modifiche normative per riuscire in un settore in rapida evoluzione.

Questi sono stati i temi di una recente tavola rotonda di consulenti finanziari - tutti i partecipanti a Investopedia's Advisor Insights - moderata dal CEO di Investopedia David Siegel.

Timothy Baker, fondatore e amministratore delegato di WealthShape a Manchester, Conn., Robert Maloney, amministratore delegato di Squam Lakes Financial Advisors a Holderness, NH e Robert Schmansky, fondatore e presidente di Clear Financial Advisors a Livonia, Mich. come meglio vincere nuovi clienti (e mantenere quelli esistenti), l'impatto dei robo-consultori, come utilizzare la tecnologia, la regola fiduciaria del Dipartimento del Lavoro e come si intersecano tutti.

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Il trio ha dichiarato di non avere troppe domande sulla politica, ma le questioni economiche legate all'elezione sono più comuni. "Tutti i consiglieri finanziari stanno assumendo posizioni difensive perché stanno cercando di preservare i beni", ha detto Maloney. Più pertinente, ha detto, erano cose come il rischio di tasso di interesse. "Per il macro player, il mercato è estremamente spaventoso. “

Analogamente, Schmansky ha detto che è difficile consigliare obbligazioni in questo momento. "Mark Cuban ha parlato di avere un 'Trump put' sul mercato. Cerco di affrontare quei tipi di timori, come Brexit, come potrebbe influenzare i mercati, investire e anticipare i rischi. "

L'importanza di una nicchia

La specializzazione sarà particolarmente importante in quanto i robo-consultori continuano a commodificare parti del business consultivo. E la specializzazione, con il giusto utilizzo della tecnologia, permetterà ai consulenti di servire i clienti ovunque. "La posizione non è una nicchia", ha detto Baker. "Devo essere in grado di raccogliere dati da qualsiasi luogo. Tech aiuta la mia pratica a sfruttare al meglio i robot [come il duro processo di apertura dei conti] e evitare il peggio. "Ad esempio, ha detto, può raccogliere i dati in tempo reale, renderlo accessibile da qualsiasi luogo e offrire ai clienti con facilità. (Per ulteriori informazioni, vedere:

Uno sguardo ai consulenti che offrono ai clienti di nicchia

.) Schmansky ha aggiunto che "andare avanti, i consulenti devono avere un'offerta di nicchia che sia esattamente quello che il cliente sta cercando. "Ha detto che un grosso errore che ha fatto in precedenza nella sua carriera ha offerto ai clienti tante opzioni, come l'offerta di una tariffa oraria sulla gestione del patrimonio. Maloney, la cui pratica pratica solo 19 clienti - soprattutto donne in transizione e vedove - e solo ricchi, ha detto che i giovani consiglieri devono essere sufficientemente disciplinati per scavare una nicchia e poi appendere su di esso. "Una giovane azienda che non ha bellezza sta facendo un terribile errore. Non puoi sapere tutto ", ha detto. "Mi definisco un esperto generalista. «Ma ho accesso a risorse esperte. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Trova il tuo mercato di nicchia

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Robo-Advisors: co-optare o competere? Ogni consigliere era scettico di robo-consultori - almeno come una concorrenza grave. Baker ha detto che non ha mai visto robo-consultori come concorrenza. "Wealthfront e Bettermet hanno iniziato nel 2008 e a causa di quel periodo hanno goduto enorme correre. Cosa succede quando i prossimi successi del mercato dell'orso? "(Per la lettura correlata, vedere: 9 Top Robo-Advisors per i Consulenti Finanziari

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I commenti di Schmansky hanno fatto eco a questo punto:" Nel 2015 metà delle mie prospettive è venuto da robot. Principalmente millennials ", ha detto. "Non si trattava di performance; volevano un attaccamento personale. Maloney ha concordato: "I clienti portano l'elemento umano. I consulenti di robo fare un buon lavoro di tenuta a mano del cliente? " Un recente studio di Investopedia ha scoperto che i consulenti stanno sempre più impegnando in pratiche i servizi di consulenza e simili tecnologie. Pertanto: il 46% dei consiglieri del sondaggio ha affermato di aver già utilizzato o sono in fase di attuazione di una robo-advisory nella loro pratica. Ciò detto, resta un numero significativo di consiglieri che affermano di non essere preoccupati per i robo-consultori che influenzano la loro pratica consulenza tradizionale (51% degli intervistati). sui clienti millenari

Resistendo alla tentazione di fare dichiarazioni coperte, Schmansky ha affermato che i Millennials sono come tutti gli altri clienti. "Dipende dall'individuo. C'è molto che non sanno, e molto che non sanno che non lo conoscono. " Ha aggiunto che fanno una buona misura per i consulenti che prendono tempo per educare, e non solo messo in robo-consigliere. (Per ulteriori informazioni, vedere: Abitudini dei soldi delle Millennials

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"Sembrano più conservatori e quindi credo che abbiano bisogno di una maggiore educazione. Hanno bisogno di investire e apprendere i compromessi di essere troppo conservatori adesso ", ha detto Schmansky. "Sanno che devono essere impegnati, ma non sanno come. Vogliono che qualcuno abbandonasse le idee. "

Una porzione significativa crede che possano farlo da soli perché pensano di poterlo fare da soli. Non sono abituati a pagare le tasse, "disse Maloney. "Questo sarà vero finché non si bruciano. "(Per ulteriori informazioni, vedere:

Guida di un Advisor Finanziario ai Clienti Millennali .)